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Je vais vous montrer pourquoi il est inutile de craindre un krach boursier

Didier Dufort
18. 3. 2023
5 min read

Armageddon ici, effondrement là. Récession, krach, bearmarket. Nous les entendons souvent. Mais en fait, je ne pense pas qu'il faille s'inquiéter de tout cela. Je vais vous en donner quelques raisons.

Il n'y a pas lieu d'avoir peur d'un krach.

La plupart des gens considèrent le marché boursier comme une roulette géante, où certains ont un système qui leur permet de reconnaître l'achat brillant qui fera qu'ils n'auront plus jamais à faire quoi que ce soit. Certaines personnes sont peut-être douées pour cela, mais la réalité est que la plupart des gens ne gagnent pas d'argent en investissant ou ne deviennent pas riches en étant plus intelligents que le système.

En fait, la recherche de gains à court terme s'apparente à un pari. Et le secret n'est pas de trouver des investissements brillants . En fait, il s'agit d'identifier de bonnes entreprises avec de solides plans de croissance à long terme.

Le problème - et il est de taille - est que le trading est excitant et que l'investissement est ennuyeux. Acheter $BRK-B+0.8% ne semble pas aussi attrayant que de regarder des graphiques sur six écrans toute la journée et d'effectuer des transactions les unes après les autres. En outre, la détention à long terme a toujours très bien fonctionné.

Je vais illustrer mon propos par un exemple actuel. Les faillites bancaires sont, bien sûr, une chose terrible qui peut en dire long sur l'économie en général. Toutefois, lorsque vous examinez votre portefeuille, vous devez considérer chaque action que vous détenez et vous demander : cette nouvelle modifie-t-elle ma thèse sur cette action ?

Cette thèse est la raison pour laquelle vous possédez des actions de cette société. Ce n'est pas le prix, ce que dit le graphique ou le fait que quelqu'un que vous connaissez vous a dit quelque chose de positif sur l'entreprise. Vous devez avoir une raison claire pour laquelle vous détenez les actions de la société. Par exemple, je possède des actions d'un constructeur automobile parce que je pense que ses voitures vont durer longtemps. Ils ont une bonne direction qui maintiendra des marges élevées et fera tout ce qui est en son pouvoir pour redonner de la valeur aux actionnaires. Pas parce qu'un ami me l'a recommandé.

Et même les statistiques montrent que c'est la détention à long terme qui l'emporte.

De nombreuses statistiques et études montrent que l'investissement à long terme est préférable à l'investissement à court terme ou à la spéculation sur le marché.

  • Le rendement moyen à long terme du marché boursier est d'environ 7 à 10 % par an. Cela signifie que les investisseurs à long terme qui conservent leurs investissements pendant de nombreuses années ont une forte probabilité d'obtenir des rendements élevés.
  • Une étude de Vanguard a montré que le rendement moyen des investisseurs à long terme dans des fonds indiciels était de 6,1 % par an entre 1926 et 2018, alors que le rendement moyen des investisseurs à court terme n'était que de 2,9 % par an.
  • Une autre étude a montré que 90 % des rendements boursiers proviennent de la détention d'un investissement pendant 10 ans ou plus. Cela signifie que les investisseurs à court terme qui achètent et vendent fréquemment peuvent perdre une part importante des rendements potentiels.
  • L'investissement à long terme réduit également le risque lié aux fluctuations du marché. Par exemple, lors de la crise financière de 2008, le marché boursier a chuté de plus de 50 %, mais les investisseurs qui ont conservé leurs placements à long terme ont pu se redresser et récupérer leurs bénéfices perdus.
  • Enfin, les investissements à long terme permettent également aux investisseurs de profiter de l'effet des intérêts composés. Cela signifie que les revenus de l'investissement sont réinvestis et génèrent de plus en plus de bénéfices au fil des années.

Mais ne noircissons pas le tableau. Il n'y a de risque que lorsque les individus prennent trop de risques et mettent en péril leur situation financière. C'est le principal inconvénient du trading par rapport à l'investissement. Voici un exemple de la volatilité des rendements de la négociation et de la sélection d'actions. GameStop - Les investisseurs qui ont acheté des actions de GameStop le 27 janvier 2021 auraient perdu près de 55 % de leur investissement le 21 avril 2021. Le rendement total de l'indice S&P 500 au cours de cette période a été de près de 12 %. Si vous aviez acheté l'action GameStop un jour plus tôt, vous auriez en fait réalisé un gain de 7 %, contre près de 9 % pour l'indice S&P 500. Et si vous aviez acheté l'action le 1er janvier et l'aviez vendue le 27 janvier, vous auriez obtenu un rendement impressionnant de 1 740 % par rapport à l'indice S&P, qui n'a pratiquement pas bougé.

Comparez le graphique de l'indice et celui de GameStop

Il s'agit bien sûr d'un cas extrême... pour illustrer la volatilité, le risque et les rendements potentiels pour les traders. Bien que les actions offrent des rendements considérables, vous ne pouvez en profiter que si vous achetez et vendez au bon moment. N'oubliez pas que les actions ne progressent pas toujours ! L'une des raisons pour lesquelles il est si difficile de trouver le bon moment pour acheter et vendre des actions est qu'il est impossible de savoir comment les marchés réagiront aux changements survenus sur les marchés financiers.

Mais si vous investissez à long terme et que vous avez confiance dans vos achats, il n'y a pas lieu de s'inquiéter.

Avertissement : il ne s'agit en aucun cas d'une recommandation d'investissement. Il s'agit uniquement de mon résumé et de mon analyse basés sur des données provenant d'Internet et d'autres sources. Investir sur les marchés financiers est risqué et chacun doit investir en fonction de ses propres décisions. Je ne suis qu'un amateur qui partage ses opinions.

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