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Invertir en oro

Creo que todos sabemos que no importa qué tipo de caída o crisis haya habido en el mercado en la historia, la mayoría de la gente y los inversores han recurrido a la inversión en oro. Porque pocas inversiones han podido igualar al oro en popularidad como cobertura contra casi cualquier problema, desde la inflación, pasando por las crisis económicas o las fluctuaciones monetarias, hasta la guerra. Sobre eso escribo en el artículo de hoy.

Oro

Cuando se piensa en invertir en oro, probablemente todo el mundo piensa en el oro físico en forma de monedas y lingotes, pero sería un error limitarse a esta opción.

Las alternativas a la inversión en oro son:

  • Compra de acciones de empresas mineras
  • Compra de ETFs que operan con oro
  • Negociación de contratos de opciones y futuros

Cómo invertir en oro físico

Cuando se trata de oro físico, suele interactuar con operadores ajenos a las empresas de corretaje tradicionales y es probable que tenga que pagar por el almacenamiento y obtener un seguro para su inversión. Las tres formas principales de invertir en oro físico son: lingotes, monedas y joyas.

1. Lingotes de oro

  • Cuando la mayoría de la gente piensa en invertir en oro, piensa en lingotes de oro: lingotes de oro encerrados en una cámara acorazada.
  • Los lingotes de oro se presentan en forma de lingotes de diferentes pesos. Lo más habitual es que se presenten en barras de entre una y diez onzas.
  • Debido al elevado precio de los lingotes de oro, es especialmente importante recurrir a un comerciante de confianza y pagar por la entrega -con seguro- o pagar un suplemento para guardarlos en una caja fuerte o de seguridad.
  • Si decide invertir en lingotes de oro, también es conveniente que esté atento a los precios actuales del oro para poder elegir el momento adecuado para comprar: la mayoría de los distribuidores actualizan sus precios en función de los precios al contado actuales.

2. Monedas de oro

  • Las monedas de oro suelen pesar una o dos onzas, pero también hay monedas de media onza y un cuarto de onza.
  • Las monedas más comunes son las de colección, como las Krugerrands sudafricanas, las Maple Leaf canadienses y las Gold Eagles estadounidenses. Algunos comerciantes también venden cospeles y monedas dañadas o desgastadas.
  • Sin embargo, los precios de las monedas de oro pueden no reflejar plenamente su contenido en oro. Las monedas de colección deseables suelen negociarse con una prima.
  • Es posible que pueda encontrar mejores ofertas de monedas de oro en los coleccionistas locales o en las casas de empeño, pero incluso en ese caso suele ser más seguro comprar a un distribuidor autorizado de buena reputación.
Monedas de inversión

3. Joyas de oro

  • También puedes optar por comprar oro que puedas usar - en joyas de oro. Sin embargo, esta inversión conlleva muchos riesgos que una inversión en oro puro no conlleva.
  • Hay que tener cuidado a la hora de comprar joyas, ya que no todas las joyas de segunda mano son vendidas por comerciantes de confianza. La autenticidad no sólo le importa a usted, sino también a cualquier persona a la que intente revender la joya. Por eso es muy importante comprar joyas de inversión a un vendedor de confianza y obtener toda la documentación posible.
  • También pagará un determinado margen de beneficio en función de la empresa que haya diseñado y fabricado la joya. Puede oscilar entre el 20% y más de tres veces el valor bruto del metal precioso.
  • También debe informarse sobre la pureza de la joya, o el porcentaje de oro que tiene. La pureza del oro se calcula por quilates, siendo 24 quilates el 100% de oro. Una menor pureza reduce el valor de fusión de sus joyas, o el valor de los componentes en bruto de las mismas si se fundieran en oro puro.

Compra de acciones de mineros de oro

Invertir en acciones de empresas que extraen, refinan y comercializan oro es mucho más fácil que comprar oro físico. Puede invertir en empresas mineras de oro utilizando su cuenta de corretaje y no tener que "preocuparse" por nada más.

LOS VALORES MÁS POPULARES DE ESTE SECTOR:

  1. Newmont Corp. $NEM-4.1% - Newmont es la mayor empresa minera de oro del mundo, con sede en Colorado. Explota minas en América del Norte y del Sur y en África.
  2. Barrick Gold Corp. $GOLD-0.5% - Este gigante de la minería del oro tiene su sede en Toronto y opera en 13 países.
  3. Franco-Nevada Corp. $FNV-0.8% - Franco-Nevada no posee ninguna mina de oro. En su lugar, compra derechos de autor a otros mineros de oro.

https://twitter.com/INN_Gold/status/1499758256281030658

Es importante recordar que las acciones de las empresas auríferas están correlacionadas con los precios del oro, pero también se basan en los fundamentos relacionados con la rentabilidad y los costes actuales de cada empresa.

Esto significa que la inversión en empresas de oro individuales conlleva riesgos similares a los de cualquier otra acción. Las acciones individuales pueden presentar cierto grado de volatilidad y no le proporcionan el mismo nivel de seguridad que los fondos diversificados.

Comprar ETFs de oro y fondos de inversión en oro

Invertir en ETFs de oro y fondos de inversión puede darle exposición a la estabilidad a largo plazo del oro, al tiempo que ofrece más liquidez que el oro físico y más diversificación que las acciones de oro individuales.

--> Los ETFs de oro son fondos indexados de gestión pasiva que siguen las tendencias del sector o el precio del oro mediante futuros u opciones.

1. SPDR Gold Shares ETF $GLD-0.2% - tiene oro físico y certificados de depósito y su precio sigue el precio del oro físico.

2. VanEck Vectors Gold Miners ETF $GDX-1.6%: fondo de gestión pasiva que sigue una cesta subyacente de acciones de empresas dedicadas a la extracción y el refinado de oro.

-->Los fondos de inversión en oro son gestionados activamente por inversores profesionales. Estos fondos pretenden superar la rentabilidad de los fondos indexados de gestión pasiva. A cambio, cobran ratios de gastos relativamente altos.

  1. Franklin Templeton Gold
  2. Fondo de metales preciosos

Hay que recordar que, al igual que con las acciones de oro, no se está comprando oro, sino sólo papel teóricamente respaldado por deuda o acciones de empresas mineras o contratos de futuros y opciones sobre oro físico. Esto significa que el valor de los fondos de inversión en oro y de los fondos cotizados en bolsa puede no coincidir con el precio de mercado del oro, y estas inversiones pueden no tener el mismo rendimiento que el oro físico.

https://www.youtube.com/watch?v=QqJWnu4QgOs

Futuros y opciones como inversiones en oro

De todas las formas de invertir en oro, la negociación de contratos de futuros u opciones, una forma de inversión especulativa, es la más arriesgada. Los futuros y las opciones son derivados, lo que significa que su valor se basa totalmente en el precio del activo subyacente.

  • Uncontrato de futuros es un acuerdo para comprar o vender un valor a un precio determinado en una fecha concreta, independientemente de las condiciones actuales del mercado.
  • Uncontrato de opción es un acuerdo que le da la opción de comprar o vender un valor si éste alcanza un determinado precio en una fecha determinada o antes.

Para invertir en futuros u opciones, necesita una cuenta en un corredor online que ofrezca estos instrumentos. Una vez que haya configurado una cuenta de corretaje para operar con opciones o futuros, podrá comprar y venderlos directamente a través de la plataforma. La mayoría de las plataformas cobran una comisión por todas las operaciones de opciones y futuros, que varía en función del número de contratos que compre o venda.

Nota: (Las personas que decidan invertir en oro a través de contratos de opciones o de futuros deben supervisar activamente sus participaciones para poder vender, renovar o ejercer sus opciones antes de que expiren. Además, cada una de estas opciones implica normalmente cierto grado de apalancamiento, o deuda, por lo que los inversores que las utilizan en exceso y experimentan pérdidas en el mercado pueden ver cómo sus pérdidas aumentan rápidamente).

Debería invertir en oro

Si le preocupa la inflación y otras calamidades, el oro puede ofrecer un refugio seguro para invertir. Aunque puede ser tan volátil como las acciones a corto plazo, a muy largo plazo el oro mantiene su valor notablemente.

Dependiendo de sus propias preferencias y de su apetito de riesgo, puede optar por invertir en oro físico, acciones de oro, fondos de inversión y ETFs de oro, o contratos de futuros y opciones especulativos. Independientemente de la forma de oro que elija, la mayoría de los asesores recomiendan no asignar más del 10% de su cartera al oro.

El oro parece una cosa segura con la estabilidad para preservar el valor de su dinero y ha demostrado que en el largo plazo, por lo que definitivamente consideraría una parte de sus fondos como una opción de inversión. Personalmente, por el momento, no utilizo ninguno de los métodos de inversión, pero sin duda me lo plantearé en el futuro.

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