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Ingresos pasivos de 300 dólares al mes: elegir una empresa y una estrategia a largo plazo

Hoy, echaremos un vistazo a las 3 mejores acciones que son capaces de generar ingresos pasivos de hasta 300 dólares al mes. Determinaremos la cantidad de inversión necesaria en cada empresa y el tiempo que tardará esta estrategia en alcanzar el objetivo deseado. No pienses que esto es una inversión de una sola vez que va a construir este ingreso pasivo para ti, se trata de la consistencia y la longevidad que nos llevará allí.

Tú también puedes ganar 300 dólares al mes en dividendos.

Hoy te voy a presentar 3 acciones que nos llevarán a tener ingresos pasivos de 300 dólares al mes. Determinaremos el número de acciones necesarias de cada empresa y también estimaremos el tiempo que tardará. En el caso de todos los valores con dividendos, depende de cómo recauden y paguen el dividendo, o de lo que valgan directamente las acciones de la empresa.

1. Realty Income Corporation $O+0.9%

La rentabilidad por dividendo es actualmente del 4,14%.

En primer lugar, una presentación de la empresa:

Este REIT minorista $O+0.9% obtiene la mayor parte de sus ingresos por alquileres de contratos minoristas de inquilinos con un componente de servicio, no discrecional y/o de bajo precio en su negocio. Estos negocios son menos susceptibles a las recesiones económicas, así como a la competencia del comercio minorista por Internet. Esto aumenta la estabilidad de los ingresos por alquiler y crea flujos de caja predecibles.

La combinación de las 3 acciones creará un ingreso pasivo de 300 dólares al mes, lo que significa que el rendimiento requerido de cada acción será de 100 dólares al mes. Al valor actual de la acción mencionado en el gráfico, nuestros ingresos pasivos crean un valor de 2,96 dólares por acción.

  • Esto significa que para un ingreso pasivo mensual de 100 dólares (1200 dólares al año), necesitamos 405 acciones de O+0.9%
  • El importe de la inversión requerida en este caso es de 29.006 dólares

Como ya he mencionado, se trata de un enfoque a largo plazo y consistente que producirá el resultado final. ¿Le parece poco realista crear una posición de 29.006 dólares en una sola acción? A mí no.

  • Si tomamos un horizonte de 8 años, por ejemplo, calculamos que se necesitaría una inversión mensual de 302 dólares (recurrente cada mes) para esa cantidad.
  • Con un horizonte temporal más largo, esta cantidad mensual obviamente disminuye.
  • Hay que tener en cuenta las fluctuaciones del precio de la acción y el aumento o disminución de los dividendos a lo largo de los años.

Considere también que no sólo está obteniendo ingresos pasivos, sino también una fuerte posición en las acciones del REIT. De nuevo, tomando un horizonte de inversión de 8 años, la empresa ha proporcionado algo menos del 100% de revalorización por acción desde 2014, lo que no es de descartar.

2. AT&T Inc. $T+2.1%

La rentabilidad por dividendo es del 4,68%.

La empresa de telecomunicaciones $T+2.1% lleva muchos años en el mercado, por lo que es conocida por su alto dividendo. El crecimiento de la empresa ha fluctuado en los últimos años, pero eso no cambia el hecho de que paga una cantidad respetable en dividendos. Con un dividendo del 4,68%, la rentabilidad es de 1,1 dólares por acción.

Al precio actual de 23,73 dólares por acción:

  • Volvemos a pedir 100 dólares al mes (1.200 dólares al año). Resulta que necesitaremos 1090 acciones de $T+2.1% para este rendimiento requerido. Así que la inversión total será de 25.865 dólares.
  • De nuevo, elegimos un horizonte temporal de 8 años, y resulta que la inversión mensual necesaria será de 269 dólares.

Por ahora la empresa lleva precios de venta, esta tendencia puede cambiar con la llegada de las redes 5G que pueden aportar mayores beneficios. También hay que tener en cuenta el ratio de riesgo, ya que la empresa no ha conseguido superar su ATH desde el año 2000.

3. Duke Energy $DUK+0.4%

El dividendo es actualmente del 3,43%.

Con una capitalización bursátil de 81.000 millones de dólares, DUK+0.4% es la segunda empresa eléctrica regulada de Estados Unidos. DUK+0.4% obtiene aproximadamente el 86% de sus ingresos de la electricidad regulada, el 9% del gas y el 5% de las energías renovables comerciales. Los servicios públicos son una de las inversiones más defensivas del mundo por la razón obvia de que las personas y las empresas necesitan electricidad. El único aspecto cíclico del negocio es que un mayor crecimiento económico aumenta el consumo de electricidad.

Los valores energéticos no deberían faltar en ninguna cartera, tanto si se centra en el crecimiento como en los dividendos o en cualquier otra cosa. La empresa aporta mucho más junto con un buen dividendo del 3,43% (3,93 dólares por acción), como una decente revalorización porcentual anual, que es del 17,6% hasta la fecha, lo que tampoco debe descontarse a la hora de construir una posición a largo plazo.

  • La empresa está haciendo un gran trabajo de creación de valor para sus accionistas a pesar de la aceleración de las necesidades de CapEx, el flujo de caja libre negativo y la elevada carga de la deuda.
  • Los accionistas deberían esperar unas plusvalías estables, un crecimiento de los dividendos bajo pero sostenible, una gran seguridad y una rentabilidad por dividendo satisfactoria.

A un precio de 114,86 dólares por acción:

  • Volvemos a pedir 100 dólares al mes (1.200 dólares al año). Calculamos que se necesitarán 305 acciones de la empresa para obtener este rendimiento deseado. La inversión total es de algo más de 35.000 dólares.
  • Para esta posición, de nuevo, voy a suponer que eres un inversor habitual y que tienes un cierto umbral que puedes invertir, por lo que un horizonte temporal más largo es mejor aquí. Por ejemplo, con un horizonte de 10 años, su inversión media mensual será de unos 290 dólares.

Conclusión

Tal y como prometí, he cumplido. He presentado una estrategia de inversión que te llevará a un ingreso pasivo de 300 dólares al mes. Por supuesto, las cantidades mencionadas parecen gigantescas, pero la verdad es que la cartera y las posiciones en ella son una cuestión de inversiones regulares y a largo plazo, y no es diferente con la estrategia de dividendos. Por supuesto, los que tienen miles de dólares pueden aplicar esta estrategia inmediatamente, pero mi objetivo principal era acercar la estrategia al inversor ordinario con un capital de inversión limitado.

  • Todas las cifras y cálculos se presentan tal cual en YahooFinance

Tenga en cuenta que esto no es un asesoramiento financiero. Cada inversión debe pasar por un análisis exhaustivo.

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