Die 3 besten Banken für den Kauf Anfang Juni
Das Bankwesen bewegt die Welt, und das nicht nur, weil die Banken die Macht haben, Geld zu "erschaffen". In den letzten Monaten wurde der Sektor durch den Zusammenbruch mehrerer großer Banken erschüttert, und einige andere sind in ernsten Schwierigkeiten. Viele Menschen und Anleger haben begonnen, den Sektor mit anderen Augen zu sehen, und halten Banken nicht mehr für so risikofrei, wie sie vielleicht gedacht haben. Wenn Sie jedoch in Bankunternehmen investieren möchten, sind die folgenden 3 Unternehmen eine gute Option, um Ihr Geld dort anzulegen.
1. JPMorgan Chase $JPM+1.2%
JPMorgan Chase & Co. wurde im Jahr 2000 durch die Fusion von J.P. Morgan & Co. und Chase Manhattan Corporation gegründet. Ihr Hauptsitz befindet sich in New York City. Gemessen an der Marktkapitalisierung und dem Gesamtvermögen ist sie eine der größten Banken der Welt. In den USA ist sie die größte Bank nach Vermögenswerten.
Die Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Zu den Kerngeschäften von JPMorgan gehören das Investmentbanking, die Vermögensverwaltung, der Wertpapierhandel, das Firmenkundengeschäft, die Vermögensverwaltung und die Wertpapierdienstleistungen. JPMorgan ist auch für seine Rolle auf den Finanzmärkten bekannt, z. B. durch den Handel mit Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Derivaten.
JPMorgan
JPMDie Bank und ihre Bilanz können in nahezu jedem Umfeld operieren, was sie zu einer Seltenheit in einem zyklischen Sektor macht. Die Aktien von JPMorgan sind in diesem Jahr um etwa 5 % gestiegen, was im Vergleich zu den meisten Bankaktien und Indizes günstig ist.
DerSchlüssel zum Erfolg von JPMorgan sind seine florierenden Geschäftsbereiche Consumer and Community Bank (CCB) und Corporate and Investment Bank (CIB). Wenn die Zinsen steigen, wächst das CCB-Geschäft von JPMorgan tendenziell, während das CIB-Geschäft in einem Niedrigzinsumfeld wächst, was sich gegenseitig ausgleicht und die Bank widerstandsfähig macht.
Während der jüngsten Bankenkrise hat JPMorgan gezeigt, wie sehr Verbraucher, Unternehmen und Konzerne der Marke vertrauen, und verzeichnete Einlagenzuflüsse in Höhe von rund 50 Milliarden US-Dollar , da die Kunden zur Bank eilten, als andere in Panik gerieten.
JPMorgan verfügt außerdem über eine äußerst solide Bilanz. Obwohl die aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen jedes Jahr höher zu sein scheinen, ist das Management in der Lage, die Bilanz zu optimieren und so viel Kapital aufzubauen, dass es diese Anforderungen erfüllen und gleichzeitig Kapital an die Aktionäre zurückgeben kann.
Die Bank ist davon überzeugt - und hat dies bisher auch bewiesen -, dass sie in jedem Umfeld eine starke Eigenkapitalrendite von 17 % erzielen kann.
Ich habe$JPM+1.2% aus einem einfachen Grund in meinem Aktienportfolio - Marke und Qualität stehen über allem. Der Wettbewerbsvorteil liegt in dem Namen selbst, den jeder kennt. Ich habe die Aktie zu 108,85 $ gekauft, was heute eine gute Investition zu sein scheint. Ich nehme nach und nach die Dividenden und warte auf weiteres Wachstum. Es ist eine langfristige Investition.
2) Regions Financial $RF+0.4%
Die 154 Mrd. $ schwere Regions Financial mit Sitz in Birmingham, Alabama, hat ihre attraktiven Bankenmärkte im Südosten des Landes genutzt und die wohl stärkste und widerstandsfähigste kostengünstige Einlagenbasis in ihrer Gruppe aufgebaut.
Sie ist eine der größten Banken im Südosten der Vereinigten Staaten. Die Regions Financial Corporation betreibt mehr als 1.400 Bankfilialen und 2.000 Geldautomaten in mehr als 15 Staaten im Südosten der Vereinigten Staaten.
Die Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter Bankgeschäfte für Privat- und Geschäftskunden, Hypotheken, Kredite, Vermögensverwaltung, Investitionsdienstleistungen und Versicherungen. Die Regions Financial Corporation konzentriert sich auf die Betreuung von Kleinunternehmen, Körperschaften, Privatpersonen und staatlichen Organisationen.
Der Schlüssel scheint darin zu liegen, dass 70 % der Einlagen von Regions auf Privatkunden entfallen, wobei 75 % der gesamten Einlagen der Bank durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) versichert sind. Hinzu kommt, dass viele Kunden in Regionen mit geringerer Bilanz in den letzten Jahren Lohnzuwächse verzeichnen konnten, was sie finanziell wesentlich stärker macht.
Die Regions Financial Corporation ist auch Mitglied des S&P 500 Index und wird an der New Yorker Börse (NYSE) gehandelt - Ticker $RF+0.4%.
Im ersten Quartal des Jahres erhöhte die Bank ihre Nettozinsmarge (NIM), die im Wesentlichen die Differenz zwischen dem, was die Bank mit ihren zinstragenden Aktiva, wie z.B. Krediten, verdient, und der Ausschüttung auf ihre zinstragenden Passiva, wie z.B. Einlagen, darstellt, von 3,99% auf 4,22%.
3. Cullen/Frost Bankers $CFR+0.0%
Cullen/Frost Bankers, Inc. ist eine amerikanische Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in San Antonio, Texas. Ihre Muttergesellschaft ist die Frost Bank, die zu den ältesten und größten unabhängigen Banken in Texas gehört. Cullen/Frost Bankers, Inc. dient als Holdinggesellschaft für verschiedene Tochtergesellschaften in der Bank- und Finanzdienstleistungsbranche.
Die Frost Bank bietet eine breite Palette von Bankdienstleistungen an, darunter Bankgeschäfte für Privat- und Geschäftskunden, Vermögensverwaltung, Hypotheken, Kreditvergabe, Investitionen und Versicherungsdienstleistungen. Die Bank konzentriert sich auf den regionalen Markt in Texas und unterstützt die Entwicklung von Unternehmen und Gemeinden in ihren Dienstleistungsgebieten.
Einer der Gründe, warum viele mit den Vermögenswerten von Cullen/Frost Bankers, die einen Marktwert von 51 Mrd. USD haben, liebäugeln, ist der hohe Barmittelbestand von rund 18 %, der sich als nützlich erweist, wenn Einlagenabflüsse gedeckt werden müssen, da die Bank dies tun kann, ohne einen wesentlichen Teil davon veräußern zu müssen.
Cullen/Frost hat auch gut daran getan, nicht zu viel Liquidität in ihr Portfolio von bis zur Fälligkeit gehaltenen Anleihen zu investieren - Anleihen, die die Bank bis zu ihrer vollständigen Fälligkeit halten will.
Auch das Management der Refinanzierungskosten und der Nettozinsmarge (NIM), die im ersten Quartal um 16 Basispunkte (1 Basispunkt = 0,01 %) gestiegen ist, hat gute Arbeit geleistet, und die Geschäftsleitung erwartet, dass die NIM für den Rest des Jahres weitgehend unverändert bleibt.
Auch die Kreditqualität der Bank sieht gut aus. Die erwarteten Kreditausfälle stiegen im Quartal leicht an, aber insgesamt sieht der Kreditbestand der Bank gesund aus und das Management scheint gewissenhaft zu sein.
Banken sind ein ganz besonderer Bestandteil des Portfolios, zumindest für mich. Man investiert sein Geld in ein Unternehmen, das dieses Geld tatsächlich auf den Markt bringt. Für manche Leute ist das völlig unvorstellbar, aber ich denke, wenn man sich für Qualitätsbanken mit guten Bilanzen und Vermögenswerten entscheidet, kann man nichts falsch machen. Außerdem sind die Banken in der Regel durch eine Zentralbank versichert und beaufsichtigt, die sie nicht einfach scheitern lassen wird. Wenn sie es doch tun, werden sie sich gegenseitig aufkaufen, wie wir vor ein paar Monaten am eigenen Leib erfahren haben.
Dies ist keine Finanzberatung. Ich stelle öffentlich zugängliche Daten zur Verfügung und teile meine Ansichten darüber mit, wie ich selbst mit diesen Situationen umgehen würde. Investitionen sind riskant, und jeder ist für seine Entscheidungen selbst verantwortlich.
