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Reddito passivo di 300 dollari al mese: scelta di un'azienda e strategia a lungo termine

Oggi, daremo un'occhiata ai 3 migliori titoli che sono in grado di costruire un reddito passivo fino a 300 dollari al mese. Determineremo l'ammontare dell'investimento necessario in ogni azienda e quanto tempo questa strategia impiegherà per raggiungere l'obiettivo desiderato. Non pensate che questo sia un investimento una tantum che costruirà questo reddito passivo per voi, si tratta di coerenza e longevità che ci porterà lì.

Anche tu puoi guadagnare 300 dollari al mese in dividendi.

Oggi vi presenterò 3 azioni che ci porteranno ad un reddito passivo di 300 dollari al mese. Determineremo il numero di azioni necessarie per ogni azienda e valuteremo anche quanto tempo ci vorrà. Per tutte le azioni a dividendo, dipende da come raccolgono e pagano il dividendo, o da quanto vale direttamente l'azione della società.

1. Realty Income Corporation $O-0.2%

Il rendimento del dividendo è attualmente del 4,14%.

In primo luogo, un'introduzione all'azienda:

Questo REIT $O-0.2% deriva la maggior parte del suo reddito da locazione al dettaglio da inquilini con una componente di servizio, non discrezionale e/o a basso prezzo nella loro attività. Queste imprese sono meno suscettibili alle recessioni economiche e alla concorrenza della vendita al dettaglio su internet. Questo aumenta la stabilità dei redditi da locazione e crea flussi di cassa prevedibili.

Combinando i 3 stock si creerà un reddito passivo di 300 dollari al mese, il che significa che il rendimento richiesto per ogni stock sarà di 100 dollari al mese. Al valore attuale delle azioni menzionato nel grafico, il nostro reddito passivo crea un valore di 2,96 dollari per azione.

  • Questo significa che per un reddito passivo mensile di $100 ($1200 all'anno), abbiamo bisogno di 405 azioni di $O-0.2%
  • L'importo dell'investimento richiesto in questo caso è di 29.006 dollari

Come ho detto, questo è un approccio a lungo termine e coerente che produrrà il risultato finale. Vi sembra poco realistico costruire una posizione di 29.006 dollari in un solo titolo? Non per me.

  • Se prendiamo un orizzonte di 8 anni, per esempio, calcoliamo che un investimento mensile di 302 dollari (ricorrente ogni mese) sarebbe necessario per quell'importo.
  • Con un orizzonte temporale più lungo, questo importo mensile ovviamente diminuisce.
  • Dobbiamo prendere in considerazione le fluttuazioni del prezzo delle azioni e l'aumento o la diminuzione dei dividendi nel corso degli anni.

Considerate anche che non state solo guadagnando un reddito passivo, ma anche una forte posizione nel titolo REIT. Di nuovo, prendendo un orizzonte di investimento di 8 anni, l'azienda ha fornito poco meno del 100% di apprezzamento per azione dal 2014, che non è da scontare.

2. AT&T Inc. $T+0.2%

Il rendimento del dividendo è del 4,68%.

La società di telecomunicazioni $T+0.2% è sul mercato da molti anni, quindi è nota per il suo alto dividendo. La crescita dell'azienda ha fluttuato negli ultimi anni, ma questo non cambia il fatto che paga un importo rispettabile in dividendi. Con un dividendo del 4,68%, il rendimento è di 1,1 dollari per azione.

Al prezzo attuale di 23,73 dollari per azione:

  • Chiediamo di nuovo 100 dollari al mese (1.200 dollari all'anno). Risulta che avremo bisogno di 1090 azioni di T$+0.2% per questo rendimento richiesto. Quindi l'investimento totale sarà di 25.865 dollari.
  • Di nuovo, scegliamo un orizzonte temporale di 8 anni, e risulta che l'investimento mensile richiesto sarà di 269 dollari.

Per ora l'azienda sta portando prezzi di svendita, questa tendenza potrebbe cambiare con l'avvento delle reti 5G che potrebbero portare maggiori profitti. Anche qui bisogna considerare il rapporto di rischio, dato che l'azienda non è riuscita a superare il suo ATH dal 2000.

3. Duke Energy $DUK+0.4%

Il dividendo è attualmente del 3,43%.

Con una capitalizzazione di mercato di 81 miliardi di dollari, $DUK+0.4% è la seconda più grande utility elettrica regolata degli Stati Uniti. $DUK+0.4% genera circa l'86% delle sue entrate dall'elettricità regolata, il 9% dal gas e il 5% dalle rinnovabili commerciali. Le utility sono uno degli investimenti più difensivi al mondo per l'ovvia ragione che le persone e le aziende hanno bisogno di elettricità. L'unico aspetto ciclico del business è che una maggiore crescita economica aumenta il consumo di elettricità.

I titoli energetici non dovrebbero mancare in nessun portafoglio, sia che ci si concentri sulla crescita, sui dividendi o altro. L'azienda porta molto di più sul tavolo insieme a un bel dividendo del 3,43% (3,93 dollari per azione), come un apprezzamento percentuale annuale decente, che è del 17,6% ad oggi, che non è anche da scontare quando si costruisce una posizione a lungo termine.

  • L'azienda sta facendo un lavoro straordinario nel creare valore per i suoi azionisti nonostante l'accelerazione dei requisiti CapEx, il free cash flow negativo e un alto carico di debito.
  • Gli azionisti dovrebbero aspettarsi guadagni di capitale stabili, una crescita dei dividendi bassa ma sostenibile, una grande sicurezza e un rendimento da dividendi soddisfacente.

Ad un prezzo di 114,86 dollari per azione:

  • Chiediamo di nuovo 100 dollari al mese (1.200 dollari all'anno). Immaginiamo che 305 azioni dell'azienda saranno necessarie per questo rendimento desiderato. L'investimento totale è poco più di 35.000 dollari.
  • Per questa posizione, ancora una volta, presumo che tu sia un investitore regolare e abbia una certa soglia che puoi investire, quindi un orizzonte temporale più lungo è meglio qui. Per esempio, con un orizzonte di 10 anni, il vostro investimento medio mensile sarà di circa 290 dollari.

Conclusione

Come promesso, ho consegnato. Ho presentato una strategia d'investimento che vi porterà ad un reddito passivo di 300 dollari al mese. Certo, gli importi menzionati sembrano giganteschi, ma la verità è che il portafoglio e le posizioni in esso sono una questione di investimenti regolari e a lungo termine, e non è diverso con la strategia dei dividendi. Naturalmente, coloro che hanno migliaia di dollari possono applicare immediatamente questa strategia, ma il mio punto principale era quello di avvicinare la strategia all'investitore ordinario con un capitale di investimento limitato.

  • Tutti i numeri e i calcoli sono presentati come sono su YahooFinance

Si prega di notare che questa non è una consulenza finanziaria. Ogni investimento deve passare attraverso un'analisi approfondita.

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