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Duelo bancario: Bank of America contra Citigroup. ¿Quién es mejor?

Daniel Rodriquez
9. 5. 2023
5 min read

Hoy haremos otra comparación. Pero esta vez nos fijaremos en 2 grandes bancos estadounidenses. ¿Cuál está mejor ahora, según los analistas, y por tanto es mejor para comprar? Veámoslo.

Citigroup sube un 3,5% interanual, mientras que Bank of America cae un 12% interanual. Cabe señalar que los grandes bancos e instituciones se consideran a prueba de recesiones, gracias a sus amplias reservas de capital y a su capacidad para adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado. Ambos gigantes financieros desempeñan un papel clave en la economía mundial y presentan interesantes oportunidades de inversión para los inversores. Veamos cómo se comportan ambos bancos a la luz de los factores macroeconómicos y cuál es, según los analistas, su potencial de crecimiento.

Bank of America Corp. $BAC-0.5%

BAC
$34.36 -$0.16 -0.46%
1 Day
+0%
5 Days
-0.91%
1 Month
+2.56%
6 Months
+18.14%
YTD
-0.86%
1 Year
-1.9%
5 Years
+14.83%
Max.
+625.92%

Bank of America es una de las mayores instituciones bancarias de Estados Unidos y del mundo. Se fundó en 1904 como Bank of Italy y más tarde se convirtió en Bank of America tal y como lo conocemos hoy. Su sede central se encuentra en Charlotte, Carolina del Norte. Bank of America ofrece una amplia gama de servicios financieros, como banca personal y empresarial, banca de inversión, gestión de patrimonios y servicios de préstamo.

Al ser uno de los mayores bancos, Bank of America cuenta con una amplia red de sucursales y cajeros automáticos en todo Estados Unidos, lo que facilita el acceso a sus servicios a una gran parte de la población estadounidense. Debido a su tamaño y escala, Bank of America también mantiene sólidas relaciones con clientes corporativos y grandes instituciones mundiales.

A efectos comparativos, utilizamos los ratios del sector financiero en su conjunto. Así, cuando examinamos este sector, los ratios son los siguientes.

  • El PER del sector financiero en su conjunto es actualmente de 14,06. Por lo tanto, desde el punto de vista del PER, Bank of America parece estar bastante infravalorado. Actualmente tiene un PER de 8,36.
  • El PER de todo el sector financiero es de 2,15. Desde el punto de vista del PER, Bank of America también parece estar ligeramente sobrevalorado. Su PER es de 2,48.
  • El P/B del conjunto del sector es de 1,40. También desde esta perspectiva, Bank of America parece estar bastante infravalorado. Su P/B es de 0,92.

Bank of America tiene una visión neutral, con una sólida rentabilidad por dividendo del 2,92%, y se considera bastante valorado. Su precio objetivo medio fijado por los analistas que han analizado este valor recientemente es de 36,35 $, lo que implica un potencial alcista del 24,4%.

Citigroup Inc. $C+0.2%

C
$55.60 $0.11 +0.20%
1 Day
+0%
5 Days
+1.71%
1 Month
+4.88%
6 Months
+36.08%
YTD
+5.39%
1 Year
+10.96%
5 Years
-13.37%
Max.
+244.21%

Citigroup es otra gran entidad bancaria estadounidense con sede en Nueva York. Se fundó en 1812 como City Bank of New York y más tarde creció hasta convertirse en la institución financiera global que conocemos hoy. Citigroup ofrece una amplia gama de servicios financieros, como banca personal y corporativa, banca de inversión, gestión de patrimonios, servicios de préstamo y servicios de seguros.

Una de las principales características de Citigroup es su fuerte presencia internacional. El banco cuenta con sucursales y oficinas en más de 160 países, lo que le permite diversificar mejor sus fuentes de ingresos y reducir su dependencia de determinados mercados o economías. Esto significa que Citigroup puede ser menos sensible a las fluctuaciones económicas locales y aprovechar mejor las oportunidades globales.

Una vez más, utilizamos los ratios del sector financiero en su conjunto para comparar. Así, cuando examinamos este sector, los ratios son los siguientes.

  • El PER del sector financiero en su conjunto es actualmente de 14,06. Por tanto, desde la perspectiva del PER, Citigroup parece estar bastante infravalorado. De hecho, actualmente tiene un PER de 6,36.
  • El PER de todo el sector financiero es de 2,15. Desde el punto de vista del PER, Citigroup también parece estar ligeramente sobrevalorado. Su PER es de 0,99.
  • El P/B de todo el sector es de 1,40. También desde esta perspectiva, Citigroup parece estar bastante infravalorado. Su P/B es de 0,49.

Citigroup tiene una visión alcista, con una atractiva rentabilidad por dividendo del 4,3%, y puede estar infravalorado. Su precio objetivo medio fijado por los analistas es de 55,86 dólares, lo que implica un potencial alcista del 19,2%.

Conclusión

Tanto $C+0.2%, como $BAC-0.5% son empresas de muy alta calidad, y probablemente no se equivocará con ninguna de ellas. Pero en este momento, $C+0.2% parece probablemente la mejor opción ,+0.2% ¿por qué? Es sencillo, Citigroup está mejor valorado en términos de ratio, y también ofrece una mayor rentabilidad por dividendo. La única forma en que Bank of America supera actualmente a Citigroup es en las expectativas de crecimiento de los analistas. Esto es sólo un vistazo rápido a los dos bancos, para una comparación más detallada hay que hacer un análisis más profundo de ambas empresas. Además, es bueno diversificar y no apostarlo todo a una sola carta.

ADVERTENCIA: No soy asesor financiero, y este material no sirve como recomendación financiera o de inversión. El contenido de este material es puramente informativo.


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