x Špekulácia na $NYCB-0.9%

Dôvod tohto tradu :

1.) Miera neobsadenosti komerčných priestorov : YOY vzrastla

2.) Homeoffice : Firmy po covide nadalej požuviaju homeoffice vo velkej miere

3.) Dopad na rozvahu : Výrazné zvýšenie opravných položiek na krytie potenciálnych strát z úverov v jej rozvahe v dôsledku vplyvu pandémie Covid-19 a poklesu hodnoty jej portfólia nehnuteľností

4.) Hodnotenie Moodix : Zníženie jej úverového ratingu agentúrou Moody's Investors Service na úroveň "junk", čo odráža jej slabé finančné výsledky a výhľad
5.) Vedenie banky : Zmena vo vedení banky po tom, ako banka zverejnila, že zistila závažné nedostatky vo svojich vnútorných kontrolných mechanizmoch súvisiacich s internou kontrolou úverov

6.) Problem s likviditou : Zúfalý pokus o získanie kapitálu vo výške viac ako 1 miliardy USD od externých investorov vrátane spoločností Liberty Strategic Capital bývalého ministra financií Stevena Mnuchina, Hudson Bay Capital a Reverence Capital Partners

7.) Uvery : Predstavuju pre CRE banky majoritnú zložku príjmu

Tieto dôvody ma presvedčili o otvorení short pákovej pozície včera v premarkete a do afterhours som zaznamenal zisk 9,95 %. Pozíciu zatial nechávam otvorenú a postupne otvorím ďalšie pozície v malých regionálnych bankách ktoré budu až nápadne kopírovať situáciu $NYCB-0.9%.

Nejedná sa o doporučenie, obchod na páku je rizikový, jedná sa len o moj pohľad na danú situáciu v sektore CRE bankovnictva a reakciu na situáciu v ktorej som videl potenciál.