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Guía para principiantes: 5 cosas que debe hacer si quiere obtener beneficios en una recesión

Caesar Fontes
22. 8. 2022
7 min read

Desde hace algún tiempo, observamos que muchos inversores han comenzado recientemente su carrera de inversión (entre unos meses y unos años). El artículo de hoy es para aquellos que están experimentando su primer período difícil y se preguntan básicamente: ¿Qué debo hacer? ¿Qué estoy haciendo mal? El periodo de recesión (y concretamente el año 2022) es muy específico en muchos aspectos. Sin embargo, los principios básicos nos demuestran que incluso en este periodo podemos hacer bien e incluso con éxito nuestro trabajo de inversores. ¿Cómo?

¿Qué le viene a la mente en relación con la crisis?

Un inversor experimentado le diría que se trata de una etapa más y de una oportunidad para realizar inversiones rentables. Pero, ¿qué hacen muchos recién llegados? Entran en pánico, se preocupan, venden con pérdidas, abandonan antes de tiempo, etc. Permíteme que te detenga ahora mismo y te diga que esta actitud (de los novatos) es errónea.

Muchos expertos, directores generales e inversores nos han advertido de la crisis. Bill Gates, Elon Musk, Jamie Dimon, Michael Burry y muchos otros. Todos los días se ven artículos en los que JPMorgan, Morgan Stanley y otros bancos mundiales predicen y hablan de bajadas importantes, recesión, etc. La pregunta es: ¿hay alguna manera de prepararse para esto? ¿Qué debo hacer en un entorno de mercado tan difícil? Hoy llegaremos a todo eso.

Echemos un vistazo a 5 cosas básicas que no hay que hacer para optimizar el éxito.

1. Acumular dinero en efectivo

Acumular efectivo es uno de los principios que yo mismo reconozco. No se trata de mantener el 90% de cada sueldo en su cuenta corriente o de corretaje, en absoluto. Se trata de estar preparado. Y ahora estás pensando: ¿Preparado para qué?

Preparado en el sentido de que no se sorprenderá si su acción favorita, y tal vez incluso toda su cartera, cae un poco, y en algunos casos históricos unas decenas de puntos, de un día para otro. En este punto, hay un punto de inflexión, el inversor inexperto entra en pánico, lee unas cuantas predicciones aterradoras y se acabó: vende sus posiciones con pérdidas para no perderlo todo. Mentira.

Los descensos no son más que oportunidades para que los inversores más experimentados inviertan con descuento. Un ejemplo sencillo es: Tienes un coche de ensueño que en un momento dado vale 1 millón, pero alguien te ofrece que puedes conseguirlo por 700k. ¿Qué es mejor? La opción más barata, por supuesto; es el coche de tus sueños del que sabes mucho y te ahorrarás mucho dinero en el proceso.

Tomemos como ejemplo a Berkshire Hathaway y al famoso inversor Warren Buffett. En los últimos años, no hemos visto nada parecido a los anuncios habituales como Warren Buffett invirtiendo agresivamente en XY. ¿Por qué? Por un lado, porque a Buffett le gusta a menudo "sentarse" sobre el efectivo. Pero para dar un poco de perspectiva - En su caso, también suele ser porque no puede encontrar inversiones lucrativas y rentables (nadie quiere comprar acciones sobrevaloradas e invertir en negocios que no son rentables a largo plazo).

  • Este año, sin embargo, es completamente diferente. Buffett está comprando y gestionando activamente su cartera.

2. Invertir en negocios líquidos

En muchas crisis, muchas empresas suelen bajar drásticamente y, en el peor de los casos, quebrar. Si nos fijamos en 2008 y en la crisis financiera, vemos un claro ejemplo de por qué hay que buscar empresas que tengan efectivo. A raíz de la crisis de 2008, varias empresas se declararon en quiebra (General Motors, Chrysler, AIG y muchas otras).

El efectivo de una empresa, en definitiva, es una especie de salvavidas en caso de emergencia. Esta es también una de las razones por las que grandes empresas como Apple, Amazon, Microsoft y muchas otras están "sentadas" en efectivo (a pesar de la alta inflación). Por supuesto, no todas las empresas pueden sentarse en los cientos de miles de millones de dólares de efectivo que Apple, por ejemplo, tiene (es muy individual y depende de muchos factores).

3. Las recesiones y las crisis significan una oportunidad

Cualquiera que haya empezado a invertir este año probablemente no haya dicho esta frase. Pero lo cierto es lo contrario. Como escribí arriba en el post - ¿Te sale rentable comprar tu coche favorito por una millonada, o te saldría mejor comprarlo con descuento? La respuesta es clara.

Aunque no se puede decir que nada sea seguro en la inversión, la historia nos ha demostrado una cosa. Si inviertes en una empresa de calidad y aprovechas esas caídas gigantescas, lo más probable es que estés en el lado ganador dentro de unos años.

Aquí tienes un registro de algunas de las mayores caídas y la evolución posterior.

La premisa básica de la inversión es que se quiere comprar las acciones de una empresa con un descuento (infravaloradas), que luego se rentabiliza. Por eso, las épocas de crisis, recesión, alta inflación, guerra y otras turbulencias son los mejores momentos para comprar gangas.

4. No vendas tus acciones innecesariamente

Todos lo sabemos, no te preocupes. Los descensos no son algo agradable y sabemos que es nuestro dinero ganado con esfuerzo. Sin embargo, hay que tener en cuenta que vender con pérdidas no cambia mucho en realidad (es más o menos una especie de fracaso). Estás invirtiendo para mantener el importe con tu broker lo más alto posible y en verde (es decir, la inversión va bien).

Pánico, miedo, ansiedad: los tres cacos básicos de los principiantes. Si invierte en una empresa de calidad, volverá a rebotar desde el fondo. No saque conclusiones precipitadas y piense que en una gran recesión se pondrá automáticamente a cero y lo perderá todo. Los mercados de valores han sobrevivido a un montón de estos acontecimientos que estamos viviendo hoy. Ha habido guerras (y no sólo una), crisis económicas, recesiones, y el mercado siempre se ha recuperado. Todos tenemos esa acción en nuestra cartera que no está alcanzando sus máximos históricos (ATH). Pero, ¿crees que estamos entrando en pánico y vendiendo? No, en absoluto.

5. No te endeudes en este momento

Quizá piense que esto no tiene nada que ver con la inversión. Pero lo cierto es lo contrario. Endeudarse durante este periodo puede ser lo peor que puedes hacer.

En primer lugar, endeudarse en un periodo de altos tipos de interés no tiene ningún sentido (lo notarás considerablemente), además de que la inflación se está "comiendo" tus ahorros y al final del día tienes que dar la vuelta para pagar el funcionamiento de tu hogar, los servicios públicos, el combustible y mucho más. Pero, ¿cuánto le queda a esa persona para invertir? Probablemente no será una suma muy grande. Y en segundo lugar - En general, yo recomendaría no endeudarse en absoluto si es posible. Y, desde luego, nunca te endeudes para invertir. Eso también podría ser un error de por vida. Invierta sólo lo que pueda permitirse perder - Esta es la regla básica con la que concluiría este artículo.

(209) Si quiere beneficiarse de esta recesión, haga estas 5 cosas - YouTube

Espero que este post llegue a quienes más lo necesitan en este momento. Esto es sólo mi perspectiva e inspiración del vídeo que me gustaría transmitir a los principiantes. Me encantaría recibir sus comentarios. Hazme saber en los comentarios si disfrutas de este tipo de posts y obtienes algún beneficio de ellos. También puedes enviarme por correo electrónico algunos temas que te interesen y puedo desglosarlos para ti.

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