S&P 500 ^GSPC 5,010.6 +0.87%
Nvidia NVDA $795.18 +4.35%
Tesla TSLA $142.05 -3.40%
Amazon AMZN $177.23 +1.49%
Alphabet GOOG $157.95 +1.43%
Apple AAPL $165.84 +0.51%
Microsoft MSFT $400.96 +0.46%
Meta META $481.73 +0.14%

To dla mnie ciekawe podejście do dywersyfikacji portfela :)

Dlaczego i jak włączyć towary do swojego portfela?

Towary są kluczem do funkcjonowania świata, jaki znamy dzisiaj. Służą jako źródło surowców i energii dla przemysłu i rolnictwa. Stabilność podaży towarów jest niezbędna dla globalnej gospodarki, a ceny towarów wpływają na gospodarkę i codzienne życie ludzi. Rynki towarowe utrzymują zatem system, który jest z nami i zawsze będzie z nami. Jeśli, podobnie jak większość inwestorów, starasz się znaleźć odpowiednie sposoby na maksymalizację zysków i zminimalizowanie ryzyka, włączenie towarów do portfela inwestycyjnego może być opcją.

Towary takie jak metale, energia, produkty rolne i inne wnoszą do portfela interesujące cechy rynkowe w porównaniu z zachowaniem innych instrumentów inwestycyjnych. Skoncentrujemy się na znaczeniu i cechach towarów, które mogą znaleźć miejsce w portfelu.

Towary a globalne akcje

Towary i globalne akcje różnią się pod kilkoma względami. Podczas gdy globalne akcje reprezentują największe spółki na świecie, towary reprezentują fizyczne surowce. Na ceny akcji wpływają wyniki poszczególnych spółek, czynniki makroekonomiczne, wyniki przedsiębiorstw i oczekiwania rynku. Z kolei ceny towarów zależą od globalnej podaży, czynników sezonowych i popytu na dany surowiec. Są one również znacznie bardziej podatne na wydarzenia geopolityczne i klęski żywiołowe. Ponadto wiele towarów jest ujemnie skorelowanych z akcjami. W tej różnicy tkwi potencjał, który dzięki możliwościom współczesnego świata każdy inwestor może wykorzystać.

Towary w portfelu obejmują

Istnieje kilka powodów, dla których warto łączyć wyżej wymienione instrumenty inwestycyjne. Dzięki dywersyfikacji możemy zwiększyć lub zmniejszyć zmienność portfela. Towary i akcje mają tendencję do reagowania w różny sposób na wydarzenia i czynniki rynkowe. Jeśli rynek akcji doświadcza spadku, ceny towarów mogą wzrosnąć, aby zrekompensować spadki cen akcji. W przypadku nieoczekiwanych wydarzeń, takich jak konflikt na Ukrainie, ceny towarów mogą gwałtownie wzrosnąć, co może prowadzić do atrakcyjnych zwrotów dla inwestorów, którzy nie przeoczyli komponentu towarowego.

Co ciekawe, w przypadku wielu kombinacji akcji i towarów, wyniki portfela rosną, ale z drugiej strony spada maksymalna wypłata. Tak więc, dywersyfikując, inwestor eliminuje ryzyko, zmniejsza maksymalną wypłatę portfela, a ponadto zwiększa zwrot z inwestycji.

W jakie towary inwestować i jak inwestować

Do najpopularniejszych towarów inwestycyjnych należą złoto, srebro, ropa naftowa, gaz ziemny i wiele innych. Jednak przed rozpoczęciem inwestycji ważne jest, aby wybrać odpowiedni instrument inwestycyjny, taki jak kontrakty futures, fundusze ETF lub akcje spółek działających w sektorze towarowym. Dla mniej doświadczonych inwestorów lub inwestorów o niskim profilu ryzyka preferowane jest włączenie jednego z aktywnie zarządzanych funduszy, w których zarządzający portfelem aktywnie alokują kapitał zgodnie z określoną strategią inwestycyjną, chroniąc w ten sposób kapitał inwestora.

Wybór instrumentu musi uwzględniać horyzont inwestycyjny, gdzie im jest on dłuższy, tym wyższą zmienność akceptuje inwestor, a skład towarów musi być oczywiście odpowiednio powiązany z akcjami reprezentowanymi w portfelu. Jeśli nie znasz charakterystyki towarów, w które chcesz zainwestować i nie jesteś w stanie obliczyć potencjalnego przyszłego wpływu na Twój kapitał zgodnie z parametrami, koniecznie skonsultuj się z ekspertem w tej dziedzinie.

(Nie) Inwestowanie w fizyczne kruszce

Najczęściej wykorzystywanym instrumentem w ramach towarów jest złoto, które zyskało szacunek i podziw jako sprawdzony magazyn wartości. Istnieje jednak kilka ważnych informacji, które są ukrywane lub wyrywane z kontekstu przez dealerów złota, jeśli chodzi o dywersyfikację portfela za pomocą kruszcu. Pierwszą przeszkodą jest wysokość marży, która waha się od 2% do 20%, w zależności od firmy i kwoty, którą inwestor kupuje. Sama cena złota osiągała gorsze wyniki niż indeks SPX, przy jednoczesnej wyższej zmienności, co na pierwszy rzut oka może interpretować ją jako nieefektywne narzędzie inwestycyjne.

Jednak nawet złota moneta ma dwie strony. Jest to świetny sposób na zabezpieczenie się przed ryzykiem walutowym, a także może być odpowiednią alternatywą, jeśli inwestor ma już szeroki wachlarz innych inwestycji, co czyni go interesującym dodatkiem. W świecie inwestycji obowiązuje zasada, że z niczym nie należy przesadzać, a jej zakup powinien być skonsultowany z niezależnym ekspertem, a nie sprzedawcą, jak ma to miejsce w większości przypadków.

Podsumowanie

Zostaliśmy wprowadzeni w świat towarów i możliwości, jakie oferuje nam ich zachowanie rynkowe. Nasz świat kręci się głównie wokół nich. Kiedy w przeszłości było ich mało, starożytne cywilizacje z czasem popadły w zapomnienie. Tak więc, jeśli nadal nie uwzględniasz towarów w swoim portfelu, ten artykuł może być trampoliną do ich włączenia.

Lepsze wyniki i niższe wypłaty to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co może nam przynieść rozsądna alokacja aktywów. Pamiętaj jednak, że przed dokonaniem inwestycji musisz posiadać niezbędną wiedzę na temat funkcjonalności zachowania cen towarów i uwzględnić je w odniesieniu do innych składników portfela.


Jeśli złoto spadnie do 1800 USD, kupię kilka procent za pośrednictwem funduszy ETF, aby dodać je do mojego portfela.

Interesujące... Chcę zdobyć kilka sztuk złota i srebra, aby w końcu mieć "inwestycję", którą mogę dotknąć :)