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Diese Unternehmen mit einer gigantischen Dividende von über 8% können Ihnen helfen, ein passives Einkommen aufzubauen

Mario Hopp
8. 6. 2023
5 min read

Eine hohe Dividende ist für Anleger besonders attraktiv, weil sie aus einer geringen Investition ein schönes passives Einkommen generieren kann. Schauen wir uns an, ob diese beiden Unternehmen Ihnen dabei helfen können!

Natürlich muss ich vorausschicken, dass eine hohe Dividende nicht unbedingt die beste Lösung ist. Und das aus mehreren Gründen. Erstens kann eine hohe Dividende das Ergebnis davon sein, dass ein Unternehmen nicht genügend Möglichkeiten hat, in sein Wachstum zu investieren, und deshalb Gewinne an die Aktionäre ausschütten muss. Dies kann bedeuten, dass das Unternehmen nicht in der Lage ist, zu wachsen und mit anderen Unternehmen auf dem Markt zu konkurrieren.

Zweitens ist eine hohe Dividende möglicherweise nur vorübergehend und kann gefährdet sein, wenn das Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten gerät. Wenn das Unternehmen nicht über genügend Barmittel verfügt, um seine Verbindlichkeiten zu begleichen, muss es möglicherweise die Dividendenausschüttung kürzen oder streichen.

Nun zu den Unternehmen selbst.

Gladstone Commercial $GOOD-1.9% ist ein Real Estate Investment Trust (REIT), der sich auf Gewerbeimmobilien spezialisiert hat. Das Unternehmen konzentriert sich auf den Erwerb und die Verwaltung von Büro- und Industrieimmobilien in den Vereinigten Staaten. Ziel des Unternehmens ist es, seinen Kunden Erträge aus dem langfristigen Besitz und der Vermietung dieser Immobilien zu verschaffen.

Zum 31. März 2023 umfasste das Portfolio 137 Immobilien in 27 Bundesstaaten, die an 111 verschiedene Mieter vermietet waren. Seit dem Börsengang im Jahr 2003 hat das Unternehmen sein Portfolio konsequent und diszipliniert um 18 % pro Jahr erweitert und die Vermögenswerte seit Januar 2011 verdoppelt. Die Auslastung liegt bei 95,9 % und ist noch nie unter 95,0 % gefallen.

Der Großteil der Einnahmen (ca. 80 %) stammt aus der Vermietung von Gewerbeimmobilien. Die restlichen 20 % der Einnahmen entfallen auf Büroimmobilien. Das Unternehmen wird an der NASDAQ-Börse gehandelt.

GOOD
$14.45 -$0.28 -1.90%

Mit einer Marktkapitalisierung von insgesamt etwa 500 Mio. $ gehört es zu den kleineren REITs, die sich auf Industrie- und Büroimmobilien konzentrieren. Zu den Nachteilen gehört die Anfälligkeit für Schwankungen auf dem Immobilienmarkt und dem Wirtschaftszyklus im Allgemeinen. Davon konnten wir uns in diesem Jahr selbst überzeugen.

Leider ist die hohe Dividende nicht unbedingt so rosig. Trotz der höheren Dividendenrendite liefert dieser Fonds weniger Wachstum als der breitere Markt.

In den Ergebnissen des 1. Quartals 2023 wurde über einige positive Phänomene berichtet, die von Januar bis Ende April auftraten. Vor allem der Erwerb einer 76.089 Quadratfuß großen Industrieimmobilie, die für 20 Jahre an einen einzigen Mieter vermietet ist. Dies dürfte das NOI um eine halbe Million pro Jahr erhöhen und war dringend notwendig, um mit den Tarifsteigerungen Schritt zu halten.

NOI (Net Operating Income) ist eine Kennzahl, mit der die Leistung von Immobilieninvestitionen gemessen werden kann. NOI ist das Nettobetriebseinkommen aus Immobilien, die sich im Besitz des REIT befinden und von diesem betrieben werden.

Der NOI wird berechnet, indem die Kosten für den Betrieb und die Instandhaltung der Immobilien von den gesamten Mieteinnahmen abgezogen werden. Dieser Indikator zeigt, wie gut der REIT seine Immobilien zur Erzielung von Einnahmen nutzt.

Die Aussichten für die Stammaktien sehen nicht vielversprechend aus, und angesichts der für den Schuldenabbau erforderlichen Umstrukturierung tendieren die Analysten zur Möglichkeit einer Dividendenkürzung. Leider sind das keine guten Aussichten, und es scheint, dass die Dividende von 11,25 % nicht nachhaltig ist. Andererseits verfügt das Unternehmen über ein wirklich gutes Immobilienportfolio, das es auf lange Sicht über Wasser halten könnte.

OneMain Holdings $OMF-0.5%

OneMain Holdings ist ein Finanzunternehmen für Privatpersonen und Verbraucher. Es bietet Kredite und Finanzierungen für Menschen mit schlechter Bonität oder eingeschränktem Zugang zu traditionellen Banken.

OneMain Holdings wurde 2021 durch die Fusion von Springleaf Financial und OneMain Financial gegründet. Sie ist eines der größten Unternehmen für Verbraucherkredite in den Vereinigten Staaten.

OMF
$49.75 -$0.23 -0.46%

Das Unternehmen arbeitet mit traditionellen Banken zusammen, unterliegt aber nicht der gleichen Regulierung wie eine traditionelle Bank. Ihre Zinssätze sind in der Regel höher. Das Unternehmen betreibt mehr als 1.300 Filialen in 48 US-Bundesstaaten und beschäftigt rund 15.000 Mitarbeiter. Ihre Kunden sind meist einkommensschwache Menschen oder solche mit niedriger Kreditwürdigkeit.

Sie bietet Kredite für Motorräder, Autos, Anzahlungen und persönliche Kredite für eine breite Palette von Zwecken an, von Reisen bis zur Gesundheitsvorsorge. Die durchschnittliche Kredithöhe beträgt etwa 10.000 $. Die Aktien von OneMain Holdings werden an der NYSE gehandelt.

OMF scheut sich auch nicht, seinen Reichtum mit den Aktionären zu teilen, was positiv ist, da es als aktionärsfreundliches Unternehmen betrachtet werden kann. Dies ist positiv, da das Unternehmen als aktionärsfreundlich angesehen werden kann, zumal es in guten Zeiten zusätzlich zu den regulären vierteljährlichen Dividenden einige bedeutende Sonderdividenden gezahlt hat .

Betrachtet man die Ausschüttungsquote, so scheint es klar, dass sie nicht von einer Kürzung bedroht ist. Dies gilt selbst dann, wenn man davon ausgeht, dass die Gewinne in Zukunft eher moderat ausfallen werden. Die Ausschüttungsquote liegt bei 63 %.

OMF ist ein ziemlich beeindruckendes Unternehmen, das Gewinne und massive Cashflows erwirtschaftet und den Anlegern eine attraktive und wachsende Dividende bietet. Die Kreditvergabe an Verbraucher mit geringer Kreditwürdigkeit und unbesicherte Kredite könnte jedoch einige Risiken bergen: Es wird erwartet, dass die Arbeitslosigkeit während einer Rezession ansteigt, was sich auf die ausstehenden Kredite und den potenziellen Kreditpool in der Zukunft auswirken würde. Da das Unternehmen die Covid-Krise erfolgreich überstanden hat, könnte es auch in Zukunft in der Lage sein, eine normalere Rezession zu überstehen.

Aktuelle Zinssätze der Fed

Ein geduldigerer Anleger könnte einen besseren Preis erzielen, wenn die nächste Rezession kommt. Gleichzeitig scheint die Rendite in diesem Fall nachhaltig zu sein.

Haftungsausschluss: Dies ist keineswegs eine Anlageempfehlung. Es handelt sich lediglich um meine Zusammenfassung und Analyse auf der Grundlage von Daten aus dem Internet und anderen Quellen. Investitionen in die Finanzmärkte sind riskant, und jeder sollte auf der Grundlage seiner eigenen Entscheidungen investieren. Ich bin nur ein Amateur, der seine Meinung kundtut.

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