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Analyse des Fio-Brokers: Ist es die beste Wahl für Investitionen in tschechische Aktien?

Kurt Muller
16. 10. 2022
5 min read

Im heutigen Artikel werden wir uns einen der beliebtesten Broker für Investitionen in tschechische Aktien ansehen, nämlich Fio e-broker. Wir werden die Vorteile dieses Brokers erörtern, aber auch die oft kritisierten Dinge und Unzulänglichkeiten. Für wen ist dieser Broker geeignet? 👇

Sie können in jeder Fio-Filiale ein Handelskonto eröffnen.

Der Fio-Broker ist komplett auf Tschechisch und bietet uns die Möglichkeit, in tschechische Aktien zu investieren, was viele Anleger begrüßen werden. Darüber hinaus wird der Fio-Broker von der Tschechischen Nationalbank reguliert und bietet Online- und stationären Support. Sie können auch über ein Demokonto investieren, was besonders für Anfänger von Vorteil ist. Aber was sind die Vor- und Nachteile dieses Maklers?

Sicherheit geht vor - Ist mein Geld sicher?

Dank der Banklizenz sind die Kundenkonten bis zu 100.000 € gegen einen möglichen Konkurs des Brokers versichert. Die Grenze von 100.000 € gilt für Bareinlagen. Das Kundenvermögen ist bis zu 20.000 € versichert.

Fio e-Broker ermöglicht Ihnen den Handel mit Wertpapieren (Aktien, ETFs, Anleihen) und Aktienderivaten (Futures). Der Broker bietet Ihnen Zugang zu bis zu 8 Börsenplätzen, darunter die Prager oder die US-Börsen.

Für viele Nutzer ist es eine gute Nachricht, dass es sich um einen Broker handelt, der die tschechische Sprache vollständig unterstützt und Ihnen ermöglicht, Ihr Handelskonto in CZK zu führen. Handelskonten sind jedoch mehrwährungsfähig = es ist kein Problem, ein Konto in Dollar und Euro zu führen.

Einlagen

Sie können Geld auf ein Handelskonto per Banküberweisung oder in bar in einer Filiale einzahlen. Das Einrichten und Führen eines echten Handelskontos ist kostenlos. Dasselbe gilt für Abhebungen mit einer Mindesteinlage von 1 CZK.

Gebühren

  • Sowohl für BCPP als auch für RMS ist eine Gebühr von 0,35 % der Transaktion zu entrichten.
  • An den US-Börsen wird je nach Aktienvolumen eine Gebühr von 7,85 bis 9,95 $ erhoben.
  • An der deutschen Börse zahlen Sie 0,15 %, bei einem Mindestbetrag von 9,95 €.

Das Volumen ist für US-Futures ebenso wichtig. Fio verspricht eine Gebühr ab $3,95, die aber erst ab einem Volumen von 251 Verträgen pro Monat anfällt; liegt man darunter, zahlt man $5,95 bis $9,95 pro Vertrag. Der Mindestauftrag ist dann 1 Aktie/1 Kontrakt (Futures).

  • Allerdings werden Bruchteile von Aktien von dem Broker nicht unterstützt.

Das Einrichten und Führen eines Live-Kontos ist völlig kostenlos. Für die US-Börsen im Allgemeinen gilt für einen Handel von bis zu 100 Aktien eine Gebühr von 7,95 USD = Kleinaufträge sind also unangenehm teuer.

Auf der Fia-Website können Sie die Höhe der Gebühr mit Hilfe eines Rechners direkt ermitteln. Ich habe zum Beispiel RM-SYSTEM (Tschechische Börse) eingegeben und einen Aktienkurs von 792 CZK angegeben, und mein Auftrag wäre der Kauf von 10 Aktien = Gebühr von 22,97 CZK.

Link zum Gebührenberechner.

Was ist EasyClick? Mit einer EasyClick-Order lassen sich ausgewählte tschechische Aktien und Zertifikate an der Börse RM-SYSTEM einfach und mit geringen Transaktionskosten handeln. Aktienkäufe und -verkäufe werden in standardisierten Vielfachen der Anzahl der Aktien innerhalb der so genannten EasyClick-Lose eingegeben. Die Losgrößen sollen für kleinere und mittlere Investitionen von Einzelinvestoren erschwinglich sein.

Dividenden

Dividenden, die von in der Tschechischen Republik ansässigen Unternehmen an Privatpersonen ausgeschüttet werden, unterliegen derzeit einer Quellensteuer von 15 %. Dividenden werden daher auf Nettobasis gezahlt und nicht in die Steuererklärung aufgenommen. Bei Dividenden von Unternehmen mit Sitz im Ausland hängt es davon ab, ob die Tschechische Republik ein Doppelbesteuerungsabkommen mit dem betreffenden Land abgeschlossen hat. Für US-Aktien haben Sie die Möglichkeit, das Formular W-8BEN auszufüllen, zu unterschreiben und abzuliefern , womit Sie wiederum die 15%ige Steuer erreichen.

Benachteiligungen

  • Fio e-Broker ist kein moderner Broker, was nicht ganz unproblematisch ist, aber viele Anleger haben sich (laut Bewertungen) aus diesem Grund von dem Broker getrennt. Der Broker bietet Ihnen auf seiner Plattform eigentlich alles, was Sie brauchen, aber Sie müssen sich mit einer veralteten Plattform zufrieden geben.
  • Auch hier sollten Sie nicht nach Bruchteilen von Aktien suchen.
  • Ein weiteres Problem könnten die Gebühren für Kleinanleger sein. Die meisten Anleger empfehlen Fio für die Anlage mittlerer bis höherer Beträge.
  • Einige Anleger haben auch Beschwerden über die Orientierung, aber das kann kein Problem sein - der Broker bietet eine Reihe von Tutorials (Videos, Bilder, Leitfäden) und nach all dem haben Sie tschechische Unterstützung, was könnte man mehr verlangen? 😄
  • Ich habe in der Vergangenheit auch gelesen, dass der Makler für bessere und neuere Online-Daten Gebühren verlangt - ich habe hier nicht herausfinden können, ob das immer noch der Fall ist.

Vorteile

Tschechische Aktien 👇

Obwohl sich Trader z.B. über höhere Gebühren oder eine veraltete App beschweren, verliere ich im Vergleich zu Degiro, wo die Gebühr für tschechische Aktien deutlich niedriger ist, auch hier bei der Dividendensteuer in Form von 35%, während Fio nur 15% besteuert.

  • Weitere Vorteile: Demokonto-Option, vollständige Unterstützung der tschechischen Sprache, Mehrwährungskonto-Option, 15% Dividendensteuer auch auf US-Aktien, wenn Sie das Formular W-8BEN ausfüllen.
  • Fio Broker erhebt weder Inaktivitätsgebühren noch Gebühren für Einzahlungen oder Abhebungen.

Schlussfolgerung

Fio e-Broker ist definitiv nicht für das Daytrading geeignet, aber es ist definitiv eine solide Wahl, die Ihnen alles bietet, was Sie brauchen. Für Investitionen in tschechische Aktien ist es meiner Meinung nach eine der besten Möglichkeiten. Der Broker ist definitiv besser für diejenigen, die mit einem größeren Betrag handeln werden, während die Sicherheit des Brokers auch zufriedenstellend ist. Nutzen Sie einen Fio-Makler? Welche Erfahrungen haben Sie damit gemacht?

Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei nicht um eine Finanzberatungsdienstleistung handelt. Jede Investition muss einer gründlichen Analyse unterzogen werden.

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