S&P 500 ^GSPC
5,087.03
+2.11%
Nvidia NVDA
$785.38
+16.40%
Meta META
$486.13
+3.87%
Amazon AMZN
$174.58
+3.55%
Microsoft MSFT
$411.65
+2.35%
Tesla TSLA
$197.41
+1.36%
Apple AAPL
$184.37
+1.12%
Alphabet GOOG
$145.32
+1.03%

Użyj tych funduszy ETF, aby doskonale zdywersyfikować swój portfel

Filip Czudny
10. 6. 2023
9 min read

Dywersyfikacja między sektorami jest ważna. Z reguły zajmują się nią inwestorzy, którzy wybierają pojedyncze akcje. Powinni jednak skupić się na niej także inwestorzy pasywni, którzy utrzymują portfel złożony wyłącznie z funduszy ETF.

Sam ETF jest zwykle bardzo popularny właśnie dlatego, że zapewnia dywersyfikację bezpośrednio w ramach danego sektora, trendu lub obszaru geograficznego. Ale co, jeśli chcesz zdywersyfikować również między sektorami? W takim razie sprawdź to wprowadzenie do interesujących ETF-ów z każdego sektora.

Sektor finansowy - $IVOL+0.0% - Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge ETF.

IVOL - Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge ETF to odwrotny fundusz ETF, którego celem jest zapewnienie ekspozycji na zmienność krzywej dochodowości przy jednoczesnej ochronie przed inflacją. Śledzi on indeks QVOL Strategic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge Index.

IVOL
$19.56 -$0.16 -0.79%
1 Day
-0.79%
5 Days
-0.71%
1 Month
-4.26%
6 Months
-5.32%
1 Year
-8.34%
YTD
-4.82%
5 Years
-21.79%
Max.
-21.79%

Jest on skonstruowany jako odwrotny ETF, co oznacza, że powinien rosnąć wraz ze wzrostem zmienności na rynku obligacji. Wykorzystuje instrumenty pochodne, w tym strategie opcyjne i swapy, aby osiągnąć swój cel. Jego celem jest zapewnienie pozytywnej ekspozycji na zmiany zmienności stóp procentowych. Jeśli stopy procentowe są bardzo zmienne i zmieniają się, powinno to być korzystne dla tego funduszu ETF.

Obejmuje on również strategie mające na celu ochronę przed inflacją. Celem jest utrzymanie dodatniego realnego zwrotu nawet w warunkach wysokiej inflacji. Raczej nietypowo dla ETF, ma on wysokie koszty zarządzania, ponieważ wykorzystuje instrumenty pochodne. Obecnie opłata za zarządzanie wynosi 0,95%, a obrót wynosi około 6%.

Health Care - $XLV+0.0% - Health Care Select Sector SPDR.

XLV - Health Care Select Sector SPDR to fundusz ETF, który śledzi sektor opieki zdrowotnej zgodnie z indeksem S&P 500 Health Care Index. Obejmuje spółki zajmujące się produkcją farmaceutyczną, biotechnologią, technologią medyczną, dystrybucją materiałów medycznych i usługami opieki zdrowotnej.

XLV
$147.14 $1.69 +1.16%
1 Day
+1.16%
5 Days
+1.25%
1 Month
+5.06%
6 Months
+10.48%
1 Year
+13.34%
YTD
+6.04%
5 Years
+59.01%
Max.
+487.93%

Jest on opracowywany na podstawie indeksu S&P 500 Health Care Index, który obejmuje spółki, których przychody pochodzą głównie z sektora opieki zdrowotnej. W jego skład wchodzą wiodące spółki farmaceutyczne, biotechnologiczne i z sektora opieki zdrowotnej.

Niektóre z największych udziałów w tym ETF obejmują firmy takie jak Johnson & Johnson, UnitedHealth, Pfizer, Merck & Co. i Abbot Laboratories. Łącznie stanowią one około 60% całego portfela.

Jego łączne aktywa wynoszą ponad 26 mld USD, co czyni go jednym z większych funduszy ETF na rynku. Jest on notowany na nowojorskiej giełdzie SPDR. Oferuje ekspozycję na sektor opieki zdrowotnej, który ma przyzwoite długoterminowe perspektywy wzrostu ze względu na starzenie się populacji oraz rozwój nowych leków i technologii. Ma dobrze zdywersyfikowany portfel z ponad 70 udziałami, więc zmniejsza ryzyko związane z poszczególnymi spółkami. Z drugiej strony jest silnie skoncentrowany w Stanach Zjednoczonych.

Consumer Staples - $VCR+0.0% - Vanguard Consumer Discretionary ETF

VCR - Vanguard Consumer Discretionary ETF to fundusz ETF, który śledzi spółki koncentrujące się na sprzedaży dóbr konsumpcyjnych, takich jak samochody, dobra konsumpcyjne, rekreacja, odzież i handel detaliczny. Jest to zatem ekspozycja na akcje konsumenckie z naciskiem na wydatki uznaniowe (wydatki, które nie są bezpośrednio zależne od standardu życia).

VCR
$311.52 $5.78 +1.89%
1 Day
+1.89%
5 Days
+1.46%
1 Month
+4.66%
6 Months
+12.46%
1 Year
+25.26%
YTD
+3.32%
5 Years
+84.41%
Max.
+542.25%

Portfel VCR obejmuje ponad 300 spółek z branży dóbr konsumpcyjnych z całego świata, w tym takie wielkie marki jak Amazon, Home Depot, McDonald's, Nike i Starbucks. Dzięki szerokiej dywersyfikacji w różnych podsektorach dóbr konsumpcyjnych zmniejsza ryzyko związane z poszczególnymi spółkami.

Jest to stosunkowo niewielki fundusz ETF z aktywami o wartości około 5 mld USD. Śledzi on indeks MSCI US Investable Market Consumer Discretionary 25/50 Index, który obejmuje duże, średnie i małe spółki działające w sektorze dóbr konsumpcyjnych.

Główną zaletą tego funduszu ETF jest jego szeroka ekspozycja na spółki związane z konsumpcją, które mają przyzwoite perspektywy wzrostu w perspektywie długoterminowej ze względu na rosnący standard życia w gospodarkach rozwiniętych . Jednak sektor ten z natury ma wyższy stopień cykliczności, ponieważ jest wrażliwy na zmiany gospodarcze i kaprysy mody. W czasach recesji akcje spółek konsumenckich mają tendencję do osłabiania się bardziej niż rynek.

Technologia - $QTEC+0.0% - First Trust Nasdaq-100 Technology Sector Index Fund.

First Trust Nasdaq-100 Technology Sector Index Fund jest zarządzany przez First Trust Advisors. Ten ETF koncentruje się na inwestowaniu w akcje spółek z sektora technologicznego i śledzi wyniki indeksu Nasdaq-100 Technology Sector Index.

Indeks Nasdaq-100 Technology Sector Index obejmuje 33 największe spółki technologiczne notowane na giełdzie Nasdaq. Należą do nich Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (spółka matka Google), Facebook i Intel.

QTEC
$188.66 $6.65 +3.65%
1 Day
+3.65%
5 Days
-0.6%
1 Month
+3.09%
6 Months
+30.81%
1 Year
+57.48%
YTD
+10.95%
5 Years
+134.01%
Max.
+860.59%

ETF pozwala inwestorom uzyskać zdywersyfikowaną ekspozycję na sektor technologiczny i inwestować w niego z mniejszym ryzykiem niż kupowanie akcji poszczególnych spółek bezpośrednio, ponieważ dywersyfikuje ryzyko w wielu spółkach. Inwestorzy, którzy wierzą we wzrost sektora technologicznego, mogą uznać ten ETF za atrakcyjny sposób uczestniczenia w tym wzroście.

Communications - $FCOM+0.0% - Communication Services Select Sector SPDR Fund

FCOM - Communication Services Select Sector SPDR Fund to jeden z funduszy ETF, który śledzi nowo utworzony sektor komunikacji śledzony przez indeks S&P 500. Sektor ten powstał w 2018 r. w wyniku połączenia branży telekomunikacyjnej i medialnej.

Portfel FCOM obejmuje wiodące spółki z tych sektorów. Zazwyczaj są to Verizon, AT&T, T-Mobile. Media i rozrywka to Netflix, Comcast, Alphabet, Walt Disney, ViacomCBS, Facebook i inne. Usługi internetowe są reprezentowane przez eBay, TripAdvisor, Twitter...

FCOM
$48.54 $0.69 +1.43%
1 Day
+1.43%
5 Days
-0.31%
1 Month
+6.1%
6 Months
+21.2%
1 Year
+38.86%
YTD
+9.95%
5 Years
+52.8%
Max.
+91.89%

FCOM dąży do zapewnienia ekspozycji na zyski i ceny akcji spółek z sektora komunikacyjnego. Dzięki zdywersyfikowanemu portfelowi obejmującemu ponad 60 tytułów zmniejsza ryzyko związane z poszczególnymi spółkami. Z drugiej strony jest on silnie skoncentrowany w Stanach Zjednoczonych.

Zwroty z tego sektora są powiązane z cyklem gospodarczym i tempem wzrostu globalnej gospodarki, co stymuluje popyt na ich usługi. Z drugiej strony, firmy z tego sektora mają przyzwoite możliwości wzrostu ze względu na rozwój nowych technologii i wzrost gospodarki internetowej.

Materiały bazowe - $XME+0.0% - SPDR S&P Metals & Mining ETF

XME to fundusz giełdowy (ETF), który śledzi wyniki akcji spółek zaangażowanych w przemysł wydobywczy i przetwórczy metali i minerałów. Fundusz inwestuje w akcje spółek zajmujących się wydobyciem i przetwarzaniem metali żelaznych i nieżelaznych, takich jak miedź, aluminium, cynk, nikiel, ołów, srebro i złoto. Główne obszary obejmują wydobycie i przetwarzanie tych metali, produkcję stali i stopów.

XME
$56.06 $0.07 +0.12%
1 Day
+0.12%
5 Days
-1.49%
1 Month
-1.35%
6 Months
+9.64%
1 Year
+2.26%
YTD
-5.5%
5 Years
+76.34%
Max.
+24.38%

XME posiada akcje wiodących firm w branży, takich jakFreeport-McMoRan, Nucor, US Steel, Alcoa, Teck Resources. Spółki te korzystają z rosnącego popytu na surowce i metale na całym świecie. Wraz z rozwojem rynków wschodzących rośnie popyt na stal, miedź i inne metale. Wspiera to wzrost przychodów i rentowności spółek z portfela XME.

XME jest odpowiedni dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel i uzyskać ekspozycję na sektor wydobywczy i materiałowy. Jednak poza akcjami spółek z sektora metali i minerałów, XME nie oferuje żadnej innej dywersyfikacji. Wartość funduszu może ulegać znacznym wahaniom w zależności od wyników akcji w sektorze górnictwa i metali, które są wrażliwe na cykl gospodarczy.

Energia - $VDE+0.0% - Vanguard Energy ETF

VDE to fundusz giełdowy Vanguard skupiający się na akcjach spółek z sektora energetycznego. Fundusz inwestuje w akcje wiodących globalnych spółek zajmujących się produkcją ropy naftowej, gazu ziemnego i węgla, wytwarzaniem i dystrybucją energii elektrycznej oraz usługami energetycznymi. Główne obszary obejmują ropę naftową, gaz, węgiel, energię jądrową i energię odnawialną.

VDE
$120.61 $0.08 +0.07%
1 Day
+0.07%
5 Days
+0.98%
1 Month
+7.24%
6 Months
-1.64%
1 Year
+4.26%
YTD
+1.85%
5 Years
+35.84%
Max.
+141.42%

VDE posiada zdywersyfikowany portfel akcji spółek takich jak ExxonMobil, Chevron, BP, Royal Dutch Shell, ConocoPhilips, a także mniejszych firm z sektora energii słonecznej i wiatrowej. Spółki te korzystają z rosnącego zapotrzebowania na energię na całym świecie. Wraz z rozwojem rynków wschodzących rośnie zużycie ropy, gazu i energii elektrycznej, co wspiera wzrost przychodów i rentowności spółek z portfela VDE.

Cały sektor, a tym samym spółki VDE, są niezwykle zmienne i cykliczne. Należy to wziąć pod uwagę.

Spółki użyteczności publicznej - $VPU+0.0% - Vanguard Utilities ETF

VPU - Vanguard Utilities ETF zapewnia ekspozycję na spółki działające w sektorze użyteczności publicznej. Koncentruje się głównie na następujących obszarach:

  • Energia elektryczna i gaz: VPU posiada akcje spółek, które produkują, dystrybuują i sprzedają energię elektryczną i gaz.
  • Woda i odpady : Obejmuje spółki dostarczające systemy zaopatrzenia w wodę pitną i rozwiązania w zakresie utylizacji odpadów.
  • Usługi telekomunikacyjne: Firmy świadczące usługi telefoniczne, internetowe i inne usługi komunikacyjne.

Największymi pozycjami w portfelu VPU są spółki takie jak NextEra Energy, Duke Energy, Dominion Energy i Southern Company - wszystkie działające w branży wytwarzania i dystrybucji energii.

VPU śledzi indeks MSCI US Investable Market Utilities 25/50 Index, który obejmuje wiodące spółki użyteczności publicznej, w tym małe i średnie przedsiębiorstwa.

VPU
$133.16 -$1.00 -0.75%
1 Day
-0.75%
5 Days
+0.28%
1 Month
+1.46%
6 Months
-2.78%
1 Year
-9.07%
YTD
-4.18%
5 Years
+4.56%
Max.
+167.03%

Wswoim portfelu posiada około 100 spółek z branży elektrycznej, gazowej, wodnej i komunikacyjnej , co, oprócz stosunkowo stabilnego charakteru sektora, pomaga zmniejszyć ryzyko zmienności cen aktywów. Sektor użyteczności publicznej charakteryzuje się niskim wzrostem i jest skoncentrowany na dywidendach, ponieważ regulacje ograniczają zyski przedsiębiorstw. Akcje z tego sektora są jednak uważane za stosunkowo defensywne.

Zastrzeżenie: Niniejszy tekst nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej. Jest to wyłącznie moje podsumowanie i analiza oparta na danych z Internetu i innych źródeł. Inwestowanie na rynkach finansowych jest ryzykowne i każdy powinien inwestować w oparciu o własne decyzje. Jestem tylko amatorem dzielącym się swoimi opiniami.

Przeczytać cały artykuł za darmo?
To kontynuuj 👇

Log in to Bulios

Log in and follow your favorite stocks, create a portfolio and discuss with others


Don't have an account? Join us

Przekaż artykuł dalej lub zachowaj go na później.