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+0.17%
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-0.01%

¿Cómo invertir en los popularísimos ETF SCHD y JEPI?

Lilia Romero
6. 5. 2023
5 min read

Los ETF gozan de gran popularidad entre los inversores. Sobre todo por su bajo coste y su opción de ACA. La elección clásica de los inversores minoristas solía ser un ETF vinculado a un índice estadounidense. Pero ahora otros dos están ganando popularidad.

Los ETF $SCHD+0.1% y $JEPI+0.0% aportan una atractiva combinación de estabilidad y crecimiento para los inversores. Una mezcla de valores con elevados dividendos a largo plazo permite generar ingresos estables. También tienen un potencial de crecimiento del capital que históricamente ha sido comparable al del mercado en general. Ambos ETF cuentan con un gestor de probada eficacia y un largo historial de éxitos. Proporcionan diversificación y un rendimiento sólido sin depender de títulos individuales. Los costes, muy bajos, permiten a los inversores recibir una parte sustancial de la revalorización.

$SCHDque+0.1%es conocido por sus bajas comisiones y por centrarse en minimizar los costes para el inversor. La comisión de gestión del fondo es de sólo el 0,06%. Se trata de una de las comisiones más bajas entre ETF similares. De este modo, el inversor se beneficia en gran medida de la rentabilidad de los valores subyacentes del fondo.

SCHD
$77.56 $0.09 +0.12%
1 Day
+0%
5 Days
+1%
1 Month
+1.12%
6 Months
+5.74%
YTD
+1.45%
1 Year
+3.22%
5 Years
+49.36%
Max.
+211.45%

Capital Structure

Market Cap
52.21B
Enterpr. Val.
0.00
Revenue
0.00
Shares Out.
670.27M
Debt/Capital
-
FCF Yield
-

Valuation / Dividends

P/E
14.77
EPS
5.27
P/S
-
P/B
-
Div. Yield
-
Div. Payout
-

Capital Eff. / Margins

ROIC
-
ROE
-
ROA
-
Gross
-
Operating
-
Net Profit
-

$JEPI+0.0% y tiene comisiones igualmente bajas. La comisión de gestión del fondo es del 0,5%, de nuevo muy por debajo de la media de otros ETF. Debido a los bajos gastos, una parte sustancial de los rendimientos llega a los inversores sin devaluarse por las comisiones.

Otro gasto son las comisiones de negociación. Suelen rondar el 0,5% del importe negociado, que es absorbido por la plataforma de negociación (broker). Sin embargo, incluso en este caso las comisiones no son más elevadas que en la negociación de otras inversiones. En combinación con las bajas comisiones de los gestores de fondos, el SCHD y el JEPI alcanzan así la mayor eficiencia de costes de los ETF comparables.

JEPI
$56.90 -$0.02 -0.03%
1 Day
+0%
5 Days
+0.78%
1 Month
+1.63%
6 Months
+3.35%
YTD
+2.98%
1 Year
+4.61%
5 Years
+13.66%
Max.
+13.66%

Capital Structure

Market Cap
31.71B
Enterpr. Val.
0.00
Revenue
0.00
Shares Out.
557.41M
Debt/Capital
-
FCF Yield
-

Valuation / Dividends

P/E
24.80
EPS
2.29
P/S
-
P/B
-
Div. Yield
-
Div. Payout
-

Capital Eff. / Margins

ROIC
-
ROE
-
ROA
-
Gross
-
Operating
-
Net Profit
-

SCHD y JEPI están disponibles para inversores a largo plazo que pueden beneficiarse de su combinación de dividendos y crecimiento del capital cuando invierten de 5 a 30 años. Satisfacen la necesidad de ingresos regulares estables sin limitar el potencial de crecimiento.

En resumen, SCHD y JEPI ofrecen una solución equilibrada a los inversores que buscan ingresos estables y una sólida revalorización del capital en el mercado bursátil. Su larga trayectoria de éxitos y sus bajos costes permiten obtener buenos rendimientos con un riesgo relativamente bajo. La combinación de rendimiento y estabilidad es la clave de su popularidad en el mercado.

Las 10 mayores posiciones de SCHD. Fuente
Mayores posiciones de JEPI. Fuente

Comprar ETF

Este es un pequeño problema. Todos sabemos que comprar ETF estadounidenses es un poco complicado. Los inversores europeos no están del todo favorecidos por la ley, por lo que no se pueden comprar oficialmente la mayoría de los ETF estadounidenses. Y como se trata de fondos gestionados de forma más activa, no se puede encontrar una "copia" con domicilio europeo, como ocurre con el clásico original $SPY+0.2% y la versión europea $IUSA.L.

Pero hay varias alternativas. Y estaré encantado de discutir otras posibilidades en los comentarios, ya que la realidad suele ser diferente y localizar algo es bastante problemático. La primera de las alternativas es comprar a través de un broker estadounidense - TastyWorks, por ejemplo.

La segunda opción es comprar a través de un broker normal. Puede encontrar $SCHD+0.1% en un número significativo de ellos. Pero la mayoría de las veces será en forma de CFD, lo que no es lo ideal. La oferta de JEPI es entonces aún más limitada en los brokers.

CFD significa Contrato por Diferencia. Se trata de derivados extrabursátiles que permiten especular con los movimientos de los precios de los activos sin poseerlos físicamente. El inversor contrata con el broker el pago de la diferencia de precio del activo subyacente entre la apertura y el cierre de la posición. Cuando el precio del activo sube, el inversor recibe un pago del corredor; cuando el precio baja, el inversor paga al corredor.

Así pues, los CFD permiten obtener exposición a acciones, materias primas, divisas, índices y otros activos con un capital significativamente menor que poseyéndolos físicamente. Esto permite al inversor controlar la inversión a la par sin tener que comprometer fondos equivalentes al precio total del activo subyacente.

Al mismo tiempo, sin embargo, existe una desventaja importante, ya que un CFD no es un valor y, por tanto, no se le aplican las ventajas y exenciones.

Una tercera opción, según varias fuentes en Internet, es comprar a través de intermediarios más "convencionales". La compra de SCHD y JEPI debería ofrecerla Komerční banka, que también tiene servicios de inversión. Permite la compra de una amplia gama de ETF, incluidos estos. Requiere el establecimiento de una cuenta de inversión.

Ah, y luego Fio banka - Otro gran banco nacional que ofrece servicios de inversión, incluida la compraventa en línea de ETF. Se puede abrir una cuenta de inversión y las condiciones son similares a las de KB. También está Patria Finance.

¿Invierte en JEPI o SCHD? ¿Cómo? ¡Compártelo con otros inversores!

Descargo de responsabilidad: Esto no es en ningún caso una recomendación de inversión. Es puramente mi resumen y análisis basado en datos de internet y otras fuentes. Invertir en los mercados financieros es arriesgado y cada uno debe invertir basándose en su propia decisión. Yo sólo soy un aficionado que comparte sus opiniones.

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