Warren Buffett et Bill Gates aiment les terres agricoles comme investissement. Vous pouvez également parier sur ce…
En plus d'investir dans des entreprises, Warren Buffett, l'investisseur le plus prospère de tous les temps, s'intéresse également aux terres agricoles. Son ami de longue date, Bill Gates, est dans la même veine. Cet article explique pourquoi les terres agricoles peuvent être intéressantes pour l'investisseur moyen et comment investir dans ces terres.
Warren Buffett et Bill Gates ont une chose en commun : ils aiment tous deux les terres agricoles comme investissement. Buffett a acheté sa première ferme avant le lycée, dans son État natal du Nebraska, pour environ 10 000 dollars. Gates possède plus de 242 000 acres cultivables. Il est également rapporté que Buffett possède une ferme familiale de 1 500 acres à Pana, dans l'Illinois, et trois fermes de recherche exploitées par la fondation, dont plus de 1 500 acres en Arizona et 9 200 acres en Afrique du Sud.
Pourquoi des terres agricoles ?
Au cours des 30 dernières années, le rendement moyen des terres agricoles, corrigé de l'inflation, a été d'environ 5 %. C'est un investissement plutôt solide pour les investisseurs à long terme. Cependant, outre les super-riches comme Buffett et Gates, d'autres personnes l'ont découvert. Le ministère américain de l'agriculture (USDA) indique que 30 % des terres agricoles aux États-Unis appartiennent à des propriétaires qui ne les exploitent pas eux-mêmes. Ces investisseurs à long terme - comme Buffett, Gates et d'autres - comprennent qu'il n'y a pas de réel inconvénient à investir dans les terres agricoles, mais qu'il y a un potentiel de gain important. Ce sentiment est probablement plus vrai aujourd'hui que jamais auparavant,
Les risques passés de l'investissement dans les terres agricoles
Il fut un temps, cependant, où investir dans les terres agricoles était assez risqué. Le rapport de l'USDA. Au milieu des années 80, les prix agricoles ont baissé en raison des excédents, l'inflation a ralenti et la demande de terres agricoles a diminué. Ces facteurs ont provoqué la deuxième baisse importante de la valeur des terres agricoles en un siècle. La valeur des terres est passée de 801 $ en 1984 à 599 $ en 1987, soit une baisse de 25 %. Cette forte baisse a causé de grandes difficultés à la communauté agricole. De nombreux agriculteurs, qui s'étaient lourdement endettés en raison de la valeur exorbitante de leurs terres, n'ont pas pu poursuivre leurs activités. La valeur des terres agricoles n'a cessé d'augmenter depuis 1987 pour atteindre la moyenne américaine actuelle de 1 050 dollars par acre.
À cause de ce qui s'est passé dans les années 1980, le gouvernement américain a depuis retiré le plus de risques possible de l'agriculture grâce à son programme d'assurance récolte. En 1981, le gouvernement a dépensé environ 200 millions de dollars pour ce programme, alors qu'en 2021, il a dépensé plus de 8 milliards de dollars. Les subventions gouvernementales annuelles protègent également les agriculteurs contre la chute des prix et les mauvais rendements. Ces subventions coûtent aux contribuables plus de 5 milliards de dollars par an. Récemment, plus de 29 milliards de dollars de fonds d'aide COVID-19 ont été versés aux entreprises agricoles par le biais de cette loi, et le projet de loi de relance de décembre 2020 a fourni 13 milliards de dollars supplémentaires à l'agriculture.
Investir avec les ETFs
Les investisseurs moyens n'ont pas les poches profondes des milliardaires pour acheter des hectares de terres agricoles. Un investisseur pourrait acheter une petite ferme quelque part, mais il y aurait toujours les tracas de savoir qui exploiterait la propriété, qui planterait au printemps et qui récolterait à l'automne, sans parler des dizaines d'autres choses à faire.
Mais l'investisseur moyen peut participer à l'investissement dans les terres agricoles en achetant des fonds mutuels agricoles, des fonds négociés en bourse - ETF.
LeVanEck Agribusiness ETF (MOO) offre aux investisseurs une exposition à un ensemble d'actions opérant dans le secteur de l'agriculture. Ses avoirs se situent principalement dans les régions développées, mais elle possède également des terres agricoles mondiales dans les marchés émergents, notamment au Brésil, en Malaisie et à Singapour. Ce FNB prélève des frais de gestion de 0,52 %. Un autre FNB populaire est le FNB iShares MSCI Global Agriculture Producers (VEGI). Ce fonds comprend des titres de participation de sociétés du secteur agricole dans les régions développées et émergentes. Les frais de gestion sont ici légèrement inférieurs, à 0,39 %.
Résumé
Bien que les rendements puissent sembler relativement faibles, investir dans un ETF agricole présente plusieurs avantages. Il peut vous aider à diversifier votre portefeuille et à minimiser les risques. Et comme il y aura toujours une demande de produits agricoles, les ETF sur les terres agricoles constituent une couverture d'investissement.
CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ : Toutes les informations fournies ici le sont à titre informatif uniquement et ne constituent en aucun cas une recommandation d'investissement. Faites toujours votre propre analyse.