De nos jours, la constitution d'un patrimoine est un objectif financier majeur pour de nombreuses personnes. Si l'or, les obligations, l'immobilier ou le pétrole peuvent être considérés comme des investissements solides, il existe un type d'investissement qui surpasse tous les autres sur le long terme : les actions à dividendes.

Non seulement ces actions génèrent des revenus réguliers, mais elles ont également produit des rendements historiquement plus élevés que la plupart des autres catégories d'investissement. Dans cet article, nous examinerons les raisons pour lesquelles les actions à dividendes sont idéales pour se constituer un patrimoine et nous vous présenterons trois sociétés qui versent des dividendes depuis longtemps et qui devraient figurer sur votre liste d'investisseurs potentiels.

Le moyen le plus efficace de se constituer un patrimoine ?

Les actions à dividendes se sont révélées être l'un des meilleurs moyens de se constituer un portefeuille de retraite lucratif. Contrairement aux actions qui ne versent pas de dividendes, les actions à dividendes génèrent des rendements beaucoup plus élevés. Par exemple, selon une étude de JPMorgan Chase qui a comparé les performances des actions à dividendes et des actions sans dividendes, les actions à dividendes ont produit un rendement annuel de 9,5 % entre 1972 et 2012, alors que les actions sans dividendes n'ont rapporté que 1,6 % par an.

En outre, au cours des 90 dernières années, les dividendes ont représenté 41 % du rendement total de l'indice S&P 500, ce qui montre clairement le rôle important que jouent les actions à dividendes dans la constitution d'un patrimoine à long terme.

Les meilleures actions à dividendes avec un historique de plus de 100 ans 👇

York Water $YORW

York Water Company est une entreprise qui a acquis une réputation bien méritée non seulement pour sa longue histoire, mais aussi pour la stabilité qu'elle offre à ses actionnaires. Fondée en 1816, York Water est la plus ancienne société de distribution d'eau appartenant à un investisseur aux États-Unis. Elle fournit de l'eau potable et des services d'assainissement à 55 communautés du centre-sud de la Pennsylvanie. Bien qu'à première vue elle puisse sembler être une entreprise régionale sans prétention, York Water est un véritable trésor pour les investisseurs.

Le secret de la réussite de l'entreprise réside dans sa capacité à générer des revenus réguliers et prévisibles, ce qui est la principale raison pour laquelle elle est devenue la favorite des investisseurs conservateurs. York Water verse des dividendes sans interruption depuis 208 ans, ce qui en fait la plus ancienne société cotée en bourse au monde à n'avoir jamais cessé de verser des dividendes, même dans les périodes les plus difficiles, telles que les guerres mondiales, les crises économiques et les pandémies.

Le dividende de York Water n'est peut-être pas le plus élevé du marché, avec environ 2,2 % par an, mais sa stabilité et sa fiabilité sont indéniables. Si l'on considère la performance des actions de York Water au cours des 25 dernières années, l'entreprise a offert à ses investisseurs un rendement total supérieur à des centaines de pour cent.

Colgate-Palmolive $CL

Colgate-Palmolive est un géant mondial dont les racines profondes remontent au début du XIXe siècle. Fondée en 1806, l'entreprise se concentrait à l'origine sur le savon et les bougies. Aujourd'hui, Colgate-Palmolive est surtout connu pour ses produits de consommation qui font partie de la vie quotidienne de millions de personnes dans le monde. Parmi les produits les plus connus figurent les dentifrices Colgate, les savons Palmolive, les déodorants Speed Stick et les produits de nettoyage Ajax.

Colgate a commencé à verser des dividendes en 1895, ce qui signifie que ses actionnaires peuvent compter sur un revenu régulier depuis plus de 125 ans. Ce qui est encore plus remarquable, c'est que Colgate a augmenté son dividende chaque année depuis 1964, ce qui la place dans le groupe d'élite des "Dividend Kings", c'est-à-dire des entreprises qui ont augmenté leur dividende de façon continue pendant au moins 50 ans. Cette performance témoigne de la solidité financière et de la stabilité de l'entreprise, qui a su générer des bénéfices suffisants même dans des conditions économiques difficiles.

Au cours des dix dernières années, la croissance annuelle moyenne du dividende de Colgate-Palmolive a été d'environ 3,5 %, ce qui témoigne de l'engagement de l'entreprise envers ses actionnaires. Même si la croissance du dividende n'est pas aussi dynamique que celle d'autres entreprises, Colgate offre aux investisseurs stabilité et fiabilité, deux qualités essentielles pour les investisseurs à long terme.

3M $MM

3M est une société qui a une riche histoire d'innovation et qui est connue pour ses produits largement utilisés tels que les notes Post-it, le ruban adhésif Scotch et de nombreux autres produits industriels, de consommation et médicaux. La société a été fondée en 1902 et s'est développée depuis pour devenir l'un des plus grands conglomérats industriels au monde. 3M est également connue pour son engagement envers les actionnaires, comme en témoigne son histoire de plus de 100 ans de paiement de dividendes.

Bien que 3M ait longtemps été considérée comme l'un des rois du dividende, ayant augmenté son dividende chaque année pendant plus de 60 ans, un revirement majeur s'est produit en 2023. La société a décidé de réduire son dividende de moitié en raison de problèmes juridiques et réglementaires croissants, mettant ainsi fin à sa longue tradition de croissance du dividende. Cette décision a été prise à un moment où l'entreprise était confrontée à des défis importants, notamment des litiges de grande ampleur liés à des questions de santé et d'environnement, qui ont eu un impact significatif sur sa stabilité financière.

Malgré la réduction des dividendes, 3M continue de les verser, ce qui témoigne de son engagement à maintenir sa réputation de payeur de dividendes fiable. L'entreprise a également pris des mesures pour améliorer sa situation financière, notamment en se séparant de sa division de soins de santé Solventum, qui était considérée comme un moteur de croissance essentiel. Une fois que 3M aura réglé ses problèmes actuels, il est possible qu'elle renoue avec des augmentations régulières de dividendes, ce qui pourrait à nouveau en faire l'une des valeurs préférées des investisseurs en dividendes.

Clause de non-responsabilité : Bulios est une source d'inspiration abondante, mais la sélection des titres et la construction du portefeuille dépendent de vous ; procédez donc toujours à une analyse approfondie de votre part.

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