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Duello bancario: Bank of America contro Citigroup. Chi è migliore?

Filipo Maritinelli
9. 5. 2023
4 min read

Oggi faremo un altro confronto. Ma questa volta prenderemo in considerazione due grandi banche statunitensi. Secondo gli analisti, quale delle due sta meglio e quindi è meglio comprare? Diamo un'occhiata.

Citigroup è in crescita del 3,5% su base annua, mentre Bank of America è in calo del 12% su base annua. Va notato che le grandi banche e istituzioni sono considerate a prova di recessione, grazie alle loro ampie riserve di capitale e alla capacità di adattarsi alle mutevoli condizioni di mercato. Entrambi questi colossi finanziari svolgono un ruolo chiave nell'economia globale e presentano interessanti opportunità di investimento per gli investitori. Vediamo come si comportano le due banche alla luce dei fattori macroeconomici e quale sia, secondo gli analisti, il loro potenziale di crescita.

Bank of America Corp. $BAC+0.0%

BAC
$33.61 -$0.09 -0.27%
1 Day
-0.27%
5 Days
-0.91%
1 Month
+3.26%
6 Months
+18.18%
1 Year
-1.98%
YTD
-0.86%
5 Years
+15.58%
Max.
+625.92%

Bank of America è uno dei maggiori istituti bancari degli Stati Uniti e del mondo. È stata fondata nel 1904 come Banca d'Italia e successivamente è diventata Bank of America come la conosciamo oggi. La sua sede centrale si trova a Charlotte, nella Carolina del Nord. Bank of America offre un'ampia gamma di servizi finanziari, tra cui servizi bancari personali e aziendali, servizi bancari di investimento, gestione patrimoniale e servizi di prestito.

Essendo una delle banche più grandi, Bank of America dispone di una vasta rete di filiali e sportelli bancomat in tutti gli Stati Uniti, che consentono l'accesso ai suoi servizi a un'ampia fetta della popolazione americana. Grazie alle sue dimensioni e al suo peso, Bank of America ha anche forti relazioni con le aziende clienti e con le principali istituzioni globali.

Per il confronto, utilizziamo gli indici del settore finanziario nel suo complesso. Pertanto, se consideriamo questo settore, i rapporti sono i seguenti.

  • Il P/E del settore finanziario nel suo complesso è attualmente di 14,06. Quindi, dal punto di vista del P/E, Bank of America sembra essere piuttosto sottovalutata. Attualmente ha un P/E di 8,36.
  • Il P/S dell'intero settore finanziario è di 2,15. Anche in questo caso, Bank of America appare leggermente sopravvalutata. Il suo P/S è di 2,48.
  • Il P/B dell'intero settore è 1,40. Anche in questo caso, da questo punto di vista, Bank of America appare piuttosto sottovalutata. Il suo P/B è di 0,92.

Bank of America ha una visione neutrale, con un solido dividend yield del 2,92%, ed è considerata equamente valutata. L'obiettivo di prezzo medio fissato dagli analisti che hanno esaminato il titolo di recente è di 36,35 dollari, il che implica un potenziale di rialzo del 24,4%.

Citigroup Inc. $C+0.0%

C
$55.90 $0.57 +1.03%
1 Day
+1.03%
5 Days
+1.71%
1 Month
+5.79%
6 Months
+36.27%
1 Year
+11.71%
YTD
+5.39%
5 Years
-12.85%
Max.
+244.21%

Citigroup è un altro grande istituto bancario statunitense con sede a New York. È stata fondata nel 1812 come City Bank of New York e in seguito è cresciuta fino a diventare l'istituto finanziario globale che conosciamo oggi. Citigroup offre un'ampia gamma di servizi finanziari, quali personal e corporate banking, investment banking, gestione patrimoniale, servizi di prestito e servizi assicurativi.

Una delle caratteristiche principali di Citigroup è la sua forte presenza internazionale. La banca ha filiali e uffici in più di 160 Paesi, il che le consente di diversificare meglio le fonti di reddito e di ridurre la sua dipendenza da particolari mercati o economie. Ciò significa che Citigroup può essere meno sensibile alle fluttuazioni economiche locali e può sfruttare meglio le opportunità globali.

Anche in questo caso, per il confronto utilizziamo gli indici del settore finanziario nel suo complesso. Pertanto, se consideriamo questo settore, i rapporti sono i seguenti.

  • Il P/E del settore finanziario nel suo complesso è attualmente pari a 14,06. Quindi, dal punto di vista del P/E, Citigroup sembra essere piuttosto sottovalutato. Infatti, attualmente ha un P/E di 6,36.
  • Il P/S dell'intero settore finanziario è di 2,15. Anche in questo caso, Citigroup appare leggermente sopravvalutato. Il suo P/S è pari a 0,99.
  • Il P/B dell'intero settore è 1,40. Anche in questo caso, da questo punto di vista, Citigroup appare piuttosto sottovalutato. Il suo P/B è di 0,49.

Citigroup ha una visione rialzista, con un interessante dividend yield del 4,3%, e potrebbe essere sottovalutata. L'obiettivo di prezzo medio fissato dagli analisti è di 55,86 dollari, il che implica un potenziale di rialzo del 19,2%.

Conclusione

Sia $C+0.0% che $BAC+0.0% sono entrambe società di alta qualità e probabilmente non si può sbagliare con nessuna delle due. Ma al momento, $C+0.0% sembra probabilmente la scelta migliore da questa rapida occhiata ,+0.0% perché? Semplice, Citigroup è meglio valutata in termini di rapporto e offre anche un rendimento da dividendo attualmente più elevato. L'unico modo in cui Bank of America attualmente supera Citigroup è nelle aspettative di crescita degli analisti. Questo è solo un rapido sguardo alle due banche, per un confronto più dettagliato è necessario fare un'analisi più approfondita di entrambe le società. Inoltre, è bene diversificare e non puntare tutto su una sola carta.

ATTENZIONE: non sono un consulente finanziario e questo materiale non costituisce una raccomandazione finanziaria o di investimento. Il contenuto di questo materiale è puramente informativo.


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