Dividende et croissance en un : les 3 sociétés financières les plus intéressantes
Les services financiers sont un élément clé de l'économie américaine, avec une valeur de près de 2 000 milliards de dollars. Ce secteur est idéal pour les investissements à long terme. Après tout, l'Amérique ne serait pas devenue le miracle économique qu'elle est aujourd'hui sans son système financier robuste et innovant.
Ceux qui recherchent des dividendes n'ont pas besoin de sacrifier le potentiel de croissance pour obtenir des revenus passifs. Voici donc trois sociétés de qualité qui ont un historique de rendement boursier et que vous pouvez conserver pendant des décennies.
Visa $V-1.1%
Visa
VLes cartes de paiement font partie du quotidien des Américains. Selon une étude de The Motley Fool, neuf Américains sur dix possèdent au moins une carte de débit et huit ont au moins une carte de crédit. Visa est le premier réseau de paiement aux États-Unis et dans le monde. Le modèle économique de l'entreprise est ingénieux : elle perçoit une petite commission chaque fois qu'une personne paie avec une carte ou un portefeuille numérique portant le logo Visa.
Partout dans le monde, les gens délaissent de plus en plus l'argent liquide, ce qui a alimenté la croissance de Visa pendant des décennies. L'année dernière, la société a généré 32,7 milliards de dollars de revenus pour un volume de paiements de 12,3 billions de dollars. Mais l'histoire ne s'arrête pas là. Les chercheurs s'attendent à ce que les volumes de paiement augmentent de plusieurs milliers de milliards de dollars dans les années à venir, en particulier dans les marchés émergents. C'est une excellente nouvelle pour Visa en raison de sa portée mondiale.
Le dividende de Visa est extrêmement puissant. Il a augmenté en moyenne de 18 % par an au cours de la dernière décennie et se trouve sur une trajectoire de croissance de 16 ans qui a commencé lors de son introduction en bourse. La croissance nécessaire pour soutenir une progression aussi rapide des dividendes permet également d'obtenir d'excellents retours sur investissement. L'action Visa a largement surpassé l'indice S&P 500 au cours de son existence. Les tendances de croissance des paiements sans numéraire et un modeste ratio de distribution de dividendes de 22 % devraient faire de Visa un créateur de richesse fiable pour de nombreuses années à venir.
Jack Henry & Associates $JKHY+0.8%
Un petit groupe de mégabanques domine le secteur financier, mais plus de 4 000 petites et moyennes banques et coopératives de crédit jouent un rôle clé dans l'économie américaine. Jack Henry & Associates fournit une variété de services de traitement des paiements, de logiciels et de solutions technologiques à ces banques, qui n'ont généralement pas les ressources nécessaires pour développer une technologie compétitive en interne. Les produits de Jack Henry & Associates, qui sont essentiels aux opérations des banques, créent des revenus stables et un avantage concurrentiel.
La croissance du dividende de la société témoigne de sa résilience. Jack Henry & Associates a payé et augmenté son dividende pendant 34 années consécutives, ce qui signifie qu'elle l'a augmenté pendant COVID-19 et la Grande Récession de 2008-2009, sans doute l'environnement bancaire le plus difficile depuis les années 1930. La gestion prudente de l'entreprise mérite d'être saluée pour cela. La société maintient un ratio de distribution de dividendes prudent d'environ 40 % et a très peu de dettes.
Jack Henry & Associates n'est pas une entreprise explosive, mais sa croissance régulière est un atout. L'action de la société a surpassé l'indice S&P 500 pendant plusieurs décennies. Les analystes s'attendent à une croissance des bénéfices à long terme dans les pourcentages supérieurs à un chiffre, ce qui continuera à alimenter la croissance future des dividendes.
BlackRock $BLK+1.3%
BlackRock, Inc.
BLKLes investisseurs peuvent être assurés que BlackRock existera aussi longtemps que le système financier mondial existera. BlackRock est la plus grande société de gestion d'investissements au monde, avec plus de 10 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Elle propose des services de conseil et des produits d'investissement, notamment des fonds exclusifs, qui sont sa spécialité.
Les fonds BlackRock détiennent des participations importantes dans de nombreuses grandes entreprises mondiales. Il est important de noter que ces participations sont détenues par les fonds BlackRock, et non par l'entreprise elle-même. En d'autres termes, il s'agit d'investissements réalisés pour le compte des clients de BlackRock qui ont placé leur argent dans ces fonds.
BlackRock gagne de l'argent grâce à une variété de frais, allant d'une part des actifs sous gestion aux services fournis. Les baisses de marché peuvent nuire à l'entreprise ; les investisseurs effrayés qui retirent leurs fonds et la chute de la valeur des actifs sont parfois à l'origine de problèmes. Toutefois, à l'instar de l'indice S&P 500, BlackRock continue de se redresser et d'atteindre de nouveaux sommets. Cela garantit essentiellement la croissance de l'entreprise, ce qui se traduit par des rendements supérieurs à ceux du marché pendant toute la durée de vie de l'action.
La société est prête à rester un titre à dividendes solide à l'avenir. BlackRock a versé et augmenté son dividende pendant 15 années consécutives et, en 2008-2009, elle a gelé le dividende au lieu de le réduire. Les analystes prévoient une croissance à deux chiffres des bénéfices, soit 13 % par an, et le ratio de distribution n'est déjà que de 51 %.
Avertissement : vous trouverez beaucoup d'inspiration sur Bulios, mais la sélection des actions et la construction du portefeuille dépendent de vous, alors procédez toujours à une analyse approfondie de votre côté.
Source : Yahoo Finance, CNBC.