S&P 500 ^GSPC 5,010.6 +0.87%
Nvidia NVDA $795.18 +4.35%
Tesla TSLA $142.05 -3.40%
Amazon AMZN $177.23 +1.49%
Alphabet GOOG $157.95 +1.43%
Apple AAPL $165.84 +0.51%
Microsoft MSFT $400.96 +0.46%
Meta META $481.73 +0.14%

Shrnutí investičního roku 2023 a přehled portfolia

Daniel Holánek
31. 12. 2023
4 min read

Shrnutí investičního roku 2023 a přehled portfolia

Nejprve bych chtěl poděkovat za všechnu podporu v roce 2023. Jak finanční, tak i ve formě shlédnutí videí na YouTube.

Rok 2023

I přesto, že mnoho analytiků a „odborníků“ předpovídalo rok 2023 jako pro investory tragický, nastal pravý opak.

Americký akciový trh vyrostl z 3800 bodů na 4800, což je krásných +25 %.

Evropa se dostala z 3781 na 4550, což je také krásných +20 %.

U Bitcoinu se hodně investorů bohužel bálo na začátku roku investovat, ale kdo nakoupil, může nyní těšit z neuvěřitelného nárůstu o +154,5 % za jeden jediný rok. To je dokonce více než jaké má BTC průměrné zhodnocení od vzniku.

Nemovitostní trh v ČR je stále o něco níže, než byl na začátku roku, ale v druhé polovině roku můžeme sledovat jeho odraz ode dna a předpokládám, že současné růsty budou pokračovat.

Moje portfolio v roce 2023

Když se podívám na svoje portfolio ke konci roku 2022 a nyní, skoro se mi ani nechce věřit, že takového zhodnocení akcie a Bitcoin dosáhly za jeden jediný rok.

1.1.2023 jsem měl aktiva (akcie, Bitcoin, drahé kovy a cash) v hodnotě 8,7 mil Kč a dlužil jsem 4,9 mil Kč. Čistá hodnota mého portfolia tedy činila 3,8 mil Kč.

Dnes, 31.12.2023 vyrostla hodnota aktiv natolik, že jsem byl schopný naakumulovat celková aktiva v hodnotě 18,1 mil Kč a dluh navýšit na 10,4 mil Kč. Čistá hodnota tedy nyní činí 7,7 mil Kč. To je více než dvojnásobné zhodnocení čistého majetku za jeden jediný rok.

Na druhou stranu je třeba myslet na to, že již v listopadu 2021 byla čistá hodnota portfolia 6,9 mil Kč. Poté následovaly propady, které snížili čistou hodnotu portfolia k červnu 2022 na pouhé 3 mil Kč.

Když bych tuto zkušenost vyprávěl nějakému méně zkušenému investorovi, pravděpodobně by si myslel, že jsem blázen, který měl pouze velké štěstí. Že jsem měl štěstí je jisté, a to že jsem blázen je možné. 😊

Na druhou stranu svým přístupem k investování jdu štěstí naproti tak, jak je to jen možné. Neinvestoval jsem do jedné akcie nebo kryptoměny a nesvezl jsem se na ní. Moje portfolio bylo po celou dobu široce diverzifikované do akcií, Bitcoinu, drahých kovů a hotovosti. Dluh, se kterým jsem pracoval nebyl margin u brokera, ale bankovní úvěry s fixovanou úrokovou sazbou i dobou splatnosti. Abych měl na splátky, které jsem musel platit, tak jsem si držel dostatek hotovosti na půl roku placení splátek i osobních výdajů.

Díky tomuto přístupu jsem nikdy neměl strach, že bych se dostal do finančních potíží a možná právě díky tomu jsem v té nejtěžší době, kdy to většina investorů zabalí – na dně, jsem si po důkladné analýze nakoupil široce diverzifikované akcie a nechal pracovat čas. Protože čas je největší přítel investora. 😊

Současné portfolio

Mé investiční portfolio se skládá mimo nemovitostí přibližně z 50 % akcie, 5 % dluhopisy USA, 20 % Bitcoin, 7 % cash a 18 % drahé kovy.

Akcie, které držím, za poslední měsíc vyrostly přibližně o 16,6 %, běžné USA akcie vyrostly o 5,5 % a běžné Evropské akcie o 6 %.

Akcie vybírané mojí hodnotovou analýzou mají od 1.1.2020 výnos o 5,08 % ročně vyšší výnos než běžné akcie.

Konkrétně se od 1.1.2020

moje akciové portfolio zhodnotilo o 60,7 %, tj. 12,6 % ročně,

USA akcie o 53,6 %, tj. 11,33 % ročně,

Evropské akcie o 24 %, tj. 5,53 % ročně.

Jako každý měsíc jsem si pro předplatitele připravil novou tabulku s přesným přehledem všech akcií, které mám nyní v portfoliu a na leden ji najdete na https://herohero.co/idh

ZDARMA najdete starší verzi ke konci listopadu 2023 na: bit.ly/2103AkcieList

Pokud preferujete individuální spolupráci, můžete si se mnou kdykoliv domluvit individuální konzultaci. Pro domluvení společného času mi prosím zavolejte na 720 190 244.


Pošli článek dál, nebo si ho ulož na později.