Vous est-il venu à l'esprit que la hausse des taux d'intérêt pourrait même contribuer à une augmentation significative de certaines actions ? De nombreux investisseurs négligent ce fait, alors aujourd'hui je vais vous montrer 3 actions qui peuvent croître grâce à la hausse des taux d'intérêt. Comme la Fed continue à lutter contre l'inflation, qui atteint des niveaux astronomiques, nous pouvons nous attendre à ce que ces entreprises continuent à se développer.

Comme prévu, la Fed ne modifiera pas sa politique monétaire et augmentera les taux d'intérêt.

En mars, la Fed a pris la décision de relever le taux des fonds fédéraux de 25 points de base. Et à l'heure où j'écris ces lignes, les marchés attendent de voir jusqu'où les taux vont monter en mai. Une augmentation de 50 points de base est attendue, mais elle pourrait être plus importante. Et comme le marché est toujours tourné vers l'avenir, les investisseurs s'intéressent à ce que la Fed fera en juin et pour le reste de l'année. Ils se soucient également de savoir non pas si, mais quand, une récession se produira.

Mais comme les marchés sont tournés vers l'avenir, il ne faut pas se focaliser sur l'ampleur de la hausse des taux d'intérêt par la Fed ou sur le moment où l'économie entrera en récession. Au lieu de cela, vous devriez vous concentrer sur les endroits où investir à mesure que la politique monétaire se resserre. Cela signifie qu'il faut rechercher des actions qui profiteront de la hausse des taux d'intérêt. Une façon d'y parvenir est d'utiliser un peu de bon sens. Après tout, nous ne sommes pas seulement des investisseurs, nous sommes aussi des consommateurs.

1. JPMorgan Chase $JPM+1.7%

Les actions bancaires sont la première option qui vient à l'esprit en cas de hausse des taux d'intérêt.

Lorsque je réfléchis aux actions à acheter dans l'éventualité d'une hausse agressive des taux de la Fed, j'ai pu dresser une liste de 3 actions financières. Depuis que les investisseurs ont senti l'odeur d'une hausse imminente des taux d'intérêt, les analystes les ont incités à se jeter sur les actions bancaires. Si vous ne l'avez pas fait, vous avez maintenant une seconde chance à un prix nettement inférieur. Et l'un des meilleurs titres à considérer est JPMorgan Chase $JPM+1.7%.

Comme beaucoup d'actions, le titre $JPM+1.7% a beaucoup baissé depuis le début de l'année. Toutefois, cela ne fait que placer l'action dans la zone d'achat, car elle se négocie près de son plus bas niveau sur 52 semaines et offre aux investisseurs une marge de progression d'environ 30 %. En outre, la banque verse un dividende régulier, qu'elle a augmenté au cours de chacune des dix dernières années.

Lors de sa dernière conférence téléphonique sur les résultats, la société a reporté certaines questions à une journée des investisseurs qui se tiendra fin mai. Le rapport sur les résultats de $JPM+1.7% ayant déjà été publié, ce sera une nouvelle occasion pour les investisseurs d'obtenir des informations utiles sur la banque.

• À mon avis, le secteur bancaire est la meilleure option contre la hausse des taux d'intérêt.

2. Chevron $CVX+0.2%

Un autre secteur qui prend de l'ampleur avec la hausse des taux d'intérêt.

Lorsque vous réfléchissez aux actions à acheter lorsque les taux d'intérêt augmentent, vous pouvez examiner les secteurs qui en bénéficient déjà. Cela signifie se concentrer sur les actions des compagnies pétrolières, ce qui m'amène à Chevron $CVX+0.2%.

Les actions de $CVX+0.2% ont atteint un niveau record avant la publication des résultats de la société en avril. Toutefois, après que la société a annoncé des bénéfices et des revenus solides, l'action s'est fortement repliée. Ça pourrait être une prise de bénéfices. Mais si les investisseurs cherchent des raisons de croire qu'il ne s'agissait que d'un déclin temporaire, je citerai le flux de trésorerie disponible record, la réduction de la dette et l'appartenance au club des aristocrates du dividende avec un dividende solide qui a augmenté pendant 34 années consécutives.

Comme de nombreuses entreprises du secteur, Chevron est en train de devenir un acteur du secteur des énergies renouvelables. Plus précisément, l'entreprise investit dans le gaz naturel renouvelable, le diesel renouvelable et le carburant d'aviation durable.

• Warren Buffett lui-même augmente régulièrement sa position dans cette société particulière, qui figure dans son portefeuille des 3-4 premières places.

3. Dollar General $DG-0.2%

Cette entreprise ne vous est peut-être pas familière, mais je l'apprécie vraiment du point de vue du modèle économique.

Dollar General $DG-0.2% s'est développé pendant la pandémie précisément grâce à son modèle économique. La société construit stratégiquement ses magasins, qui sont maintenant plus de 16 000 aux États-Unis, dans des zones moins peuplées. Et ce n'est là qu'une des raisons pour lesquelles l'entreprise figure sur cette liste d'actions à acheter.

Cela profitera également à l'entreprise en période de hausse des taux d'intérêt. Deux des principaux domaines où les consommateurs ressentent l'inflation sont le coût de l'essence et des denrées alimentaires. Et le client type de Dollar General gagne moins de 40 000 dollars par an. Même si les taux d'intérêt augmentent, l'inflation restera à des niveaux élevés et les consommateurs tenteront d'étirer davantage leurs dollars. De même, ils chercheront des alternatives locales qui leur permettent d'économiser.

Lors de la dernière annonce de ses résultats, la société a indiqué qu'elle prévoyait une croissance de 10 % de ses ventes nettes, ce qui entraînerait une hausse de 12 à 14 % de ses bénéfices. Si l'économie se détériore, on peut s'attendre à ce que ces prévisions augmentent.

• L'entreprise a connu un taux de croissance assez élevé et régulier au fil du temps depuis son entrée sur le marché, ce qui, pour moi, indique également une stabilité et une durabilité à mesure que les revenus augmentent.
• En même temps, j'aime le fait que ces faits soient confirmés par le développement de l'entreprise. La baisse qu'elle a connue depuis le début de l'année est de l'ordre de 8-9%, ce qui n'est presque rien comparé à des dizaines d'autres actions.

Conclusion

Bien entendu, ces trois entreprises ne sont peut-être pas les meilleurs choix pour vous. Mon but est de faire prendre conscience de la nécessité d'être actif, même lorsque le marché est en baisse. À chaque étape du marché, quelqu'un tombe et quelqu'un gagne. Dans ce cas, j'aime les secteurs de la banque, de l'énergie (pétrole) et du commerce de gros/de détail. Nous avons plus qu'assez de noms dans ces secteurs, investissez et ne ratez pas l'occasion qui se présente une fois toutes les x années.

Veuillez noter qu'il ne s'agit pas d'un conseil financier. Chaque investissement doit faire l'objet d'une analyse approfondie.