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Investir dans l'or

Je pense que nous savons tous que, quelle que soit la crise ou le ralentissement du marché dans l'histoire, la plupart des gens et des investisseurs se sont tournés vers l'or. Parce que peu d'investissements ont été capables d'égaler la popularité de l'or en tant que couverture contre presque tous les problèmes, de l'inflation aux chocs économiques ou aux fluctuations monétaires, en passant par la guerre. quelles sont les façons d'investir dans l'or et cela vaut-il la peine ? C'est ce dont je parle dans l'article d'aujourd'hui.

Or

Quand on pense à investir dans l'or, tout le monde pense probablement à l'or physique sous forme de pièces et de lingots, mais ce serait une erreur de se limiter à cette option.

Les alternatives à l'investissement dans l'or incluent :

  • Achat d'actions de sociétés minières
  • Acheter des FNB qui négocient de l'or
  • Négocier des options et des contrats à terme

Comment investir dans l'or physique

En ce qui concerne l'or physique, vous serez généralement en contact avec des négociants en dehors des sociétés de courtage traditionnelles et vous devrez probablement payer pour le stockage et obtenir une assurance pour votre investissement. Les trois principaux moyens d'investir dans l'or physique sont : les lingots, les pièces et les bijoux.

1. lingots d'or

  • Lorsque la plupart des gens pensent à investir dans l'or, ils pensent aux lingots d'or - des barres d'or enfermées dans un coffre-fort.
  • Les lingots d'or se présentent sous la forme de barres de différents poids. Ils sont le plus souvent disponibles en barres pesant entre une et dix onces.
  • En raison du prix élevé des lingots d'or, il est particulièrement important de faire appel à un négociant réputé et de payer la livraison - avec assurance - ou de payer un supplément pour les stocker dans un grand coffre ou un coffre-fort.
  • Si vous décidez d'investir dans des lingots d'or, il est également judicieux de garder un œil sur les cours actuels de l'or afin de pouvoir choisir le bon moment pour acheter - la plupart des négociants actualisent leurs prix en fonction des cours spot actuels.

2. Pièces d'or

  • Les pièces d'or pèsent généralement une ou deux onces, mais des pièces d'une demi-once et d'un quart d'once sont également disponibles.
  • Les pièces les plus courantes sont les pièces de collection telles que les Krugerrands sud-africains, les Maple Leafs canadiens et les Gold Eagles américains. Certains marchands vendent également des pièces vierges et des pièces endommagées ou usées.
  • Toutefois, les prix des pièces d'or ne reflètent pas toujours pleinement leur teneur en or. Les pièces de collection souhaitables se négocient souvent à un prix élevé.
  • Vous trouverez peut-être de meilleures affaires sur les pièces d'or auprès de collectionneurs locaux ou de prêteurs sur gages, mais même dans ce cas, il est généralement plus sûr d'acheter auprès d'un négociant agréé réputé.
Pièces d'investissement

3. Bijoux en or

  • Vous pouvez également choisir d'acheter de l'or que vous pourrez porter - dans des bijoux en or. Toutefois, cet investissement comporte de nombreux risques qu'un investissement dans l'or pur ne comporte pas.
  • Vous devez être prudent lorsque vous achetez des bijoux, car tous les bijoux d'occasion ne sont pas vendus par des marchands réputés. L'authenticité n'est pas seulement importante pour vous, elle l'est aussi pour toute personne à qui vous essayez de revendre le bijou. C'est pourquoi il est très important d'acheter des bijoux d'investissement auprès d'un négociant réputé et d'obtenir le plus de documents possible.
  • Vous paierez également une certaine majoration en fonction de l'entreprise qui a conçu et fabriqué le bijou. Cela peut aller de 20 % à plus de trois fois la valeur brute du métal précieux.
  • Vous devez également vous renseigner sur la pureté du bijou, ou sur le pourcentage d'or qu'il contient. La pureté de l'or est calculée par carat, 24 carats correspondant à 100 % d'or. Une pureté inférieure réduit la valeur de fusion de votre bijou, ou la valeur des composants bruts du bijou s'ils étaient fondus en or pur.

Acheter des actions dans les mines d'or

Il est beaucoup plus facile d'investir dans des actions de sociétés qui extraient, raffinent et négocient de l'or que d'acheter de l'or physique. Vous pouvez investir dans des sociétés minières aurifères en utilisant votre compte de courtage et ne pas avoir à vous "soucier" d'autre chose.

LES ACTIONS LES PLUS POPULAIRES DE CE SECTEUR :

  1. Newmont Corp. $NEM+5.6% - Newmont est la plus grande société minière aurifère du monde, basée dans le Colorado. Elle exploite des mines en Amérique du Nord et du Sud et en Afrique.
  2. Barrick Gold Corp. $GOLD+3.5% - Ce géant de l'exploitation aurifère a son siège social à Toronto et exerce ses activités dans 13 pays.
  3. Franco-Nevada Corp. $FNV+2.3% - Franco-Nevada ne possède pas de mines d'or. Au lieu de cela, elle achète des droits de redevance à d'autres mineurs d'or.

https://twitter.com/INN_Gold/status/1499758256281030658

Il est important de se rappeler que les actions des sociétés aurifères sont corrélées aux cours de l'or, mais qu'elles reposent également sur des éléments fondamentaux liés à la rentabilité et aux coûts actuels de chaque société.

Cela signifie qu'investir dans des sociétés aurifères individuelles comporte les mêmes risques que d'investir dans n'importe quelle autre action. Les actions individuelles peuvent présenter un certain degré de volatilité et ne vous offrent pas le même niveau de certitude que les fonds diversifiés.

Acheter des ETF et des fonds communs de placement dans l'or

Investir dans des ETF et des fonds communs de placement en or peut vous exposer à la stabilité à long terme de l'or tout en offrant plus de liquidité que l'or physique et plus de diversification que les actions aurifères individuelles.

--> Les FNB d'or sont des fonds indiciels gérés passivement qui suivent les tendances du secteur ou le prix de l'or au moyen de contrats à terme ou d'options.

1. SPDR Gold Shares ETF $GLD+1.6% - détient de l'or physique et des certificats de dépôt et son prix suit le cours de l'or physique.

2. VanEck Vectors Gold Miners ETF $GDX+4.4% - un fonds géré passivement qui suit un panier sous-jacent d'actions de sociétés impliquées dans l'extraction et le raffinage de l'or.

-->Les fonds communs de placement dans l'or sont gérés activement par des investisseurs professionnels. Ces fonds visent à surpasser les performances des fonds indiciels gérés passivement. En échange, ils facturent des ratios de dépenses relativement élevés.

  1. Franklin Templeton Gold
  2. Fonds métaux précieux

Il ne faut pas oublier que, comme pour les actions aurifères, vous n'achetez pas d'or, mais seulement du papier théoriquement adossé à des dettes ou à des actions de sociétés minières ou à des contrats à terme et des options sur de l'or physique. Cela signifie que la valeur des fonds communs de placement en or et des ETF peut ne pas correspondre tout à fait au prix de l'or sur le marché, et que ces investissements peuvent ne pas être aussi performants que l'or physique.

https://www.youtube.com/watch?v=QqJWnu4QgOs

Les contrats à terme et les options comme placements en or

De toutes les façons d'investir dans l'or, la négociation de contrats à terme ou d'options, une forme d'investissement spéculatif, est la plus risquée. Les contrats à terme et les options sont des produits dérivés, ce qui signifie que leur valeur est entièrement basée sur le prix de l'actif sous-jacent.

  • Uncontrat à terme est un accord d'achat ou de vente d'un titre à un prix déterminé à une date donnée, indépendamment des conditions actuelles du marché.
  • Uncontrat d'option est un accord qui vous donne la possibilité d'acheter ou de vendre un titre s'il atteint un certain prix à une certaine date ou avant.

Pour investir dans des contrats à terme ou des options, vous devez avoir un compte auprès d'un courtier en ligne qui propose ces instruments. Une fois que vous avez ouvert un compte de courtage pour négocier des options ou des contrats à terme, vous pouvez les acheter et les vendre directement sur la plateforme. La plupart des plateformes prélèvent une commission pour toutes les opérations sur options et contrats à terme, qui varie en fonction du nombre de contrats que vous achetez ou vendez.

Remarque : (Les personnes qui choisissent d'investir dans l'or par le biais d'options ou de contrats à terme doivent surveiller activement leurs avoirs afin de pouvoir vendre, reconduire ou exercer leurs options avant leur expiration. En outre, chacune de ces options implique normalement un certain degré d'effet de levier, ou de dette, de sorte que les investisseurs qui en abusent et subissent des pertes sur le marché peuvent voir leurs pertes augmenter rapidement).

Vous devriez investir dans l'or

Si vous êtes inquiet de l'inflation et d'autres calamités, l'or peut offrir un refuge sûr pour investir. Bien qu'il puisse être aussi volatil que les actions à court terme, l'or conserve remarquablement bien sa valeur à très long terme.

En fonction de vos préférences et de votre goût du risque, vous pouvez choisir d'investir dans de l'or physique, des actions en or, des ETF et des fonds communs de placement en or, ou des contrats à terme et des options spéculatifs. Quelle que soit la forme d'or que vous choisissez, la plupart des conseillers recommandent de ne pas allouer plus de 10 % de votre portefeuille à l'or.

L'or semble être une valeur sûre et stable pour préserver la valeur de votre argent et il l'a prouvé sur le long terme. J'envisagerais donc sans hésiter d'investir une partie de vos fonds. Personnellement, pour l'instant, je n'utilise aucune des méthodes d'investissement, mais je vais certainement y réfléchir à l'avenir.

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