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Vous êtes un adepte de l'investissement passif ? Dans ce cas, ces deux ETF pourraient vous plaire.

Jean Laffayette
14. 4. 2023
5 min read

L'investissement passif est devenu une tendance récente. En effet, il permet aux gens ordinaires d'investir sans connaissances ni expertise complexes. Voyons donc comment cette méthode peut également nous permettre de générer des revenus supplémentaires.

Les ETF de dividendes deviennent un choix de plus en plus populaire pour les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier et d'un potentiel d'appréciation du capital. Dans l'article d'aujourd'hui, nous allons examiner les avantages d'investir dans des ETF de dividendes et présenter deux excellents fonds générateurs de revenus : le Schwab US Dividend Equity ETF et le Vanguard International High Dividend Yield ETF.

FNB Schwab d'actions américaines de dividendes $SCHD-1.3%

Graphique du cours de l'ETF sur les 5 dernières années.

Le SCHD se concentre sur les sociétés américaines dont les dividendes sont élevés et dont les fondamentaux sont de qualité. Avec un rendement de 3,6 % et un faible ratio de frais de 0,06 %, le SCHD est une option intéressante pour les investisseurs à la recherche d'un revenu de dividendes solide.

Les 10 principales positions de l'ETF.

L'un des principaux avantages de l'ETF SCHD est sa diversification parmi 103 actions de différents secteurs. Les 10 premières positions représentent 41,6 % du fonds et comprennent des géants tels que Microsoft, Apple, Johnson & Johnson et Procter & Gamble. Le fonds SCHD est davantage exposé à la technologie que le fonds VYMI, ce qui peut être intéressant pour les investisseurs souhaitant détenir une participation plus importante dans ce secteur à forte croissance.

SCHD a affiché une performance annuelle moyenne de 13,8 % depuis sa création en 2011, ce qui indique une solide performance historique. La note d'analyste "Hold" suggère que le fonds peut être un bon choix pour les investisseurs à long terme.

Vanguard International High Dividend Yield ETF $VYMI-1.5%

Graphique du cours de l'ETF au cours des 5 dernières années.

VYMI est un fonds extrêmement diversifié, composé de 1 276 actions et axé sur les sociétés internationales à haut rendement en dividendes. Avec un rendement du dividende de 4,5% et un faible ratio de frais de 0,22%, VYMI convient aux investisseurs qui recherchent un revenu régulier et une exposition aux marchés internationaux.

Les 10 principales positions de l'ETF

Les 10 premières positions représentent 14,4% des actifs et comprennent des sociétés telles que Shell, Roche, Novartis, Toyota, Royal Bank of Canada, HSBC, BHP Group et Unilever. VYMI investit dans des sociétés du monde entier, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d'une diversification géographique et d'une corrélation potentiellement plus faible avec le marché américain.

VYMI a réalisé un rendement annualisé de 7,6 % depuis sa création, ce qui reflète la solide performance historique du fonds. Bien que ce rendement soit inférieur à celui du SCHD, il est important de garder à l'esprit que le VYMI offre un rendement en dividendes plus élevé et une plus grande diversification internationale, ce qui peut être une priorité pour certains investisseurs.

SCHD vs. VYMI : comment choisir ?

Pour choisir entre la SCHD et la VYMI, il est important de tenir compte des objectifs et des préférences de chacun en matière d'investissement. SCHD offre un rendement du dividende plus faible, mais une performance historique plus élevée et une plus grande exposition à la technologie. Cette caractéristique peut intéresser les investisseurs qui recherchent une combinaison de croissance et de revenu et qui préfèrent une plus grande exposition aux actions américaines.

D'autre part, VYMI offre un rendement du dividende plus élevé et une plus grande diversification internationale, ce qui peut convenir aux investisseurs à la recherche d'un revenu régulier et désireux d'élargir leur portefeuille avec des actions internationales. VYMI offre également un portefeuille moins concentré que SCHD, ce qui peut être bénéfique en termes de réduction du risque.

Conclusion

Les ETF de dividendes tels que SCHD et VYMI offrent un certain nombre d'avantages aux investisseurs à la recherche d'un revenu régulier et d'un potentiel d'appréciation du capital. Les deux fonds présentent des ratios de dépenses faibles et une bonne diversification, ce qui en fait des options attrayantes pour un large éventail d'investisseurs.

Pour choisir entre SCHD et VYMI, il est important de tenir compte des objectifs et des préférences de chacun en matière d'investissement. Le SCHD convient mieux aux investisseurs qui recherchent une performance historique plus élevée et une plus grande exposition aux technologies, tandis que le VYMI convient mieux à ceux qui recherchent un rendement en dividendes plus élevé et une exposition aux marchés internationaux. Quel que soit le fonds que vous choisissez, investir dans des ETF de dividendes peut être un excellent moyen d'obtenir un revenu régulier et une appréciation potentielle du capital.

AVERTISSEMENT : Je ne suis pas un conseiller financier et ce document ne constitue pas une recommandation financière ou d'investissement. Le contenu de ce document est purement informatif.


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