S&P 500 ^GSPC
5,096.64
-0.67%
Tesla TSLA
$180.40
-4.11%
Apple AAPL
$170.43
-2.67%
Microsoft MSFT
$405.53
-2.26%
Alphabet GOOG
$132.20
-1.49%
Amazon AMZN
$175.40
-1.23%
Meta META
$492.50
-1.14%
Nvidia NVDA
$847.03
-0.62%

Banki párbaj: Bank of America vs. Citigroup. Ki a jobb?

Bandi Császár
9. 5. 2023
5 min read

Ma egy másik összehasonlítást végzünk. De ezúttal 2 nagy amerikai bankot fogunk megvizsgálni. Melyik áll most jobban az elemzők szerint, és így jobb megvenni? Nézzük meg.

A Citigroup éves szinten 3,5%-ot emelkedett, míg a Bank of America 12%-ot esett éves szinten. Meg kell jegyezni, hogy a nagy bankokat és intézményeket recesszióállónak tartják, köszönhetően kiterjedt tőketartalékaiknak és a változó piaci feltételekhez való alkalmazkodási képességüknek. Mindkét pénzügyi óriás kulcsszerepet játszik a világgazdaságban, és érdekes befektetési lehetőségeket jelentenek a befektetők számára. Nézzük meg, hogyan teljesít mindkét bank a makrogazdasági tényezők fényében, és hogy az elemzők szerint milyen növekedési potenciáljuk van.

Bank of America Corp. $BAC+0.9%

BAC
$35.46 $0.30 +0.87%
1 Day
+0.01%
5 Days
-0.91%
1 Month
+2.56%
6 Months
+18.14%
YTD
-0.86%
1 Year
-1.9%
5 Years
+14.83%
Max.
+625.92%

A Bank of America az Egyesült Államok és a világ egyik legnagyobb bankintézete. Az 1904-ben Bank of Italy néven alapították, majd később a ma ismert Bank of America lett belőle. Székhelye az észak-karolinai Charlotte-ban található. A Bank of America a pénzügyi szolgáltatások széles skáláját nyújtja, beleértve a személyes és üzleti banki, befektetési banki, vagyonkezelési és hitelezési szolgáltatásokat.

Az egyik legnagyobb bankként a Bank of America kiterjedt fiók- és ATM-hálózattal rendelkezik az Egyesült Államokban, így az amerikai lakosság nagy része hozzáférhet szolgáltatásaihoz. Méretéből és nagyságrendjéből adódóan a Bank of America vállalati ügyfelekkel és jelentős globális intézményekkel is szoros kapcsolatokat ápol.

Az összehasonlításhoz a pénzügyi szektor egészére vonatkozó mutatókat használjuk. Ha tehát ezt a szektort nézzük, a mutatók a következők.

  • A pénzügyi szektor egészének P/E értéke jelenleg 14,06. Tehát P/E szempontból a Bank of America meglehetősen alulértékeltnek tűnik. Jelenleg 8,36-os P/E-vel rendelkezik.
  • A teljes pénzügyi szektor P/S értéke 2,15. A Bank of America a P/S szempontjából ismét kissé túlértékeltnek tűnik. A P/S értéke 2,48.
  • A szektor egészének P/B értéke 1,40. Ebből a szempontból a Bank of America ismét meglehetősen alulértékeltnek tűnik. A P/B értéke 0,92.

A Bank of America semleges nézetű, 2,92%-os szilárd osztalékhozamával, és meglehetősen értékeltnek tekinthető. A részvényt a közelmúltban vizsgáló elemzők által meghatározott átlagos célár 36,35 dollár, ami 24,4%-os emelkedési potenciált jelent.

Citigroup Inc. $C+1.4%

C
$56.94 $0.80 +1.43%
1 Day
+0.01%
5 Days
+1.71%
1 Month
+4.88%
6 Months
+36.08%
YTD
+5.39%
1 Year
+10.96%
5 Years
-13.37%
Max.
+244.21%

A Citigroup egy másik nagy amerikai bankintézet, amelynek székhelye New Yorkban található. A céget 1812-ben alapították a City Bank of New York néven, majd később a ma ismert globális pénzintézetté nőtte ki magát. A Citigroup a pénzügyi szolgáltatások széles skáláját nyújtja, mint például a személyes és vállalati banki, befektetési banki, vagyonkezelési, hitelezési és biztosítási szolgáltatások.

A Citigroup egyik fő jellemzője az erős nemzetközi jelenlét. A bank több mint 160 országban rendelkezik fiókokkal és irodákkal, ami lehetővé teszi számára, hogy bevételi forrásait hatékonyabban diverzifikálja, és csökkentse az egyes piacoktól vagy gazdaságoktól való függőségét. Ez azt jelenti, hogy a Citigroup kevésbé érzékeny a helyi gazdasági ingadozásokra, és jobban ki tudja használni a globális lehetőségeket.

Ismét a pénzügyi szektor egészére vonatkozó mutatókat használjuk az összehasonlításhoz. Ha tehát ezt a szektort nézzük, a mutatók a következők.

  • A pénzügyi szektor egészének P/E-je jelenleg 14,06. Tehát P/E szempontból a Citigroup meglehetősen alulértékeltnek tűnik. Valójában jelenleg 6,36-os P/E-vel rendelkezik.
  • A teljes pénzügyi szektor P/S értéke 2,15. P/S szempontból a Citigroup ismét kissé túlértékeltnek tűnik. A P/S értéke 0,99.
  • A teljes szektor P/B értéke 1,40. Ebből a szempontból a Citigroup ismét meglehetősen alulértékeltnek tűnik. A P/B értéke 0,49.

A Citigroup bullish nézetű, 4,3%-os vonzó osztalékhozamával, és lehet, hogy alulértékelt. Az elemzők által meghatározott átlagos célár 55,86 dollár, ami 19,2%-os felfelé irányuló potenciált jelent.

Következtetés

Mind a $C+1.4%, mind a $BAC+0.9% nagyon jó minőségű vállalatok, és valószínűleg egyikükkel sem fogsz rosszul járni. De jelenleg a $C+1.4% valószínűleg jobb választásnak tűnik ebből a gyors áttekintésből ,+1.4% miért? Egyszerű, a Citigroup jobban van értékelve arányszám alapján, és jelenleg magasabb osztalékhozamot is kínál. A Bank of America jelenleg csak az elemzők növekedési várakozásai alapján teljesít jobban a Citigroupnál. Ez csak egy gyors pillantás a két bankra, a részletesebb összehasonlításhoz mélyebb elemzést kell végezni mindkét vállalatról. Emellett jó, ha diverzifikálunk, és nem teszünk fel mindent egy lapra.

FIGYELEM: Nem vagyok pénzügyi tanácsadó, és ez az anyag nem szolgál pénzügyi vagy befektetési ajánlásként. Az anyag tartalma pusztán tájékoztató jellegű.


Adja tovább a cikket, vagy tegye el későbbre.