Suivez les 7 règles de Warren Buffett pour obtenir un rendement de 30 % par an.

Cet article ne contient pas d'actions ou de choix d'actions spécifiques, il s'agit plutôt d'exposer les règles et la stratégie qui, si vous les suivez, vous récompenseront largement. Vous ne pourrez peut-être pas obtenir un rendement de 30 % au cours de votre première année d'investissement, mais en suivant ces règles de base, vous maximiserez vos rendements.

Warren Buffett est l'un des rares investisseurs à battre régulièrement le marché, alors pourquoi ne pas prendre ses conseils et ses stratégies à cœur.

Il n'y a pas de méthodes d'investissement compliquées, de stratégies ou d'analyses ou de rapports spéciaux derrière ces rendements géants. Dans l'ensemble, il s'agit de respecter les principes de base de l'investissement et de conserver son bon sens et son raisonnement.

Buffett lui-même affirme qu'il n'est pas nécessaire d'être un ingénieur ou un spécialiste des fusées pour investir. Même ici, il n'est pas nécessaire d'avoir un QI de 160, il arrive souvent que ce soit la personne ayant un QI inférieur mais une pensée rationnelle qui surpasse tout professionnel. La rationalité est essentielle, ainsi que le respect de la stratégie.

Ces 7 règles sont utilisées par Warren Buffett lui-même :

1. si l'entreprise se porte bien, l'action aussi

Buffett a tiré cette règle du livre The Intelligent Investor, écrit par son mentor Benjamin Graham.

Cette règle est très primitive dans son principe. Il s'agit de comprendre les bases, une entreprise prospère et donc les actions aussi. L'investisseur doit comprendre que lorsqu'il investit dans des actions, il achète une partie de l'entreprise et pas seulement un bout de papier avec une action.

• Une bonne entreprise et un bon modèle d'entreprise signeront le retour de vos actions. Votre horizon d'investissement doit toujours être long et vous devez donc rechercher des entreprises qui ne prospéreront pas uniquement sur la base de la "gloire" ou de bonnes nouvelles ponctuelles.

2. La plupart des nouvelles sur le marché ne sont que des rumeurs, mais rien de substantiel.

Je vais reprendre cette partie avec mes propres mots pour éviter tout malentendu. Cette vision de Buffett a souvent fait l'objet de critiques, mais elle n'est pas dénuée d'intérêt. En fait, l'idée est que les nouvelles que le marché nous envoie quotidiennement ne sont pas du tout substantielles. Des milliers d'articles et de nouvelles circulent chaque jour sur l'internet qui suggèrent ou prédisent l'évolution future des entreprises.

Ici, vous devez faire très attention à ce que vous en retirez. Buffett lui-même évite de lire de tels articles et recommandations. Il est toujours préférable de se débrouiller seul et de faire preuve de perspicacité ; les recommandations sont souvent telles que vous avez plus de chances de vous brûler que de gagner de l'argent. Les conseils en matière d'investissement, les articles, les nouvelles et autres peuvent vous inspirer et vous fournir des informations et des données sur une société, mais personne ne devrait investir en se basant sur le fait que l'"investisseur Jirka" a dit que la société allait monter. J'espère que nous nous comprenons.

• Ne prenez que les informations dont vous avez besoin, mais ne cédez jamais à l'opinion d'autrui.

3) Lorsque vous achetez des actions, prévoyez une période de détention éternelle.

Il s'agit de la règle la plus fondamentale en matière d'investissement. Investir ne vous rendra pas riche en un ou deux ans, c'est un travail de longue haleine. C'est pourquoi votre portefeuille doit également comprendre des investissements à long terme. Le temps sera toujours votre ami, à condition que vous vous adressiez aux bonnes entreprises. Nous avons les intérêts composés, la croissance de l'entreprise, la croissance des dividendes, etc.

La plus grande absurdité, c'est d'acheter sans cesse de nouvelles actions. Il n'y a alors pas de place pour la formation d'intérêts composés, qui sont souvent énormes et génèrent des profits élevés. L'idéal est de trouver un certain nombre d'entreprises qui me feront gagner régulièrement de l'"argent", mais surtout d'autres dépôts réguliers.

• Le temps passé sur le marché est toujours gagnant.

J'ai également été frappé par la sagesse de M. Grateful Fisher : si votre travail d'investissement a été bien fait, il n'y a presque jamais de moment pour vendre des actions.

4. Ne suivez que ceux qui ont raison

La règle de base de Buffett : même si Warren Buffett est l'un des meilleurs investisseurs de l'histoire, il apprend toujours quelque chose. Il ne s'agit pas seulement d'étudier dans des livres ou sur Internet, mais aussi d'observer ses concurrents et d'apprendre d'eux. Mais vous devez reconnaître qui a raison et de qui vous pouvez réellement apprendre et gagner quelque chose.

Parmi ses plus grandes inspirations, on trouve son mentor Benjamin Graham et, plus loin, Charlie Munger, son partenaire de longue date chez Berkshire (BRK-B).

À première vue, il doit être clair que cette personne doit vous apporter une perspective différente et réaliste, mais surtout, dans le monde de l'investissement, elle doit comprendre l'investissement, les actions, les valeurs intrinsèques des actions et autres évaluations diverses.

5. Comprendre dans quoi vous investissez

• Pour moi, c'est l'une des règles les plus importantes !

Le risque survient si vous ne savez pas dans quoi vous investissez. Si une personne s'inquiète de la baisse ou de la perte de son entreprise ou de ses actions, elle ne comprend pas suffisamment l'entreprise et ses activités. Logiquement, si vous comprenez comment une entreprise gagne de l'argent et x autres paramètres d'investissement, vous ne pouvez pas supposer que l'entreprise sera une perte.

• Malheureusement, de nombreux investisseurs ne suivent pas cette règle.

Je vais vous donner un exemple de Buffett qui suit cette règle au maximum :

Lorsqu'on a demandé à Buffett, lors d'une interview, pourquoi il n'investissait pas, par exemple, dans Facebook $FB ou d'autres réseaux sociaux, il a répondu qu'il ne comprenait pas suffisamment leur modèle économique et ce qui rendait l'entreprise rentable. Par conséquent, cet investissement ne tiendrait pas la route pour lui, je ne comprends pas ce que l'entreprise gagne = je n'investis pas. On peut dire la même chose de l'attitude négative à l'égard du $BTCUSD et des autres crypto-monnaies.

6. Ayez peur quand les autres sont avides et soyez avide quand les autres ont peur.

Buffett : Il y a des moments sur le marché boursier où il faut avoir peur et faire attention à son argent, cependant, il n'est jamais recommandé d'aller avec la foule. Là encore, votre psyché et votre bon sens doivent résister et vous devez être totalement concentré.

L'histoire nous montre même que lorsque le marché et les actionnaires connaissaient la plus grande panique, c'est à ce moment-là que Buffett était le plus actif et le plus investi. Cela nous donne également une règle empirique : Acheter bon marché et vendre cher. Quand un investisseur peut acheter de grandes entreprises à un prix réduit, c'est lorsque le marché boursier est en baisse.

7. Acheter une action à un prix inférieur à sa valeur intrinsèque.

L'une des règles les plus difficiles à respecter à mon avis. Cependant, si vous ne suivez pas cette règle cardinale, toutes les règles déjà mentionnées sont complètement inutiles. Votre stratégie d'investissement peut être inutile, quelle que soit la qualité de l'entreprise et quel que soit le modèle de gestion et d'entreprise de l'entreprise. Vous devez toujours vous assurer que le prix de l'action est sous-évalué et ou dans les normes du prix intrinsèque actuel.

Nous disposons de dizaines de formules et de recommandations pour calculer la valeur intrinsèque des actions. C'est donc à vous de décider si vous achetez une action bon marché et réalisez un bénéfice ou une action surévaluée et perdez.

Pour plus de détails sur la stratégie de Warren Buffett : (70) Warren Buffett : Comment obtenir un rendement de 30 % par an (7 règles d'investissement) - YouTube