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Warum nicht versuchen, den Markt zu timen? Die Antwort findet sich in diesem Schaubild.

Sobald die Menschen ein Gefühl für den Aktienmarkt bekommen, denken sie sofort darüber nach, wie sie ihre (potenziellen) Gewinne steigern können. Oft versuchen sie es mit Market Timing. Doch das kann sie teuer zu stehen kommen.

Das folgende Schaubild zeigt, was ein Portfolio, das Ende letzten Jahres aus einer 10.000-Dollar-Investition in den S&P 500 Index bestand, Anfang 2003 wert gewesen wäre, wenn der Anleger die Mittel im Laufe der Zeit hätte steigen lassen und das Geld nicht während der zehn bis sechzig besten Markttage in diesem Zeitraum investiert hätte.

Die scheinbar unbedeutende Anzahl von Tagen in einem Zeitraum von zwanzig Jahren hat einen enormen Einfluss auf den Wert eines Portfolios. Bei einer Buy-and-Hold-Strategie würde eine Anfangsinvestition von zehntausend Dollar mit fast 65.000 Dollar bewertet. Selbst wenn man die zehn besten Tage weglässt, von denen sieben (ironischerweise) in Baissetendenzen fallen, wäre das Ergebnis weniger als halb so hoch. Und wenn der Anleger die 40 besten Tage verpasst, hat er die Verluste bereits aufaddiert.

"Market Timing sieht einfach aus - kaufen, wenn die Kurse niedrig sind, und verkaufen, wenn sie ihren Höhepunkt erreichen. Aber die Realität sieht anders aus. Selbst ein kleiner Fehler kann die Gesamtrendite erheblich schmälern oder sie sogar ins Minus stürzen", warnt Dorothy Neufeld von der Website Visual Capitalist.

Unterstützt irgendein Broker den DCA-Anlagestil, bei dem Sie einen Betrag wählen und der Broker automatisch jeden Tag die ausgewählte Aktie/den ausgewählten ETF für den gewählten Betrag kauft? Lassen Sie es mich bitte in den Kommentaren wissen. :)


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