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3 grands conseils d'investissement de Peter Lynch, l'un des plus grands investisseurs de tous les temps.

Peter Lynch est l'un des plus grands investisseurs de tous les temps. Il a dirigé le fonds Magellan chez Fidelity et a généré des rendements annuels de plus de 29 % au cours de ses 13 années de responsabilité, prenant sa retraite à l'âge de 46 ans. Il a été interviewé par Fidelity en 2021 pour offrir une sagesse dont chaque investisseur pourrait bénéficier. Voici trois idées clés de Peter Lynch qui peuvent vous aider à repenser et à améliorer votre style d'investissement.

L'investisseur Peter Lynch révèle trois éléments de sagesse en matière d'investissement.

Astuce n° 1 : savoir ce que vous possédez

Peter Lynch parle de la prudence des gens avec leur argent. Il dit :

Le public est prudent lors de l'achat d'une maison, d'un réfrigérateur ou d'une voiture. Ils travailleront pendant des heures pour économiser une centaine de dollars sur un billet aller-retour. Ils donneront 5 000 ou 10 000 dollars pour une idée folle qu'ils ont entendue dans le bus, et c'est vraiment un problème.

Les investisseurs individuels sont souvent à la recherche de la "prochaine grande affaire" qui pourrait les effrayer et leur faire perdre quelque chose (FOMO), et agissent donc de manière irréfléchie et irrationnelle. Mais une connaissance superficielle des actions que vous détenez peut vous laisser dans l'incertitude en cas de volatilité. Comment saurez-vous quoi faire si votre action chute de 10, 20 ou 50 % ?

SelonM. Lynch, si vous ne pouvez pas expliquer à un enfant en moins de deux minutes pourquoi vous possédez une action donnée, vous ne devriez probablement pas la posséder.

Astuce n° 2 : savoir quand vendre une action

La volatilité finira par créer de l'incertitude. Peter Lynch a déclaré que pendant les 13 années où il a dirigé Magellan, le marché boursier a chuté pendant neuf de ces années. Savoir faire la différence entre une action endommagée et une entreprise en difficulté est la fine ligne de démarcation entre la poursuite erronée d'une action à la baisse et la saisie d'excellentes opportunités d'achat.

Décider quand vendre est exactement la même chose que décider quand acheter. Vous avez une histoire précise... pourquoi je l'ai acheté.

Quand une entreprise passe de "semi" à "mieux", puis à "bon", je me retire. Vous vendez une entreprise qui était une histoire de croissance quand il n'y a plus de place pour la croissance. Quand Taco Bell n'était qu'en Californie du Sud, où pouvaient-ils aller ? Ils sont allés en Californie centrale. Ensuite, ils étaient partout. Je veux dire, c'est une histoire qui dure depuis 70 ans.

Il faut définir quand une entreprise approche de la maturité, et c'est à ce moment-là qu'il faut partir. Ou l'histoire s'aggrave. Si l'histoire est intacte, accrochez-vous.

En d'autres termes, ayez une thèse d'investissement expliquant pourquoi vous possédez l'action. Connaissez la thèse sous toutes ses coutures afin de savoir comment réagir à la volatilité lorsqu'elle se présente. Vendez parce que votre thèse d'investissement n'est plus solide, et non parce que le cours de l'action monte ou descend.

Hack #3 : L'échec est acceptable.

Les gens n'aiment généralement pas la douleur, et la peur de perdre de l'argent peut être un obstacle à la réussite pour de nombreux investisseurs. Connaissez-vous bien et si vous ne pouvez pas supporter l'idée que l'investissement en actions est à l'envers, vous devriez plutôt investir dans des fonds indiciels.

Il n'est pas toujours nécessaire d'avoir "raison" pour gagner beaucoup d'argent en bourse. Peter Lynch dit :

Vous pouvez avoir raison 5 ou 6 fois sur 10. Mais si vos gagnants sont multipliés par 4, 10 ou 20, cela compensera ceux où vous avez perdu 50, 75 ou 100 %.

N'oubliez pas que les actions peuvent chuter pour le moment, mais que les gagnants peuvent remonter à plusieurs fois leur valeur initiale. Vous pouvez choisir dix actions et voir neuf d'entre elles tomber à zéro. Cependant, si cette action décuple sa valeur, vous avez atteint le seuil de rentabilité malgré tous les perdants. Votre façon de penser changera pour le mieux une fois que vous aurez réalisé et accepté que les pertes font partie de l'investissement.

Les investisseurs s'en sortent souvent et c'est le lien commun entre ces trois conseils d'investissement. Pour réussir à investir, il faut avoir le bon état d'esprit. Comprenez les entreprises dans lesquelles vous investissez et concentrez-vous sur la raison pour laquelle vous avez acheté l'action. Acceptez la volatilité qui accompagne les investissements et gardez la tête froide pendant les hauts et les bas. Faites ces choses et vous aurez de meilleures chances de réussir au cours de votre vie.

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