S&P 500 ^GSPC
5,162.1
-0.71%
Meta META
$515.65
-1.44%
Nvidia NVDA
$893.35
-1.41%
Apple AAPL
$177.42
+1.36%
Tesla TSLA
$172.46
-1.23%
Microsoft MSFT
$424.22
-0.87%
Amazon AMZN
$187.82
-0.65%
Alphabet GOOG
$160.89
+0.06%

Drobnosti dělají peníze aneb výběr správného brokera ušetří investorům tisíce

Mnoho začínajících investorů prožívá maturitní zkoušku v době, kdy si musí zvolit svého prvního brokera. Většinovou chybou je, že si vybírají brokera na základě internetových reklam nebo trendy brokerů, o kterých mnoho neví a právě kvůli tomu se připravují o peníze. V této mini sérii vám chci přiblížit pozitiva a negativa mnou vybraných 2 brokerů a na co si dávat pozor.

Výběr brokera je důležitý, detaily vytváří peníze a právě špatný broker vás může o ne malé částky připravit

Na internetu jsem vyhledal 2 populární a nejpoužívanější brokery, které vám zrecenzuji. Samozřejmě těch dobrých i špatných brokerů zde máme mnohem víc, které můžeme používat, dnes se zaměříme na tyto 2:

1. Etoro

Náhled na investiční účet přímo v aplikaci eToro

Co vše nám eToro nabízí?

Etoro je jednou z nejrozšířenějších platforem na celém světě, lze jej užívat na všech zařízeních bez potřeby aplikace. Mnoho investorů tohoto brokera určitě zná, jelikož jejich reklamy vyskakují prakticky všude a snaží se nás zlákat na svou stranu.

  • Investovat zde můžete do CFD kontraktů (forex - spekulace růst pokles akcií, komodit apod.)
  • Klasické investování do akcií, komodit, ETF
  • Investování do kryptoměn ( zde mám jednu výhradu)

U eToro nenakoupíte žádné kryptoměny. Ve skutečnosti kupujete pouze instrument, který sleduje hodnotu dané kryptoměny. A pokud vlastně žádnou kryptoměnu nevlastníte, nemůžete ji vybrat ( dávejte si pozor u nákupu kryptoměn přes eToro, je zde mnoho negativních recenzí na to, že vlastně vy reálně kryptoměnu nevlastníte, ale investujete do ní abychom se chápaly). Můžete je tedy prodat, nikoli přesunout do své krypto peněženky.

Poplatky

  • Zdarma jsou : Otevření účtu, vedení účtu, vklady
  • Zpoplatněné funkce jsou: Výběry (poplatek 5 dolarů) , Investice do kryptoměn ( od 0,75% - 3%), CFD (poplatek 0,75%)

Dávejte si obrovský pozor na vaši neaktivitu u tohoto brokera, účtuje si měsíční poplatek ve výši 10 dolarů pokud nejste dlouhodobě na svém účtu aktivní!

Hodnocení

U akcií je minimální investice 10$ a pro kryptoměny 25$ bez ohledu na to, jestli obchodujete reálná aktiva nebo CFD. Vliv v tomto případě nemá ani finanční páka (akcie 1:5).

Minimální objem forexové objednávky je 1,000 dolarů. Pokud do toho započítáme finanční páku (volitelná v rozsahu 1:1 až 1:30), tak k otevření obchodu budete potřebovat asi 20 až 200 dolarů.

Minimální vklad pro aktivaci reálného účtu je 200$. Při platbě bankovním převodem musíte vložit dokonce 500$. Výběr peněz z obchodního účtu lze realizovat od 30$.

Broker Etoro - klady a zápory

Etoro nabízí možnost koupi zlomkových akcií ( to znamená, že si nemusíme kupovat akcii za plnou hodnotu, ale pouze zlomek nebo část této akcie za nižší peníze).

Dále eToro nabízí demo účet pro začátečníky a jednoduchou a srozumitelnou platformu, kde se dá vše jednoduše najít a zjistit. Je zde i možnost kopírování konkrétních fondů nebo investorů, takže jsou zde i tzv. skupiny kopírovačů portfolií a profi investorů, kteří nabízí inspiraci.

Tuto platformu jsem jednu dobu využíval hodně a jako největší mínus uvádím větší a pravidelnější skluzy a prodlevy. Tím chci říct, že při zadání pokynu na nákup se někdy nákup neprovede ihned, ale někdy i v řádu hodin, což nám může v určitý okamžik naprosto změnit cenu dané společnosti a můžeme tedy nakoupit mnohem dráž.

Aplikace a web eTora je ke dnešnímu dni velmi propracovaný, nalezneme zde užitečné informace, grafy a dokonce poznatky nebo novinky sdílené jednotlivými uživateli. Novinkou je, že při rozkliknutí společnosti, nám web ukazuje články a novinky, které se týkají této společnosti.

Komunikace a řešení potíží je zde poměrně rychlé na tak obří platformu, odpověď dostanete během jednoho pracovního dne.

Pojištění peněz při krachu brokera je až do výše 1 milion dolarů.

Závěr

Nechám na vás zda je tento broker dobrý nebo špatný. Rozhodně budu rád, když se semnou podělíte o vaše zkušenosti a popřípadě vyšperkujete tohoto brokera do detailu, aby začáteční investoři věděli, kde by se mohli spálit.

2. Trading 212

Náhled do aplikace Trading 212

Co vše Trading 212 nabízí

Tuto platformu sám využívám takže vám mohu přesně nastínit, jak funguje a co nám nabízí. Při začátcích je vstupní klad (minimální výše) pouze 1 euro nebo 30,- Kč přes kartu a nebo přes banku cca 200,- Kč, což je opravdu dost přívětivé, že z nás aplikace hned netahá desetitisíce.

Proč uvádím koruny? Ano velké plus je v tom, že se zde dá investovat v naší domácí měně tudíž se dá vyhnout ztrátám na přetahování peněz z banky v korunách na eura nebo dolary.

Pro začátečníky je přívětivá zpráva, že tento broker spolupracuje s mnoha investory a tak nabízí promo kódy, které když zadáte při tvorbě účtu, tak máte možnost zcela zdarma získat akcii náhodné společnosti ve výši 1-100 euro. 

Trading 212 nabízí investování do: Akcií, ETF, CFD (forex, akcie, ETF, indexy, komodity).

Vaše akcie jsou drženy na oddělených účtech, což v případě krachu brokera znamená, že vaše akcie budou převedeny k jinému brokerovi a nepřijdete tak ani o cent. Pojištění Tradingu 212 je až na 1 milion eur.

Aplikace a web je naprosto fantasticky zpracován a je přehledný i pro úplného začátečníka. Je zde nabízena varianta demo účtu nebo plnohodnotného investičního účtu.

Za mě aplikace nabízí nejlepší komunikaci a řešitelnost problémů. Přímo na webu nebo v aplikaci je chat s podporou takže získáte odpověď během velmi krátké doby a řešení problémů je v řádu minut nebo hodin.

Nákup zlomkových akcií zde není problém.

Poplatky

Trading 212 neúčtuje žádné poplatky za vklady peněz na obchodní účet, pokud je vkládáte prostřednictvím bankovního převodu. U platebních karet a elektronických peněženek si pak platforma účtuje 0,7 % z částky nad 2 000 EUR měsíčně. Do tohoto limitu jsou vklady na obchodní účet rovněž bezplatné.

  • Poplatek za zřízení účtu není
  • Poplatek za neaktivitu není
  • Poplatek za vklad 0
  • Poplatek za výběr 0
  • Je ale nutné zmínit, že v případě, že máte obchodní účet vedený v korunách, je třeba zaplatit 0,5% poplatek za směnu měn, kupujete-li za cizí měnu
  • Zdanění Trading 212 dividend je 15%

 

Závěrem je Trading 212 velmi dobrou platformou, jak pro začátečníky, tak pro pokročilé investory.

Shrnutí

Pro první hodnocení jsem si vybral tyto 2 brokery z pohledu popularity v EU a ČR. Můžete říkat, že více populární je ten nebo onen broker, ale tím vlastně chci směřovat debatu. Byl bych vděčný kdybyste se mi svěřily se svými zkušenostmi s těmito brokery.

Pokud se vám tato mini série líbí budu rád, když mi o tom napíšete do komentáře. Popřípadě pokud se vám tento typ článků a recenzí brokerů zamlouvá, navrhněte mi další brokery, které bych mohl zanalyzovat pro vás, ale celkově pro celou naši Bulios komunitu.

Přečíst celý článek zdarma?
Tak pokračuj 👇

Log in to Bulios

Log in and follow your favorite stocks, create a portfolio and discuss with others


Don't have an account? Join us

Osobně už používám trading212 a naprostá spokojenost :)

Nevidím na tom vůbec nic špatného. TT212 určitě nepatří mezi špatnou volbu mezi brokery, jsou zde i daleko horší případy.

právě naopak mi trading212 přijde jako super volba

Pozor, eToro daní dividendy u US akcií 30%, i když máte podepsaný formulář proti dvojímu danění (W-8BEN).

jojo, na eToru se moc dividendový akcie nevyplácí

je to tak

Pro pristi srovnani prosim IB a XTB

XTB spolu s dalšíma vyjde dnes.

A čo poviete na brokera PLUS500?

nepoužívám

Osobně mám T212 a jsem spokojen. Myslím, že hodně začínajících investorů se na něj dostalo hlavně kvůli Erikovi z viralbrothers, který natáčí na youtube videa přesně o tomhle

Info o eToro je poněkud mimo současnost. Minimální obchod je za 10usd. Minimální vklad je 50usd. U krypta se kupuje podkladové aktivum (ale nelze přeposlat na peněženku). Obchody probíhají okamžitě (za předpokladu, že je při zadávání pokynu otevřená daná burza).

U T212 se platí skrytý spread, který je mnohdy výrazně vyšší jak u eToro. Možnost mít účet jen v korunách beru jako velké mínus, protože tam nejsou české akcie a tedy je potřeba stále platit fx fee. Data k jednotlivým společnostem, jako PE ratio, dividendy atd. nemají aktualizované, takže často mimo realitu. Ale nabídku akcií mají o něco lepší.

Obecně jsou oba “brokeři” vhodní do začátku, ale pokud to člověk myslí s akciema vážně, tak dřív nebo později odejde od fintech společností k normálními brokerovi. Jeden z důvodů může být i třeba to, že ani u eToro ani T212 reálně nejste vlastníkem akcií a tedy není možný jejich převod.

Jak se píše v poslední větě...to je pro mne ten největší kámen úrazu těchhle aplikací :/

tohle je zrovna věc, která mě mrzí

Edit: Po prvním vkladu bude minimální částka vkladu pouhých 50 $. Všechny vklady prostřednictvím bankovních převodů musejí být minimálně ve výši 500 $. Při registraci firemního účtu je vyžadován minimální počáteční vklad ve výši 10 000 $. Minimálni investice je 10$.

Ano přeposílání krypta do peněženky je zmíněno v textu (nelze jej vybrat) a nevlastníte tedy kryptoměnu ale pouze aktivum.

Trading 212 a účet v korunách je spíše uveden pro svou přehlednost pro náš národ, nicméně převod měn je většinou nevýhodný skrz bankovní poplatky. Nemění to nic na tom, že T212 je super pro nováčky ale určitě i pro běžné investory.

Celkově výběr českých akcií je výrazně omezen u většiny brokerů. Z hlavy mě teď napadá pouze Fio a Degiro, které tuto možnost nabízí.

Ideální stav je účet v té měně, ve které tam pak kupuju akcie. Např XTB dovoluje účet v CZK, USD a EUR, takže se dá slušně ušetřit na poplatcích za směnu. Mimo to mají i české akcie, i když omezený počet. Každopádně bych řekl, že žádný broker není dokonalý a je to hlavně o tom co od něj člověk čeká a vyžaduje

XTB má také poměrně bohatý výběr co se jedná českých akcií

Ja mám Trading 212 a super broker

Také jsem doposud spokojen. Hlavně nulová prodleva při nákupu, okamžité zpracování a super komunikace s podporou, když nastane problém.

Mali tuším ale nejaké obdobie pozastavené prijmanie nových registrácii neviem či to už obnovili

Tohle určitě spoustě nováčků pomůže. Výběr brokera je věčné téma. Případně doporučuji videa na ytb, dá se najít spousta hezkých recenzí

Přesně tak! Jde mi o to dostat do povědomí začátečních investorů, kterých rozhodně nebude málo to, že i výběr brokera je důležitý a při ukvapeném výběru nebo nepozornosti můžeme přicházet o ne malé částky.

T212 prostě best. Mám po grafické stránce a uživatelské si nemůžu na nic stěžovat. Jen ty materiály poskytnuté k daňovému přistání jsou peklo.

Děkuji za dodatek k daňovému přiznání. Nicméně Trading 212 užívám taktéž.

Pardon za překlepy. Ale velké prsty a malý telefon udělají své. 😪

Doufám, že o tuto sérii bude zájem, bral bych zhodnocení takového XTB, revolut nebo fio...

Pokud by XTB až budou frakce udělá také něco jako koláč u T212, to by bylo super. Protože jejich minimální vklad by zamezil drobnějším investorům co jen tak přicmrndávají se rozjet do více akcií.

Mám v plánu vytvářet další hodnocení brokerů pokud o to bude zájem :) Přesně tak mi to stačí, vypsat brokera na zhodnocení a já se na to vrhnu.

Telefonoval jsem se svým Account Managerem v XTB a frakce budou dostupné v rámci týdnů. Mělo by to platit na všechny akcie a ETF (ne jak u IB kde jsou jen US) a taky by se měl zrušit minimální limit na obchod