Gagnons de l'argent lentement, mais beaucoup : Ces actions peuvent considérablement augmenter vos revenus passifs

Les actions à dividendes offrent souvent des rendements plus élevés avec moins de volatilité que les sociétés qui ne versent pas de dividendes. En effet, le revenu des dividendes offre un rendement stable dans les bonnes et mauvaises périodes. Je suis moi-même un grand fan d'eux, même maintenant. Beaucoup de gens ne seront pas d'accord avec moi, mais c'est juste ce que je ressens. Construisez un revenu passif lentement et progressivement. Dans cet article, nous allons nous pencher sur deux belles actions à dividendes moins connues.

Vous avez peut-être remarqué dans mes précédents écrits que je suis un grand fan des titres de dividendes. Bien sûr, je ne les possède pas tous, mais j'aime trouver des titres plus intéressants. Nous allons examiner deux d'entre elles dans cet article.

MISE À JOUR - Vu le succès de cet article, j'ai décidé d'en publier une autre paire dès que possible. Vous pouvez le trouver ici - dans la deuxième partie : Gagner lentement mais sûrement - Deuxième partie : Ces actions à dividendes vont augmenter massivement vos revenus passifs.

Le revenu des dividendes peut être composé au fil du temps. Par exemple, une action dont le rendement en dividendes est d'au moins 7,25 % produira un revenu suffisant sur dix ans pour doubler l'argent d'un investisseur. Bien que des rendements en dividendes aussi élevés soient souvent plus risqués, plusieurs sociétés qui offrent actuellement des rendements en dividendes très élevés devraient être en mesure de les maintenir au cours de la prochaine décennie. Deux de ces sociétés sont Arbor Realty Trust (ABR) et Enterprise Products Partners (EPD).

Un gros dividende adossé à des hypothèques

Arbor Realty Trust est un fonds de placement immobilier (FPI) axé sur les prêts hypothécaires garantis principalement par des propriétés multifamiliales. En tant que FPI, Arbor doit distribuer chaque année 90 % de son revenu net imposable aux investisseurs. Elle a donc un rendement de dividende élevé, qui s'élève actuellement à 8,4 %. Si elle maintient ce rendement, cette FPI hypothécaire peut doubler l'argent des investisseurs en huit ans et demi environ, en supposant que le cours de l'action et le montant du dividende ne changent pas.

Au fil des ans, Arbor a fait bien mieux que de maintenir le dividende. Elle a augmenté son versement au cours de six trimestres consécutifs et l'a augmenté de 20 % sur cette période. Cela s'ajoute à une longue série d'augmentations de dividendes qui ont permis à la FPI hypothécaire d'obtenir un rendement total de plus de 700 %au cours de la dernière décennie .

La FPI devrait être en mesure de continuer à verser un dividende élevé dans les années à venir. Elle possède un portefeuille croissant de prêts immobiliers commerciaux garantis par des propriétés multifamiliales, des maisons locatives unifamiliales et d'autres types de propriétés. Ces propriétés ont tendance à être relativement stables, ce qui réduit le risque de perte. Dans le même temps, elle dispose d'un nombre croissant de sources de financement, ce qui lui donne la souplesse nécessaire pour élargir encore son portefeuille de prêts hypothécaires. Compte tenu de la demande croissante de logements, Arbor devrait pouvoir continuer à trouver des moyens de financement intéressants.

Un dividende inébranlable

Enterprise Products Partners est une société en commandite principale (MLP) axée sur les infrastructures énergétiques. Comme les FPI, les MLP doivent distribuer 90 % de leurs revenus pour conserver leurs avantages fiscaux. Cette exigence est la raison pour laquelle Enterprise offre un rendement de dividende élevé, qui dépasse actuellement 7,5%. À ce rendement, Enterprise doublerait l'argent d'un investisseur en neuf ans et demi environ. Encore une fois, en supposant qu'il n'y ait pas d'augmentation des paiements ou d'appréciation des prix.

Cependant, les MLP ont une longue histoire d'augmentation de leurs distributions. Enterprise Products Partners a augmenté sa rémunération de 3,3 % au cours de l'année écoulée. Elle a ainsi porté sa période de croissance à 23 années consécutives.

Enterprise Products Partners devrait avoir beaucoup de carburant pour continuer à augmenter son dividende à l'avenir. La MLP a récemment dépensé 3,25 milliards de dollars pour acquérir Navitas Midstream Partners, ce qui lui permettra d'étendre sa présence dans le bassin permien, qui connaît une croissance rapide. En outre, elle a 2,2 milliards de dollars de grands projets d'expansion en cours de construction, dont la plupart devraient être mis en service en 2023 et au-delà. Il s'agit principalement d'infrastructures destinées au transport de carburants plus propres tels que le gaz naturel ou à la production de produits pétrochimiques. Elle dispose d'un bilan solide pour financer ces investissements, ce qui lui assure une base solide de dividendes.

Vous pouvez entendre d'autres points de vue ici, par exemple :

https://www.youtube.com/watch?v=V2471AqDIwM

Bien qu'elle se concentre actuellement sur les infrastructures liées aux combustibles fossiles, elle travaille sur des opportunités d'investissement à faible teneur en carbone. L'entreprise s'intéresse à des domaines tels que l'hydrogène, la séquestration du carbone, les plastiques et les carburants renouvelables. Ces opportunités pourraient alimenter une nouvelle croissance des dividendes dans les années à venir.

Deux autres actions avec des rendements de dividendes brutaux ?

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Il ne s'agit pas d'une recommandation d'investissement. Il s'agit simplement de l'opinion d'un investisseur passif enthousiaste, basée sur l'analyse minutieuse de Matthew DiLallo.