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Estas 2 revolucionarias acciones de dividendos te acercarán a la libertad financiera

¿Busca acciones fuertes, de crecimiento y de dividendos que le acerquen a su jubilación soñada? Entonces has llegado al lugar correcto, hoy te presentaré 2 de estos valores que incluso pueden sorprenderte con su rentabilidad por dividendo. He dicho muchas veces que históricamente las acciones con dividendos tienen un mejor rendimiento y apreciación durante varios años que las acciones sin dividendos, esto no será diferente con estas 2 empresas.

El tiempo es el mejor amigo del inversor.

Cuando se trata de nuestras pensiones, muchos grandes hombres han tenido grandes ideas. Sea cual sea su estilo de inversión, puede señalar a los inversores de éxito del pasado y del presente que ofrecen sabios consejos que respaldan su método. A menudo estos consejos son contradictorios.

¿Es usted un "amigo de las tendencias" y evita los valores que caen, o es un inversor agresivo y "compra cuando estamos en rojo"? ¿Comprar a bajo precio y vender a alto precio o comprar y mantener a largo plazo? ¿Corta las pérdidas o hace la media? ¿"Tomas beneficios" o "dejas correr a los ganadores"?

Su estrategia puede ser cualquiera de las anteriores y seguir teniendo una cosa en común, que es la construcción de ingresos pasivos y la inversión en acciones de dividendos.

Aquí está:

1. ATAX $ATAX - Dividendo 7.4%

No hay muchas empresas que ofrezcan un dividendo del 7,4%.

America First Multifamily Investors, L.P. $ATAX es una empresa única que invierte en inmuebles residenciales multifamiliares a través de dos segmentos:

  1. Adquirir "bonos de ingresos hipotecarios" o MRB, que son hipotecas de primer gravamen garantizadas por propiedades que tienen un componente de vivienda asequible. $ATAX compra y mantiene los bonos para cobrar los intereses.
  2. Invertir en nuevas construcciones con un promotor asociado a través de una empresa conjunta llamada "Vantage". Esta empresa construye propiedades, las alquila y luego las vende a otros inversores como propiedades totalmente alquiladas. Aunque hay algunos ingresos por el cobro de alquileres durante el periodo de arrendamiento, la mayor parte de los beneficios de $ATAX proceden de la venta de los inmuebles.

$ATAX también es propietaria directa de dos inmuebles destinados al alojamiento de estudiantes, pero estos contribuyen poco a los resultados.

  • Tres cuartas partes de los activos de $ATAX son inversiones hipotecarias.
  • Como incentivo adicional para los inversores, los intereses de estas hipotecas están exentos de impuestos a nivel federal y en la mayoría de los estados.

ATAX traslada este beneficio a los inversores a través de su estructura de asociación. En 2020, el resultado fue que el 100% de los ingresos estaban libres de impuestos, aunque en años "normales", la parte libre de impuestos de los pagos estaba en el rango del 30-40%.

  • Las propiedades de Vantage en las que invierte $ATAX son muy rentables, pero como la mayor parte del beneficio se realiza en la venta de las propiedades, es muy volátil.

¿Por qué la acción es tan volátil?

En algunos trimestres hay un beneficio muy alto, en otros no hay ninguno porque $ATAX no ha vendido ningún inmueble. En 2020, la distribución se redujo porque $ATAX decidió no vender ninguna propiedad. La dirección ha decidido que es mejor mantener las propiedades y esperar a que el mercado inmobiliario se recupere en lugar de intentar venderlas para obtener pequeñas ganancias en un mercado afectado por la crisis.

  • Eso es todo lo que diría sobre que la empresa es una montaña rusa y bastante volátil. Las medidas de gestión están pasando factura y por eso hace tiempo que no vemos crecimiento. Quién sabe, quizá esta estrategia de no vender durante Covid dé sus frutos y la empresa lo compense todo con un buen beneficio en el futuro y un dividendo más gordo.

El año pasado, $ATAX decidió pagar un desembolso especial de fin de año para distribuir los ingresos de la venta de acciones de Vantage en 2021. Espero que siga una estrategia similar en 2022. $ATAX tiene otras 5 propiedades que ya están alquiladas o que probablemente lo estarán a finales de año, lo que significa que podríamos ver varias ventas de propiedades más en 2022 con grandes ganancias. Este año va a ser enorme para $ATAX, especialmente con un gran número de propiedades Vantage listas para vender en un mercado inmobiliario caliente.

  • ¡Decidieron aguantar hasta 2020 y ahora tienen un número de propiedades a la venta superior a la media cuando la demanda es alta!
  • Mi veredicto final es: Califico muy positivamente a la empresa por la ventaja potencial que tienen actualmente al no vender nada en 2020 y mantener un gran número de inmuebles que ahora pueden vender caro.

2. Medical Properties Trust $MPW+1.8% - Dividendo 5,5%

Otro dividendo gordo que puede acercarte a los ingresos pasivos.

MPW+1.8% es un fondo de inversión inmobiliaria que invierte en instalaciones médicas.

Empecemos por los aspectos negativos, para variar:

Los dos mayores aspectos negativos que ha observado la empresa son la concentración de inquilinos y la relación entre la deuda y el EBITDA. En concreto, se exige que Steward suponga el "20%" de los activos de $MPW+1.8% y que el ratio de deuda sobre EBITDA sea inferior a 6,0x.

  • $MPW+1.8% tiene dos grandes transacciones que le permitirán acercarse significativamente a estos dos objetivos.

El primero es la venta de la cartera de Macquarie, que se cerró recientemente, y que generó 1.300 millones de dólares de ingresos para $MPW+1.8%, que pretende utilizar para reducir la deuda. $MPW+1.8% mantendrá una participación del 50% en las propiedades.

La segunda es una operación en la que $HCA-1.0% Healthcare adquirirá las operaciones de cinco hospitales actualmente gestionados por Steward. $HCA-1.0% firmará un nuevo contrato de arrendamiento con $MPW+1.8% en condiciones sustancialmente similares a las de Steward. Se espera que esta transacción se cierre en el segundo trimestre.

  • En definitiva, la firma de un cliente importante es clave para el desarrollo futuro de la empresa.
  • Además, $MPW+1.8%se beneficiará del aumento de la inflación en los próximos años, ya que la mayoría de sus contratos de arrendamiento tienen escalas vinculadas al índice de precios al consumo.

Presentación a los inversores en junio de 2021

En resumen, podemos esperar que $MPW+1.8% reduzca las ganancias durante un tiempo mientras se centra en digerir sus adquisiciones actuales, realizar algunas ganancias en propiedades más antiguas y reducir la deuda. Si $MPW+1.8% adquiere nuevas propiedades, espero que lo haga principalmente con fondos propios, ya sea reinvirtiendo el capital de las ganancias realizadas o emitiendo nuevas acciones. La prioridad ahora debe ser tratar de obtener una calificación de grado de inversión para finales de año, lo que generará importantes ganancias para la empresa y los accionistas a largo plazo.

  • Afortunadamente, este es un buen momento para frenar, ya que la alta inflación impulsará el crecimiento interno orgánico.
  • Los alquileres aumentarán, los costes se mantendrán bajos y la empresa seguirá creciendo sin nuevas adquisiciones.
  • El$MPW+1.8% rinde actualmente un 5,5%, con una tasa de crecimiento del dividendo de aproximadamente el 4% en los últimos 5 años.
  • Dada la mayor inflación, espero que el crecimiento de los dividendos se acelere en los próximos años, especialmente si MPW consigue obtener una calificación de grado de inversión.

Conclusión

Cuando se trata de reforzar su cartera, $MPW+1.8% y $ATAX ofrecen excelentes medios para hacerlo. Operan en sectores que generan ingresos en los buenos y en los malos tiempos porque forman parte de los elementos fundamentales de nuestra economía y del tejido de nuestra sociedad. Todos necesitamos atención médica, todos necesitamos un lugar para descansar. Cuando se trata de construir una cartera de ingresos o de aumentar la capacidad de su cartera para generar ingresos, es importante dar pequeños pasos para construir la máquina perfecta y bien engrasada de generación de ingresos.

Tenga en cuenta que esto no es un asesoramiento financiero. Toda inversión debe pasar por un análisis exhaustivo.

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