Investissements alternatifs : le whisky comme moyen de défense contre l'inflation et une éventuelle récession

Si vous vous intéressez à d'autres options d'investissement que les actions, je vais vous proposer aujourd'hui d'investir dans le whisky, qui se caractérise par sa stabilité et sa résistance à l'inflation. Dans l'article d'aujourd'hui, je vais résumer les avantages et les inconvénients de cet investissement alternatif. Je pense que vous serez surpris par l'intérêt que ce type de whisky peut susciter chaque année.

Pourquoi suis-je impliqué dans l'investissement dans le whisky ?

De nombreux investisseurs considèrent le whisky comme une défense et une réserve de valeur appropriées pour les éventuelles périodes de récession et d'inflation élevée. Pourquoi le whisky est-il un investissement approprié pour toute période et toute situation de marché ? Un exemple simple serait un whisky écossais comme celui de 2014, qui sera une réserve de valeur, ne serait-ce que parce que les investisseurs savent qu'il n'y en aura jamais d'autre de cette année-là. Dans les années qui suivent, de nombreux investisseurs vendent/consomment leurs whiskies, ce qui augmente la valeur du whisky que vous détenez. Dans le même temps, de nombreux investisseurs et surtout les acheteurs mettent en avant la qualité de la détention du whisky sur une longue période, car plus le whisky est conservé longtemps, plus il a de goût et donc plus les bénéfices potentiels augmentent.

Les inconvénients possibles de la propriété du whisky :

De nombreux experts évoquent le coût d'entrée souvent élevé de ce type d'investissement. En même temps, il faut faire attention aux frais lors de l'achat d'un fût et au stockage dans les locaux d'un tiers = frais d'entretien. Surtout, faites attention aux impôts, qui peuvent aussi créer une grosse colonne (dans le cas où vous investissez en dehors d'une plateforme, d'une matière première ou d'un indice).

• Cependant, tous ces facteurs peuvent être couverts par l'augmentation du prix du whisky au fil des ans.

Nous avons 3 façons d'investir dans le whisky.

1. Achetez une bouteille tarifée et stockez-la vous-même.
2. La deuxième option consiste à acheter un tonneau entier de whisky pour le stocker chez quelqu'un (cette méthode est plus avantageuse en termes de prix au litre).
3. Le prendre et l'acheter comme une marchandise.

Pour ceux qui sont sceptiques en termes de rendement - De 1938 à 2008, le rendement moyen des investissements était d'environ 6 %. Depuis 2008-2009, le rendement est supérieur à 7 %.

Le rendement annuel des fonds est d'environ 6 à 8 % (plus de 10 % pour un investissement direct au cours de la dernière année civile selon le RW Apex 1000), ce qui est plus que la plupart des matières premières traditionnelles. Il constitue donc une excellente protection contre l'inflation.

Le whisky est-il un bon investissement ?

Les fonds d'investissement dans le whisky ont connu une croissance spectaculaire au cours de la dernière décennie. Selon le très médiatisé Knight Frank Luxury Investment Index, l'indice de référence Rare Whisky Index a vu la valeur des actifs augmenter de 564 % au cours des dix dernières années. Cela représente un rendement annuel d'environ 18,9 % sur la décennie.

L'indice RW Apex 1000 mérite-t-il d'être mentionné ?

Rare Whisky 101 ou le "RW Apex 1000" suit l'évolution du prix des 1 000 meilleures bouteilles de whisky rare.

La valeur initiale de la fin de 2012 était de 223 $. À la fin du mois de mai 2022, sa valeur était de 1 161 dollars, soit une augmentation de 420 % en moins de neuf ans (voir le graphique).

Vue des performances :

Si nous avons ici quelqu'un qui est vraiment dans une grande situation financière, un tel fonds d'investissement de whisky platine offre jusqu'à 15% par an, ce qui est génial, d'un autre côté il y a une exigence d'investissement de 250.000 $, ce qui n'est pas exactement idéal pour les investisseurs ordinaires.

Selon le très médiatisé Knight Frank Luxury Investment Index, l'indice de référence du whisky rare a vu la valeur de ses actifs augmenter de 564 % au cours des dix dernières années. Cela représente un rendement annuel d'environ 18,9 % sur la décennie. Les sous-indices du whisky japonais se sont encore plus appréciés.

Bien entendu, la valeur de la bouteille moyenne de whisky écossais n'a pas été multipliée par 5,64 au cours de la dernière décennie. L'indice mesure les variations de prix d'un groupe de 100 bouteilles différentes de whisky écossais rares et de collection.

Pour les non-initiés, cependant, il est recommandé de rechercher plutôt des fonds indiciels. Choisir une bouteille ou un fût rare peut sembler être une tâche simple, mais ce n'est pas le cas.

Comment investir dans le whisky ?

En 2015, la plateforme Whisky Invest Direct a été créée, qui convient aux novices complets. Vous n'avez pas à vous soucier de la gestion de votre investissement et vous disposez d'une plateforme où vous pouvez vendre du whisky quand vous le souhaitez. Bien que cette plateforme ne soit pas très populaire, elle est parfaite pour vos débuts. De plus, vous ne devez pas payer la TVA ici, qui est en fait la taxe sur la valeur ajoutée que vous payez sur vos propres investissements en dehors de la plateforme Whisky Invest Direct.

• Un autre avantage est que vous pouvez voir un résumé de votre appréciation et de la valeur de votre investissement. Si vous achetez à l'unité sur la plateforme, vous risquez d'acheter du whisky à un prix bien supérieur à sa valeur réelle, sans le savoir.
• Whisky Invest Direct propose également d'investir à partir de 1 litre, ce qui constitue également un avantage.
• La plateforme Whisky Invest Direct offre également des rendements aux investisseurs. En moyenne, en l'achetant et en le revendant à l'avenir, un investisseur peut gagner environ 15 % par an - après déduction de certains frais de maintenance, etc., nous arrivons à environ 11,6 % par an, ce qui est encore convenable.

Vous devez tenir compte du fait que, comme tout investissement, le whisky a ses avantages et ses inconvénients. De plus, vous devez vous familiariser avec de nombreuses informations qui, si elles sont ignorées et mal gérées, peuvent vous coûter un certain nombre de frais que vous voulez absolument éviter.

Personnellement, je considère l'investissement dans le whisky comme un ajout intéressant à un portefeuille en ces temps difficiles et volatils. Bien entendu, je n'y consacrerais pas tout mon portefeuille (seulement quelques pour cent). Pour l'instant, je n'ai pas investi dans le whisky, mais je vais continuer à m'intéresser à ce type d'investissement alternatif et à suivre ce marché. Je n'ai pas encore envie d'ouvrir une position car je suis la règle : N'investissez pas dans ce que vous ne connaissez pas - Et je ne connais toujours pas parfaitement tous les avantages et inconvénients pour évaluer l'ensemble de la situation.

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