Size piyasa çöküşünden korkmanın neden faydasız olduğunu göstereceğim

Burada kıyamet, orada çöküş. Durgunluk, çöküş, bearmarket. Bunları çok duyuyoruz. Ama aslında bunların hiçbiri için endişelenmeye gerek olduğunu düşünmüyorum. Size birkaç neden göstereceğim.

Çöküş korkulacak bir şey değildir.

Çoğu insan borsayı dev bir rulet tekerleği olarak görür, bazı insanlar ise bir daha hiçbir şey yapmak zorunda kalmayacakları o parlak satın alma işlemini fark etmelerini sağlayan bir sisteme sahiptir. Ve bazı insanlar bu konuda iyi olabilir, ancak gerçek şu ki çoğu insan sistemden daha zeki olarak yatırım yaparak para kazanmaz veya zengin olmaz.

Aslında, kısa vadeli kazançlar peşinde koşmak bahis oynamak gibidir. İşin sırrı parlak yatırımlar bulmak değil, aslında güçlü uzun vadeli büyüme planları olan iyi şirketleri tespit etmektir.

Sorun - ve bu büyük bir sorun - ticaretin heyecan verici, yatırımın ise sıkıcı olması. $BRK-B+0.1% satın almak, tüm gün altı monitörde grafik izlemek ve işlem üstüne işlem yapmak kadar cazip gelmiyor. Dahası, uzun vadeli elde tutma tarihsel olarak çok iyi sonuç vermiştir.

Bunu güncel bir örnekle açıklayacağım. Banka iflasları elbette ekonominin geneli hakkında bir şeyler söyleyebilecek korkunç bir şeydir. Ancak portföyünüze baktığınızda, sahip olduğunuz her hisse senedine bakmalı ve şu soruyu sormalısınız: Bu haber bu hisse senedine ilişkin tezimi değiştiriyor mu?

Teziniz, o şirketin hisselerine sahip olmanızın nedenidir. Fiyat noktası, grafiğin ne söylediği veya tanıdığınız birinin size şirket hakkında olumlu bir şey söylemiş olması olmamalıdır. Şirketin hisse senedine neden sahip olduğunuza dair net bir nedeniniz olmalıdır. Örneğin, bir otomobil şirketinin hisselerine sahibim çünkü otomobillerinin uzun süre piyasada olacağına inanıyorum. Marjları yüksek tutacak ve hissedarlara değer kazandırmak için ellerinden gelen her şeyi yapacak iyi bir yönetime sahipler. Bir arkadaşım tavsiye ettiği için değil.

İstatistikler bile uzun vadeli elde tutmanın üstün olduğunu gösteriyor.

Uzun vadeli yatırımın kısa vadeli yatırımdan veya piyasada spekülasyon yapmaktan daha iyi olduğunu gösteren birçok istatistik ve çalışma vardır.

  • Uzun vadeli ortalama borsa getirisi yılda %7-10 civarındadır. Bu da yatırımlarını uzun yıllar boyunca elinde tutan uzun vadeli yatırımcıların yüksek getiri elde etme olasılığının yüksek olduğu anlamına gelmektedir.
  • Bir Vanguard araştırması, endeks fonlarındaki uzun vadeli yatırımcıların ortalama getirisinin 1926-2018 yılları arasında yılda %6,1 olduğunu, kısa vadeli yatırımcıların ortalama getirisinin ise yılda sadece %2,9 olduğunu göstermiştir.
  • Bir başka çalışma ise hisse senedi getirilerinin %90'ının bir yatırımı 10 yıl veya daha uzun süre elde tutmaktan kaynaklandığını göstermiştir. Bu da sık sık alım satım yapan kısa vadeli yatırımcıların potansiyel getirilerin önemli bir kısmını kaybedebileceği anlamına gelmektedir.
  • Uzun vadeli yatırım aynı zamanda piyasa dalgalanmaları riskini de azaltır. Örneğin, 2008 mali krizi sırasında borsa %50'den fazla düşmüş, ancak yatırımlarını uzun vadede tutan yatırımcılar toparlanabilmiş ve kaybettikleri karlarını telafi edebilmişlerdir.
  • Son olarak, uzun vadeli yatırımlar yatırımcıların bileşik faiz etkisinden yararlanmasına da olanak tanır. Bu, yatırım getirilerinin yeniden yatırıldığı ve her geçen yıl daha fazla kâr sağladığı anlamına gelir.

Ancak her şeyi bu kadar siyaha boyamayalım. Sadece bireyler çok fazla risk aldığında ve finansal pozisyonlarını riske attığında risk vardır. Bu, yatırıma karşı ticaretin ana dezavantajıdır. İşte alım satım ve hisse senedi toplama getirilerinin ne kadar değişken olabileceğine dair bir örnek. GameStop - 27 Ocak 2021'de GameStop hisselerini satın alan yatırımcılar, 21 Nisan 2021'e kadar yatırımlarının yaklaşık %55'ini kaybetmiş olacaktı. Bu dönemde S&P 500 Endeksi'nin toplam getirisi yaklaşık %12. GameStop hissesini sadece bir gün önce satın almış olsaydınız, S&P 500 Endeksi'nin yaklaşık %9'luk kazancına karşılık aslında %7'lik bir kazancınız olacaktı. Hisse senedini 1 Ocak'ta alıp 27 Ocak'ta satmış olsaydınız, S&P endeksine kıyasla %1,740'lık bir getiri elde etmiş olurdunuz.

Endeks ve GameStop grafiğini karşılaştırın

Bu tabii ki aşırı bir durum. tüccarlar için volatilite, risk ve potansiyel getirileri göstermek için. Hisse senetleri büyük getiriler sağlasa da, doğru zamanda alım ve satım yapmadığınız sürece bunlardan kâr edemezsiniz. Unutmayın, hisse senetleri her zaman büyümez! Hisse senedi alıp satmak için doğru zamanı bulmanın bu kadar zor olmasının nedenlerinden biri, piyasaların sermaye piyasalarındaki değişikliklere nasıl tepki vereceğinin bilinememesidir.

Ancak uzun vadeli yatırım yapıyorsanız ve satın alımlarınızda kendinize güveniyorsanız, endişelenecek bir şey yoktur.

Sorumluluk Reddi: Bu hiçbir şekilde bir yatırım tavsiyesi değildir. Bu tamamen benim internet ve diğer kaynaklardan elde ettiğim verilere dayanan özet ve analizimdir. Finansal piyasalara yatırım yapmak risklidir ve herkes kendi kararlarına göre yatırım yapmalıdır. Ben sadece görüşlerimi paylaşan bir amatörüm.

Máš svůj účet? Tak se přihlas . A nebo vytvoř nový.

No comments yet
Timeline Tracker Overview