4 ETF s měsíční výplatou dividend
Fondy, které posílají peníze na účet každý měsíc, se během několika let změnily z okrajové kuriozity na jeden z nejrychleji rostoucích segmentů trhu. Čtyři největší z nich dnes spravují dohromady přes 109 miliard dolarů, tedy zhruba 2,3 bilionu korun a stávají se mezi investory stále oblíbenější.
Klíčové body
Vysoký měsíční výnos a vysoký zisk nejsou totéž. V analýze na datech ukazujeme, kde přesně se ta dvě čísla rozcházejí a proč to na výpisu z účtu nepoznáte.
Peníze, které vám každý měsíc přijdou, nemusí být zisk. U jedné z výplat v tomto segmentu šlo z 98 % o vrácení vašich vlastních peněz. V analýze je rozbor, jak to poznat.
Wall Street si tenhle segment právě koupila za miliardy. Co přesně velké banky vidí v produktech, které slibují dvouciferný příjem, a co to napovídá o tom, kdo na nich vydělává nejjistěji.
Dvanáct let historie odhaluje, co marketing zamlčuje. Nejdelší dostupná časová řada ukazuje, jak se roční výplata chová v klidných i nervózních obdobích a co to udělá s cenou podílu.
Kompletní čísla na jednom místě. Ceny, majetek, poplatky, výplaty za posledních dvanáct měsíců, dlouhodobé zhodnocení, tabulka rizik a modelový výpočet, kolik by měsíčně vynášel jeden milion korun. To vše najdete v analýze.
Jak vážně to Wall Street s těmito fondy myslí, ukázala 12. srpna 2026 Goldman Sachs. Banka oznámila, že kupuje správce NEOS Investments, který stojí za fondem QQQI, a to až za 2,25 miliardy dolarů. Rok předtím koupila za dvě miliardy firmu Innovator. Dohromady se banka dostává mezi osm největších správců aktivních burzovně obchodovaných fondů na světě.
Tento analýza shrnuje, co jednotlivé fondy skutečně nabízejí: kolik stojí podíl, kolik vyplácejí, jak se jim daří v porovnání s obyčejným indexem a kde jsou skryté kompromisy, které při jejich nákupu děláte.
4 fondy v jedné tabulce
Ukazatel | JEPI | JEPQ | QQQI | QYLD |
Správce | J.P. Morgan | J.P. Morgan | NEOS | Global X |
Vznik fondu | 5/2020 | 5/2022 | 1/2024 | 12/2013 |
Podkladový index | S&P 500 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 |
Cena podílu | 57,89 USD | 60,42 USD | 55,79 USD | 18,16 USD |
Spravovaný majetek | 45,80 mld. | 41,58 mld. | 13,87 mld. | 8,23 mld. |
Roční poplatek | 0,35 % | 0,35 % | 0,68 % | 0,60 % |
Výplata za 12 měsíců | 4,58 USD | 6,52 USD | 7,62 USD | 2,11 USD |
Distribuční výnos | 7,91 % | 10,80 % | 13,67 % | 11,62 % |
Celkový výnos 12 měs. | 11,26 % | 21,23 % | 19,41 % | 21,28 % |
Od vzniku ročně | 11,51 % | 16,74 % | 20,20 % | 8,69 % |
Beta | 0,54 | 0,84 | 0,94 | 0,61 |
Počet pozic | 135 | 110 | 108 | 105 |
