Robert Kiyosaki est surtout connu pour son livre à succès Rich Dad, Poor Dad. On pourrait dire qu'il est aussi devenu une icône des conspirations et des théories du complot en tout genre. On le voit régulièrement commenter l'évolution des crypto-monnaies, des marchés, des marchés immobiliers et bien d'autres encore. Aujourd'hui, je vais essayer de vous donner un aperçu de son point de vue sur les marchés actuels, où il entrevoit une possible catastrophe pire que celle de 2008.

Je concentrerai la première partie de l'article sur le marché de l'immobilier, mais il y a des leçons à tirer pour les marchés boursiers également.

Nombreux sont ceux qui écoutent sans réfléchir leurs courtiers, leurs conseillers ou divers groupes d'investissement, où l'expression "acheter la baisse" revient de plus en plus souvent. De nombreux investisseurs ont été étonnés cette année, et le monde s'étonne : Les actions ne font pas que monter. Un grand nombre d'investisseurs, qu'il s'agisse du marché immobilier ou du marché boursier, pensent que lorsque les prix montent, cela signifie automatiquement qu'il faut sauter dans le train en marche et investir rapidement. Sinon, lorsque le marché est languissant, de nombreux investisseurs se rabattent sur l'achat avec l'impression d'avoir touché le fond, mais cela peut ne pas arriver avant quelques mois et avec un écart de plusieurs dizaines de pour cent.

• De nombreuses personnes écoutent les tendances des investisseurs, ce qui n'est pas la meilleure méthode d'investissement.

Dans le but de réduire l'inflation et les défauts économiques, il est courant d'injecter de l'argent dans des actifs déjà malmenés et meurtris. L'hypothèse est que ce style pourrait empêcher un accident.

Kiyosaki : Biden pourrait délibérément alimenter l'inflation.

• Ses arguments sont donc solides, mais vous pouvez évaluer la situation réelle.

Il s'agit principalement du fait que, d'une part, nous avons les taux d'intérêt avec l'inflation et, d'autre part, nous avons la crise du pétrole/de l'énergie. Kiyosaki évoque le fait que les forages pétroliers ont cessé de s'étendre dans une plus large mesure (sur ordre de Biden) et que les nouveaux forages, pourtant prometteurs pour améliorer la situation, ont commencé à être empêchés en particulier. En clair : pas de forage et pas de production = augmentation du prix et de la demande de pétrole.

Cela a eu de nombreuses conséquences (pas seulement des augmentations de prix), mais aussi une réduction de la main-d'œuvre, qu'elle soit associée au forage ou aux personnes qui ont besoin de carburant pour leurs machines. La réduction de la main-d'œuvre et les augmentations de prix qui accompagnent la hausse générale des prix ne sont que le moteur de l'inflation.

• L'inflation rend les riches extrêmement riches.
• La classe moyenne paiera plus d'impôts.
• Et au final, ce sont les pauvres qui s'appauvrissent.

Kiyosaki compare 2008 à l'époque actuelle

Il y a 14 ans, un homme pensait également qu'imprimer de l'argent résoudrait tous les problèmes qui se présenteraient. Laissez-moi vous dire quelque chose, ça n'a pas résolu le problème. En quoi est-ce pire dans le présent ?

• Le problème est la monnaie elle-même (le dollar américain), qui s'est incroyablement affaiblie au cours de son histoire. En 1944, le dollar n'est plus la monnaie principale, mais la monnaie de réserve. Au fil du temps, le dollar lui-même a atteint un point où il a perdu sa capacité à servir de réserve et à être rattaché à l'or. Ce sont les grands changements et les bonds de géant que nous voyons aujourd'hui et tous les jours.
• En 2008, je suis sorti gagnant en vendant tôt et en appréciant la situation dans son ensemble (j'ai fait une véritable fortune, comme il le dit). À une époque où tout le monde paniquait et vendait, Kiyosaki achetait à des prix plus bas, ce qui s'est avéré être une excellente décision pour lui.

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Il y a quelques mois, la Fed imprimait jusqu'à 120 milliards de dollars par mois ! Puis en novembre, la FED annonce qu'elle va commencer à réduire le montant de cet argent en circulation (de 10 à 15 milliards de dollars par mois). Le mois suivant (décembre 2021), ce chiffre est passé à 30 milliards de dollars (en un seul mois).

Début janvier 2022, la Fed a fait preuve d'une activité inverse à celle à laquelle on aurait pu s'attendre. Au lieu de l'assouplissement quantitatif, ils commencent essentiellement à détruire beaucoup d'argent avec le "resserrement" quantitatif.

L'impression de monnaie fait essentiellement grimper le prix des actifs. Lorsque la monnaie est "détruite", les actifs ont tendance à perdre de leur valeur (événements actuels sur le marché boursier).

Lorsque la Fed imprime de l'argent, elle achète principalement des obligations. Lorsque les obligations arrivent à échéance, elle les remplace simplement par un type d'obligation similaire. L'argent est détruit juste par cette vente d'obligations, quand l'obligation arrive à maturité quelqu'un d'autre doit acheter l'obligation = la FED récupère son argent.

Pour faire simple : le resserrement quantitatif ne profite ni au marché ni aux personnes normales. La destruction de l'argent n'est pas liée à la hausse de l'inflation qui nous rend pauvres. Logiquement, les prix augmentent = les gens épargnent et ne dépensent pas/investissent autant. Je m'attends à ce que le fait de ne pas dépenser d'argent puisse juguler légèrement l'inflation, mais cela pourrait entraîner un krach boursier.

Où se situe le principal problème de l'économie ?

La croissance du "crédit" ou des produits a toujours été le moteur de l'économie et de sa croissance. C'était le cas autrefois, mais ce n'est plus le cas aujourd'hui. Au lieu que notre économie soit tirée par l'investissement et l'épargne, comme c'était le cas auparavant, elle est maintenant créée par la consommation de crédits et la création de nouveaux crédits. Ce n'est pas une mauvaise idée, mais même cette consommation de crédit a besoin d'une tendance à la hausse pour survivre. Ce qui nous amène à une forte dépendance à l'égard de l'État (emprunts et dépenses publiques).

(247) "Le crash sera pire que celui de 2008" - Le dernier avertissement de Robert Kiyosaki - YouTube

Hier, j'ai déclaré ce qui suit sur mon fil Twitter :

Les ventes de logements aux États-Unis ont chuté à leur plus bas niveau en deux ans. Les indices PMI de l'industrie et des services ont été inférieurs aux attentes. Le rendement du Trésor à 10 ans a chuté à son plus bas niveau depuis des mois à la suite de données économiques décevantes. Quelqu'un a-t-il besoin de plus de preuves que le resserrement de la politique monétaire de la Fed freine l'économie ?

• Quelle est votre évaluation des événements actuels du marché ?
• Vous intéressez-vous uniquement aux actions ou vous intéressez-vous également à l'économie globale et à son évolution ?
• Êtes-vous intéressé par les données concernant les changements/le développement de l'économie à travers les États-Unis ?
• Faites-moi part de votre opinion et des chances que vous voyez pour un crash du marché similaire à celui de 2008.