Une stratégie pour réussir à se constituer un patrimoine consiste à investir dans des actions offrant des rendements en dividendes très élevés. Comme les sociétés qui versent un dividende régulier sont souvent rentables, qu'elles ont fait leurs preuves et que leurs perspectives de croissance sont transparentes, elles sont exactement le type d'actions que les investisseurs recherchent en période de forte volatilité des marchés. Les trois actions à dividendes suivantes rapportent au moins 7%.

AGNC Investment Corp : rendement de 11,75%.

La première action à dividende est le fonds d'investissement hypothécaire(REIT) AGNC Investment Corp $AGNC+1.8%. AGNC est un payeur de dividendes mensuel qui a obtenu un rendement moyen à deux chiffres au cours de 12 des 13 dernières années. Bien que le cours de l'action de la société ait chuté de 36 % depuis ses débuts en bourse il y a 14 ans, les investisseurs ont obtenu un rendement total de 351 % si l'on tient compte des dividendes versés.

LesFPI hypothécaires comme AGNC essaient d'emprunter de l'argent au taux à court terme le plus bas possible et d'utiliser ce capital pour acheter des actifs à long terme à rendement plus élevé, comme des titres adossés à des créances hypothécaires(MBS). Une autre clé importante du succès d'AGNC Investment est de rester dans les titres d'agences. À la fin du mois de mars, 66,9 milliards de dollars du portefeuille d'investissement de 68,6 milliards de dollars de la société étaient des actifs d'agences. Les titres "Agence" sont garantis par le gouvernement fédéral dans le cas peu probable d'une défaillance.

Alliance Resource Partners : rendement de 7,95%.

L'autre action à dividende avec un rendement très élevé est la société de charbon Alliance Resource Partners $ARLP+1.5%. Oui, une compagnie minière. Malgré le fait que les actions des sociétés charbonnières ont été effacées par des niveaux d'endettement élevés et une baisse importante de la demande due aux lock-out liés à la pandémie, Alliance Resource Partners est prospère. Depuis son introduction en bourse en août 1999, l'action d'Alliance Resource Partners a plus que quadruplé. Toutefois, si l'on tient compte de l'incroyable dividende de la société, celle-ci a réalisé un rendement total de près de 2 200 % depuis son entrée en bourse.

Bien que les actions des sociétés charbonnières soient confrontées à un repli difficile alors que la plupart des pays se concentrent sur la réduction de leur empreinte carbone et la lutte contre le changement climatique, Alliance Resource Partners présente plusieurs avantages. Par exemple, la société a un ratio dettes/fonds propres de 36,8 %, nettement inférieur à celui de ses pairs. L'approche historiquement conservatrice de la direction en matière de dépenses a permis à Alliance Resource Partners de bénéficier d'une flexibilité financière à un moment où nombre de ses pairs ne disposent pas de ce luxe.

Cependant, Alliance Resource Partners ne s'intéresse pas seulement au charbon. La société possède également des redevances sur le pétrole et le gaz. Cerise sur le gâteau, la direction prévoit d'augmenter la distribution de 10 à 15 % par trimestre jusqu'en 2022. Les actions des sociétés charbonnières ne sont peut-être pas un investissement sexy, mais Alliance Resource Partners continue de trouver des moyens de profiter à ses actionnaires.

FPI de soins de santé Sabra : rendement de 8,06 %.

La dernière action à haut rendement avec un grand retour est Sabra Health Care REIT $SBRA+1.5%. La société a enregistré un rendement de 9,1 %. A la fin du trimestre de mars, Sabra possédait et louait 416 propriétés de soins de santé à travers le pays. Plus précisément, le portefeuille de Sabra se compose d'établissements de soins et de résidences pour personnes âgées.

Comme vous pouvez le deviner, Sabra a connu des difficultés au début de la pandémie. Wall Street et les investisseurs étaient clairement préoccupés par le fait que la société ne recevait pas de loyer de ses locataires. Le fait que les personnes âgées aient été plus touchées par le COVID-19 que les autres groupes d'âge n'a pas aidé. Heureusement, la plupart des discussions sur les pires scénarios concernant Sabra ne se sont jamais matérialisées. En mars 2022, la société avait perçu 99,5 % des loyers prévus et, depuis le début de l'année dernière, nous avons également constaté une reprise assez régulière des taux d'occupation des communautés de soins infirmiers spécialisés et de logements pour personnes âgées.

Si vous avez besoin d'une autre bonne raison de faire confiance à Sabra Health Care REIT sur le long terme, considérez ceci : la population des baby-boomers vieillit et aura probablement besoin de soins supplémentaires dans les années et décennies à venir. À l'avenir, le pouvoir de fixation des prix de Sabra dans le secteur de la location ne devrait que s'améliorer.

Toute perte d'appréciation du capital sur ces actions est compensée par le dividende élevé. Mais n'oubliez pas que le rendement le plus élevé n'est pas nécessairement le meilleur investissement ! Il ne s'agit pas d'une recommandation d'investissement, mais de mon opinion. Toute décision d'investissement est entièrement entre vos mains. Les actions individuelles ont été couvertes par l'analyste Sean Williams.