S&P 500 ^GSPC
5,096.27
+0.52%
Amazon AMZN
$176.76
+2.08%
Nvidia NVDA
$791.12
+1.87%
Alphabet GOOG
$139.78
+1.71%
Microsoft MSFT
$413.64
+1.45%
Meta META
$490.13
+1.26%
Apple AAPL
$180.75
-0.37%
Tesla TSLA
$201.88
-0.08%

S temi ETF-ji lahko popolnoma razpršite svoj portfelj

Dragoslav Golob
10. 6. 2023
8 min read

Diverzifikacija med sektorji je pomembna. Praviloma se je lotevajo vlagatelji, ki izbirajo posamezne delnice. Vendar bi se nanjo morali osredotočiti tudi pasivni vlagatelji, ki vzdržujejo samo portfelj skladov ETF.

Sam ETF je običajno zelo priljubljen prav zato, ker zagotavlja razpršitev neposredno znotraj določenega sektorja, trenda ali geografskega območja. Kaj pa, če želite diverzificirati tudi med sektorji? Potem si oglejte to predstavitev zanimivih skladov ETF iz posameznih sektorjev.

Finančni sektor - $IVOL+0.2% - Kvadratni ETF za varovanje pred nestanovitnostjo obrestne mere in inflacijo.

IVOL - Quadratic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge ETF je inverzni ETF, ki poskuša zagotoviti izpostavljenost nestanovitnosti krivulje donosnosti in hkrati zaščito pred inflacijo. Sledi strateškemu indeksu QVOL Strategic Interest Rate Volatility and Inflation Hedge.

IVOL
$19.48 $0.03 +0.15%
1 Day
+0%
5 Days
-0.71%
1 Month
-4.59%
6 Months
-5.37%
YTD
-4.82%
1 Year
-8.21%
5 Years
-21.79%
Max.
-21.79%

Strukturiran je kot inverzni ETF, kar pomeni, da bi moral rasti, ko se poveča nestanovitnost na trgu obveznic. Za doseganje svojega cilja uporablja izvedene finančne instrumente, vključno z opcijskimi strategijami in zamenjavami. Njegov cilj je zagotoviti pozitivno izpostavljenost gibanju nestanovitnosti obrestnih mer. Če so obrestne mere zelo nestanovitne in se spreminjajo, bi moralo biti to pozitivno za ta ETF.

Vključuje tudi strategije, namenjene zaščiti pred inflacijo. Cilj je ohraniti pozitiven realni donos tudi v okolju z visoko inflacijo. Za ETF je precej nenavadno, da ima visoke stroške upravljanja, saj uporablja izvedene finančne instrumente. Trenutno znaša provizija za upravljanje 0,95 %, promet pa približno 6 %.

Zdravstvena oskrba - $XLV-0.9% - Health Care Select Sector SPDR.

XLV - Health Care Select Sector SPDR je ETF, ki sledi sektorju zdravstvenega varstva glede na indeks S&P 500 Health Care. Vključuje podjetja, ki se ukvarjajo s proizvodnjo farmacevtskih izdelkov, biotehnologijo, medicinsko tehnologijo, distribucijo medicinskega materiala in zdravstvenimi storitvami.

XLV
$144.74 -$1.27 -0.87%
1 Day
+0.01%
5 Days
+1.25%
1 Month
+5.14%
6 Months
+10.15%
YTD
+6.04%
1 Year
+13.03%
5 Years
+58.78%
Max.
+487.93%

Sestavljen je na podlagi indeksa S&P 500 Health Care, ki vključuje podjetja, katerih prihodki izhajajo predvsem iz zdravstvenega sektorja. Sestavljen je iz vodilnih farmacevtskih, biotehnoloških in zdravstvenih podjetij.

Med največjimi lastniki tega ETF so podjetja, kot so Johnson & Johnson, UnitedHealth, Pfizer, Merck & Co. in Abbot Laboratories. Skupaj predstavljajo približno 60 % celotnega portfelja.

Njegova skupna sredstva znašajo več kot 26 milijard dolarjev, kar ga uvršča med večje ETF-je na trgu. Z njim se trguje na newyorški borzi SPDR. Nudi izpostavljenost zdravstvenemu sektorju, ki ima zaradi staranja prebivalstva ter razvoja novih zdravil in tehnologij dobre možnosti za dolgoročno rast. Ima dobro razpršen portfelj z več kot 70 imetji, zato zmanjšuje tveganje posameznih podjetij. Po drugi strani pa je močno koncentriran v ZDA.

Potrošniške osnove - $VCR+1.0% - Vanguard Consumer Discretionary ETF

VCR - Vanguard Consumer Discretionary ETF je ETF, ki spremlja podjetja, osredotočena na prodajo potrošniških dobrin, kot so avtomobili, izdelki za široko potrošnjo, rekreacija, oblačila in maloprodaja. Gre torej za izpostavljenost delnicam potrošniških podjetij s poudarkom na diskrecijski porabi (porabi, ki ni neposredno odvisna od življenjskega standarda).

VCR
$316.49 $3.13 +1.00%
1 Day
+0.01%
5 Days
+1.46%
1 Month
+4.91%
6 Months
+11.6%
YTD
+3.32%
1 Year
+25.46%
5 Years
+84.81%
Max.
+542.25%

V portfelju VCR je več kot 300 podjetij s področja potrošniškega blaga z vsega sveta, vključno z velikimi imeni, kot so Amazon, Home Depot, McDonald's, Nike in Starbucks. S široko razpršenostjo po različnih podsektorjih potrošniškega blaga zmanjšuje tveganje posameznih podjetij.

Gre za razmeroma majhen ETF s sredstvi v vrednosti približno 5 milijard dolarjev. Sledi indeksu MSCI US Investable Market Consumer Discretionary 25/50, ki vključuje velika, srednja in mala podjetja, dejavna v sektorju potrošniških izdelkov.

Glavna prednost tega ETF je njegova široka izpostavljenost podjetjem, povezanim s potrošništvom, ki ima zaradi dviga življenjskega standarda v razvitih gospodarstvih spodobne možnosti za dolgoročno rast. Vendar pa ima ta sektor po naravi večjo stopnjo cikličnosti, saj je občutljiv na gospodarska gibanja in modne muhe. V času recesije delnice potrošniških podjetij običajno oslabijo bolj kot trg.

Tehnologija - $QTEC+1.4% - First Trust Nasdaq-100 Technology Sector Index Fund.

Indeksni sklad First Trust Nasdaq-100 Technology Sector Index Fund upravlja družba First Trust Advisors. Ta ETF se osredotoča na naložbe v delnice podjetij iz tehnološkega sektorja in sledi uspešnosti indeksa Nasdaq-100 Technology Sector Index.

Indeks tehnološkega sektorja Nasdaq-100 vključuje 33 največjih tehnoloških podjetij, s katerimi se trguje na borzi Nasdaq. Ta podjetja vključujejo Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Googlovo matično podjetje), Facebook in Intel.

QTEC
$190.61 $2.67 +1.42%
1 Day
+0.01%
5 Days
-0.6%
1 Month
+2.69%
6 Months
+28.41%
YTD
+10.95%
1 Year
+54.55%
5 Years
+132.43%
Max.
+860.59%

ETF vlagateljem omogoča razpršeno izpostavljenost tehnološkemu sektorju in naložbe vanj z manjšim tveganjem kot pri neposrednem nakupu delnic posameznih podjetij, saj razpršuje tveganje med več podjetij. Za vlagatelje, ki verjamejo v rast tehnološkega sektorja, je lahko ta ETF privlačen način za sodelovanje pri tej rasti.

Komunikacije - $FCOM+1.1% - Izbrani sektorski sklad SPDR za komunikacijske storitve

Sklad FCOM - Communication Services Select Sector SPDR Fund je eden od ETF-ov, ki sledi novoustanovljenemu komunikacijskemu sektorju, kot ga spremlja indeks S&P 500. Ta sektor je bil ustvarjen leta 2018 z združitvijo telekomunikacijske in medijske industrije.

Portfelj FCOM vključuje vodilna podjetja v teh sektorjih. Običajno so to podjetja Verizon, AT&T in T-Mobile. Mediji in zabava so Netflix, Comcast, Alphabet, Walt Disney, ViacomCBS, Facebook in drugi. Internetne storitve predstavljajo eBay, TripAdvisor, Twitter...

FCOM
$48.43 $0.55 +1.15%
1 Day
+0.01%
5 Days
-0.31%
1 Month
+4.95%
6 Months
+19.47%
YTD
+9.95%
1 Year
+39.41%
5 Years
+53.33%
Max.
+91.89%

FCOM si prizadeva za izpostavljenost dobičkom in cenam delnic podjetij v komunikacijskem sektorju na splošno. Z razpršenim portfeljem več kot 60 naslovov zmanjšuje tveganje posameznih podjetij. Po drugi strani pa je močno koncentriran v ZDA.

Donosi iz tega sektorja so vezani na gospodarski cikel in stopnjo rasti svetovnega gospodarstva, ki spodbuja povpraševanje po njihovih storitvah. Po drugi strani pa imajo podjetja v tem sektorju zaradi razvoja novih tehnologij in rasti internetnega gospodarstva spodobne možnosti za rast.

Osnovni materiali - $XME+1.7% - SPDR S&P Metals & Mining ETF

XME je sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki sledi uspešnosti delnic podjetij, ki se ukvarjajo s pridobivanjem in predelavo kovin in mineralov. Sklad vlaga v delnice podjetij, ki se ukvarjajo z rudarjenjem in predelavo železnih in neželeznih kovin, kot so baker, aluminij, cink, nikelj, svinec, srebro in zlato. Glavna področja vključujejo rudarjenje in predelavo teh kovin ter proizvodnjo jekla in zlitin.

XME
$56.48 $0.92 +1.66%
1 Day
+0.02%
5 Days
-1.49%
1 Month
-2.39%
6 Months
+9.53%
YTD
-5.5%
1 Year
+3.24%
5 Years
+76.29%
Max.
+24.38%

XME ima delnice vodilnih podjetij v panogi, kot soFreeport-McMoRan, Nucor, US Steel, Alcoa in Teck Resources. Ta podjetja imajo koristi od vse večjega povpraševanja po surovinah in kovinah po vsem svetu. Z razvojem razvijajočih se trgov se povečuje povpraševanje po jeklu, bakru in drugih kovinah. To podpira rast prihodkov in dobičkonosnosti podjetij v portfelju XME.

XME je primeren za vlagatelje, ki želijo razpršiti svoj portfelj in se izpostaviti sektorju rudarstva in materialov. Vendar pa XME poleg delnic podjetij iz sektorja kovin in mineralov ne ponuja nobene druge razpršitve. Vrednost sklada lahko močno niha glede na uspešnost delnic podjetij iz sektorja rudarstva in kovin, ki so občutljive na gospodarski cikel.

Energija - $VDE+0.4% - Vanguard Energy ETF

VDE je Vanguardov sklad, s katerim se trguje na borzi, osredotočen na delnice podjetij v energetskem sektorju. Sklad vlaga v delnice vodilnih svetovnih podjetij, ki se ukvarjajo s proizvodnjo nafte, zemeljskega plina in premoga, proizvodnjo in distribucijo električne energije ter energetskimi storitvami. Glavna področja vključujejo nafto, zemeljski plin, premog, jedrsko energijo in obnovljive vire energije.

VDE
$120.01 $0.44 +0.37%
1 Day
+0%
5 Days
+0.98%
1 Month
+6.91%
6 Months
-1.33%
YTD
+1.85%
1 Year
+2.61%
5 Years
+35.72%
Max.
+141.42%

Sklad VDE ima razpršen portfelj delnic podjetij, kot so ExxonMobil, Chevron, BP, Royal Dutch Shell, ConocoPhilips, pa tudi manjših podjetij v sektorju sončne in vetrne energije. Ta podjetja imajo koristi od vse večjega povpraševanja po energiji po vsem svetu. Z razvojem razvijajočih se trgov se povečuje poraba nafte, plina in električne energije, kar podpira rast prihodkov in dobičkonosnosti podjetij v portfelju VDE.

Celoten sektor in s tem tudi vrednostni papirji VDE so izredno nestanovitni in ciklični. To je treba upoštevati.

Komunalne storitve - $VPU+0.1% - Vanguard Utilities ETF

VPU - Vanguard Utilities ETF zagotavlja izpostavljenost podjetjem, ki delujejo v sektorju komunalnih storitev. Osredotoča se predvsem na naslednja področja:

  • Elektrika in plin: VPU ima v lasti delnice podjetij, ki proizvajajo, distribuirajo in prodajajo elektriko in plin.
  • Voda in odpadki: Vključuje podjetja, ki zagotavljajo sisteme za oskrbo s pitno vodo in rešitve za odstranjevanje odpadkov.
  • Telekomunikacijske storitve: podjetja, ki zagotavljajo telefonske, internetne in druge komunikacijske storitve.

Največje postavke v portfelju VPU so podjetja, kot so NextEra Energy, Duke Energy, Dominion Energy in Southern Company - vsa se ukvarjajo s proizvodnjo in distribucijo električne energije.

VPU sledi indeksu MSCI US Investable Market Utilities 25/50, ki vključuje vodilna komunalna podjetja, vključno z malimi in srednje velikimi podjetji.

VPU
$134.39 $0.12 +0.09%
1 Day
+0%
5 Days
+0.28%
1 Month
+1.27%
6 Months
-3.14%
YTD
-4.18%
1 Year
-8.62%
5 Years
+5.28%
Max.
+167.03%

V svojem portfelju ima približno 100 električnih, plinskih, vodnih in komunikacijskih podjetij, kar poleg relativno stabilne narave sektorja pomaga zmanjšati tveganje nestanovitnosti cen sredstev. Komunalne storitve so sektor z nizko rastjo in osredotočen na dividende, saj predpisi omejujejo dobičke podjetij. Vendar pa delnice v tem sektorju veljajo za relativno defenzivne.

Izjava o omejitvi odgovornosti: To nikakor ni naložbeno priporočilo. To je zgolj moj povzetek in analiza, ki temelji na podatkih iz interneta in drugih virov. Naložbe na finančnih trgih so tvegane in vsak naj vlaga na podlagi lastnih odločitev. Sem le amater, ki deli svoja mnenja.

Preberite celoten članek brezplačno?
Pojdi naprej 👇

Log in to Bulios

Log in and follow your favorite stocks, create a portfolio and discuss with others


Don't have an account? Join us

Posredujte članek naprej ali ga shranite za pozneje.