Une protection claire contre les krachs boursiers Les 4 actions les plus importantes que vous devez posséder

Le marché est toujours corrigé de temps en temps, personne ne peut rien y faire. La question est de savoir si vous êtes prêt pour cela. Parce que sinon, ces 4 actions sont garanties pour vous aider.

Berkshire Hathaway

Dans un monde dominé par les valeurs de croissance, il n'y a peut-être pas de société qui ait enregistré des performances plus régulières que le marché au sens large pendant des décennies que Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B).

Berkshire n'est peut-être pas un nom connu de tous, mais son PDG milliardaire, Warren Buffett, l'est certainement. Depuis qu'il a pris la tête de l'entreprise en 1965, Buffett a permis à l'action de classe A de sa société (BRK.A) de réaliser un gain annuel moyen de plus de 20 %. Au total, cela représente un gain total d'environ 3 800 000 % sur 57 ans.

L'une des principales raisons de la réussite de l'Oracle d'Omaha en tant qu'investisseur est la concentration de sa société sur les entreprises cycliques. Les entreprises cycliques prospèrent lorsque l'économie est forte et sont en difficulté lorsqu'une récession survient. Buffett est parfaitement conscient que les récessions durent généralement de plusieurs mois à plusieurs trimestres. En revanche, les périodes d'expansion durent généralement des années, voire des décennies. Warren Buffett laisse le temps être son allié, jouant un simple jeu de chiffres qui profite aux investisseurs à très long terme.

Un autre secret pas si évident derrière la surperformance de Berkshire Hathaway est le revenu des dividendes. Cette année, la société de Buffett perçoit plus de 5 milliards de dollars de dividendes, soit un rendement d'environ 5 % par rapport aux dépenses. Les actions à dividendes sont presque toujours rentables et ont fait leurs preuves. Cela dit, Buffett et son équipe ont rempli le portefeuille de Berkshire avec des entreprises prospères qui peuvent résister à toutes les fluctuations de l'économie et du marché boursier américains.

Walgreens Boots Alliance

Les actions des entreprises de soins de santé sont généralement un endroit judicieux pour placer votre argent en cas de baisse du marché. C'est pourquoi les actions de la chaîne de pharmacies et de la société de valeur Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA ) constituent un achat intelligent.

Peu importe que l'économie américaine se porte bien ou mal ou que le taux d'inflation augmente d'une année sur l'autre, les gens ne peuvent pas choisir quand ils tombent malades ou quelle maladie ils contractent. Cela signifie que la demande de médicaments sur ordonnance, de dispositifs médicaux et de services de soins de santé a tendance à rester stable, quel que soit l'environnement économique.

Ce qui rend Walgreens si intéressant, c'est sa stratégie de croissance en plusieurs points axée sur des marges plus élevées et des taux de croissance organique plus rapides. Pour stimuler les marges, la société a réduit ses dépenses d'exploitation annuelles de plus de 2 milliards de dollars, soit une année fiscale complète en avance sur le calendrier.

Pour augmenter son taux de croissance organique, Walgreens consacre des sommes importantes à deux initiatives clés. Premièrement, elle encourage activement les ventes directes aux consommateurs. Bien que les magasins de briques et de mortiers représentent la part du lion des ventes de l'entreprise, les ventes en ligne sont un moyen facile d'augmenter la croissance organique à mesure que les consommateurs changent leurs habitudes d'achat.

Deuxièmement, Walgreens s'est associé à VillageMD et a investi dans cette entreprise pour ouvrir jusqu'à 600 cliniques à service complet dans plus de 30 marchés américains d'ici 2025. Ces cliniques dotées d'un personnel médical peuvent être utilisées pour inciter les clients réguliers à se rendre dans les pharmacies à marge plus élevée de l'entreprise.

Palo Alto Networks

Une autre action extrêmement intelligente à acheter en cas de repli du marché est la société de cybersécurité et de croissance Palo Alto Networks (NASDAQ:PANW).

Si vous avez remarqué un thème dans cette liste, c'est que les secteurs et les industries hautement défensifs sont un endroit intelligent pour placer votre argent en cas de correction. La cybersécurité est une tendance à la croissance constante à deux chiffres qui est devenue une nécessité de base pour les entreprises de toutes tailles qui ont une présence en ligne ou dans le nuage. Les pirates et les robots ne se soucient tout simplement pas de savoir si Wall Street passe une journée difficile.

Il y a deux raisons principales pour lesquelles Palo Alto connaît une croissance aussi impressionnante. Tout d'abord, elle subit une transformation commerciale qui met l'accent sur les services d'abonnement. Bien que l'entreprise continue de vendre des produits pare-feu physiques, les services d'abonnement offrent de meilleures marges à long terme et des revenus moins stables. Au fil du temps, un pourcentage plus important du revenu total proviendra de ces canaux à marge plus élevée.

Un autre facteur important de la croissance de Palo Alto a été ses nombreuses acquisitions. La direction n'a pas peur d'utiliser le capital pour étendre son portefeuille de produits ou élargir son bassin de clients potentiels. Ces acquisitions ont été essentielles pour permettre à Palo Alto d'atteindre de nouvelles petites et moyennes entreprises.

Banque d'Amérique

La quatrième et dernière société qui serait l'une des actions les plus intelligentes à acheter en cas de ralentissement du marché est le géant de l'argent Bank of America (NYSE:BAC).

Les valeurs bancaires comme BofA sont très cycliques. Bien qu'ils puissent parfois être pris dans des émotions à court terme qui pèsent sur les actions, au fil du temps, ils bénéficient immensément de l'expansion naturelle de l'économie américaine et mondiale. Cela permet aux investisseurs patients dans les actions des grandes banques d'accroître régulièrement leur patrimoine au fil du temps. Il n'est pas surprenant que Bank of America soit la deuxième plus grande participation de Warren Buffett.

Ce qui fait de Bank of America un achat idéal à l'heure actuelle (et si le marché continue de chuter), c'est le changement prochain de la politique monétaire de la Réserve fédérale. L'inflation américaine ayant atteint en janvier son plus haut niveau depuis 40 ans, la banque centrale du pays n'a d'autre choix que de commencer à relever les taux d'intérêt de manière agressive. Aucune action bancaire n'est aussi sensible aux taux d'intérêt que l'action BofA. Dans son rapport de fin d'année, la société a déclaré qu'un déplacement parallèle de 100 points de base de la courbe des taux d'intérêt augmenterait le revenu net d'intérêt d'un montant estimé à 6,5 milliards de dollars. En d'autres termes, plus l'inflation devient un problème, plus BofA est susceptible de voir son résultat net augmenter fortement.

Comme je l'ai déjà souligné, les efforts numériques de Bank of America portent également leurs fruits. Au cours des trois dernières années, elle a ajouté 5 millions de nouveaux clients numériques actifs, et le nombre total de ventes de prêts réalisées en ligne ou via son application a bondi de 31 % à 49 %. Il est beaucoup plus pratique pour les clients d'effectuer des transactions par voie numérique qu'en personne ou par téléphone. À mesure que les consommateurs effectuent cette transition numérique, BofA a consolidé certaines de ses agences et réduit ses coûts.