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3 grandi consigli per gli investimenti di Peter Lynch, uno dei più grandi investitori di tutti i tempi

Peter Lynch è uno dei più grandi investitori di tutti i tempi: ha gestito il Magellan Fund di Fidelity e ha generato rendimenti annui superiori al 29% durante i suoi 13 anni di gestione, ritirandosi all'età di 46 anni. È stato intervistato da Fidelity nel 2021 per offrire una saggezza di cui ogni investitore potrebbe beneficiare. Ecco tre intuizioni chiave di Peter Lynch che possono aiutarvi a ripensare e migliorare il vostro stile di investimento.

L'investitore Peter Lynch ha rivelato 3 elementi di saggezza sugli investimenti.

Hack #1: sapere cosa si possiede

Peter Lynch parla di quanto le persone siano attente al proprio denaro. Dice:

Il pubblico è attento quando acquista una casa, un frigorifero, un'automobile. Lavoreranno per ore per risparmiare cento dollari su un biglietto di andata e ritorno. Danno 5.000 o 10.000 dollari per un'idea folle che hanno sentito sull'autobus, e questo è sicuramente un problema.

Gli investitori al dettaglio sono spesso alla ricerca della "prossima grande cosa" che potrebbe spaventarli e far loro perdere qualcosa (FOMO), quindi agiscono in modo avventato e irrazionale. Ma una conoscenza superficiale dei titoli che possedete può lasciarvi nel limbo quando la volatilità colpisce. Come saprete cosa fare se le vostre azioni scendono del 10%, del 20% o del 50%?

Lynch ha affermato che se non si riesce a spiegare a un bambino il motivo per cui si possiede un determinato titolo in meno di due minuti, probabilmente non si dovrebbe possederlo.

Trucco n. 2: sapere quando vendere un'azione

La volatilità finirà per creare incertezza. Peter Lynch ha dichiarato che nei 13 anni in cui ha diretto Magellan, il mercato azionario è sceso per nove anni. Conoscere la differenza tra un'azione danneggiata e un'azienda in crisi è la linea sottile che separa l'inseguimento errato di un titolo al ribasso o l'approfittare di grandi opportunità di acquisto.

Decidere quando vendere è esattamente come decidere quando acquistare. Hai una storia precisa: perché l'ho comprato.

Quando un'azienda passa da semi-destra a migliore a buona, credo di essere fuori. Si vende un'azienda che era una storia di crescita quando non c'è più spazio per la crescita. Quando Taco Bell era presente solo nella California meridionale, dove potevano andare? Sono andati nella California centrale. Poi erano dappertutto. È una storia lunga 70 anni.

Bisogna definire quando un'azienda si sta avvicinando alla maturità, ed è allora che si lascia. Oppure la storia peggiora. Se la storia è intatta, tenete duro.

In altre parole, avere una tesi di investimento che spieghi perché si possiede il titolo. Conoscere la tesi dentro e fuori, in modo da sapere come reagire alla volatilità quando arriva. Vendete perché la vostra tesi di investimento non è più solida, non perché il prezzo delle azioni sale o scende.

Hack #3: Il fallimento va bene

In genere le persone non amano il dolore e la paura di perdere denaro può essere un ostacolo al successo per molti investitori. Conoscete voi stessi e se non riuscite a sopravvivere all'idea che l'investimento in azioni è al rialzo, dovreste invece investire in fondi indicizzati.

Non è sempre necessario essere "giusti" per guadagnare molto denaro nel mercato azionario. Peter Lynch dice:

Potresti aver ragione 5 o 6 volte su 10. Ma se i vostri vincitori aumentano di 4, 10 o 20 volte, compenseranno quelli che hanno perso il 50%, il 75% o il 100%.

Ricordate che le azioni possono scendere per il momento, ma i vincitori possono risalire fino a molte volte il loro valore iniziale. Si possono scegliere dieci titoli e nove di essi scendono a zero. Tuttavia, se quell'azione cresce fino a dieci volte il suo valore, avete raggiunto il pareggio nonostante tutte le perdite. Il vostro modo di pensare cambierà in meglio quando capirete e accetterete che le perdite fanno parte degli investimenti.

Gli investitori spesso si mettono in proprio e questo è il legame comune tra questi tre consigli di investimento. Per investire con successo occorre avere la giusta mentalità. Comprendete le società in cui state investendo e concentratevi sul motivo per cui avete acquistato le azioni. Accettate la volatilità degli investimenti e mantenete la calma durante gli alti e bassi. Se fate queste cose, avrete maggiori possibilità di successo nel corso della vostra vita.

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